Legal Documentation

亨达在评估执行质量时会考虑价格，成本，速度和执行可能性的执行因素。根据客户的交易方式，客户交易的产品及其交易方式，我们可能会考虑使用最适合客户资料的特定流动性提供者。例如，一个流动性提供者可能不会提供客户希望交易的产品，因此我们在提供客户价格时会使用其他提供者。

虽然Hantec Markets Ltd是独立管理的，但我们隶属于亨达集团。作为该集团公司的一部分，我们由Hantec（UK）Incorporated拥有多数股权。这种多数所有权不会引起利益冲突，并且对用于执行订单的任何执行场所都没有影响。

对于任何已执行或已收到的付款，折扣，返佣或收到的非金钱利益，亨达均未对任何执行场所进行具体安排。公司执行政策中列出的执行地点清单没有任何变化。不管客户是如何被亨达进行分类的，无论是零售客户还是专业客户，订单执行的质量在所有客户之间都没有区别。统计数据显示，就速度，成本，价格和执行可能性而言，执行质量都符合我们的高预期。

根据我们的执行策略，我们将价格、成本、执行速度和可能性以及数量作为评估执行质量时优先考虑的标准。如果客户希望交易需要我们使用替代供应商的特定产品，我们将继续按照执行评估的质量采取行动。

您在Hantec Markets Limited帐户申请中提供的信息表明以下一项或多项：

• 您之前在自行交易、带保证金的差价合约和货币产品中拥有的经验不超过6个月；
• 您的年收入不到25,000美元（或等值货币）；
• 您的流动性净值不到10,000美元（或等值货币）；或
• 您不到21岁或超过65岁

我们需要通知您，CFD/货币交易可能不适合您。 这类交易涉及很高的风险，可能导致亏损超过您的初始入金。亨达向其客户提供仅执行的服务，在交易这些市场时，您需要依赖您自身的技能和判断。

通过开设账户，我们即认为您已经阅读、理解和接受本提示，您同意以下一项或多项声明适合您。

风险取态和投资目标：

• 您理解CFD/货币交易的风险，并确认您拥有必要的只是和专业经验，接受这些风险
• 您理解CFD/货币交易涉及很高的杠杆，您可能损失全部的本金。 您有能力评估所涉及的风险，并且认为他们适合您。

投资经验和专长

• 您获得了股票和其他类似投资工具的大量经验和专业知识，并且理解CFD/货币的复杂性
• 您参加了CFD/货币交易的相关课程或研讨会，积累了充足的知识和专业技能，评估相关的风险

冲突政策 – 介绍

作为一家金融机构，Hantec Markets Limited（以下简称’亨达’)会不时面临一些实际或潜在的利益冲突。亨达将运用合理措施来制定、实施和维护有效的利益争端解决政策，以防止或减轻可能损害客户利益的任何风险。

本声明将向您说明作为我们的客户（或潜在客户），你可能面临的与亨达之间的利益冲突；在存在利益冲突的状况下亨达必须遵守的法律法规；以及亨达旨在预防和管理利益冲突的相应政策。

法律法规

利益冲突存在于金融服务行业之中，毛里求斯金融服务委员会发布的《商业行为准则》确认，虽然需要避免利益冲突的情况，但如果出现冲突，客户应获得公平对待。 此外，亨达依据2005年《证券法》获得了毛里求斯金融服务委员会的执照，需要管理冲突，以免损害客户的利益。

可能出现的冲突和鉴定实例

一般而言，利益冲突可能是由于员工的更高级的知识和所提供产品的不同造成的，可能在公司和客户之间，或者在客户和另一个客户之间出现。

当公司向客户提供服务时，公司或相关人员在下列一种或多种情况下，会出现利益冲突：

• 可能以客户损失为代价获得经济收益，或避免经济损失
• 向客户提供有偿服务并获取收益，但此收益可能与客户利益相悖；
• 因经济利益或其他诱因，将一个客户的利益置于另一客户利益之上；
• 与客户运营相同业务；
• 为客户提供服务，但从客户以外人士获取佣金或手续费之外的收益，等等。
• 对亨达而言，达与客户之间可能发生的利益冲突主要原因为：

亨达政策

根据法律规定，亨达会有效实施和维护利益冲突管理政策，防止因利益冲突造成客户重大损失。

亨达将保留我们的业务活动记录，从而识别可能出现的损害我们客户利益的重大风险。 亨达会有效实施和维护利益冲突管理政策，包括义务和责任分工;有关人士的分业监管;个人账户交易政策，奖励和政策因素，预防和信息交流控制;实现客户的最大利益;在某些情况下停止为客户或潜在客户服务。

信息披露

虽然亨达致力于实现和维护我们的利益冲突政策，在某些情况下，这种策略可能不足以防止亏损风险，仍会影响顾客利益。在这种情况下，亨达将公布客户利益冲突的根源，以便使客户能够做出明智的决定，确认是否进行有关交易。

审核

亨达致力于提供更多的服务和产品，以满足客户的需求。同时，亨达会随时审核并评​​估利益冲突政策，这样可以确保相关规则的实施。

最佳执行要求概述

Hantec Markets Limited由金融服务委员会（“FSC”）授权和监管，根据FSC颁布的商业行为准则，我们有义务以客户的最佳利益行事，并且除了下述某些情况外，我们在对执行或安排执行订单时，需要采取一切可能的步骤为客户获取最佳结果（称为“最佳执行”），并为此建立和实施订单执行政策和相关程序。

我们有内部政策和程序，以规范我们在为客户执行订单时的做法。我们不断努力为所有客户尽可能提供最高等级的服务。因此，我们将持续进行对政策和程序的审核，并可能在不提前通知的情况下随时进行修改。

执行场所

我们作为委托人而不是代理人与客户打交道。 这意味着我们是执行场所，客户直接与我们交易而不是在交易所或其他外部市场。客户与我们开展的交易不可转让，意思是如果客户通过我们开立头寸，他们必须通过我们平仓。

执行因素

我们应用下列执行因素：

价格 – 虽然我们始终以按照客户的最佳利益行事为目标，但我们无法保证我们允许客户执行交易的价格将优于别处。 货币产品的价格来自于向场外交易（OTC）货币市场提供流动性的独立第三方提供商。

成本 – 我们对流动性提供商的价格加价，并公布包括我们收入在内的“加价后的”价格。我们将依照相关货币的收盘价，作为保证金要求和所有结余增/减的依据。

执行的速度和可能性 – 交易可以在我们的平台上执行，也可以通过电话或其他形式的通信执行。电子和电话交易受到流动性和市场条件的影响，所以我们无法保证客户的交易将立即开启或关闭。执行的速度和可能性也受到软件、硬件和电信/数据线使用的影响，我们无法保证这不会与暂时性停摆无关。

数量 – 我们设置了客户可在交易中放置的最小和最大数量。这受到市场条件和公司政策以及不定期变化的影响。

执行标准

在安排交易或执行客户订单时，我们将考虑下列标准来确定上述执行因素的相对重要性：

• 客户特点；
• 客户订单的特点；
• 作为订单标的物的金融工具的特点。

处理客户订单

根据市场情况，客户订单将以我们的价格或以非常接近我们价格的价格执行。不保证客户在执行时获得的价格，因为市场波动可能扩大，变得不稳定甚至出现缺口。无法保证客户的订单将肯定获得执行。

特定指示

如果客户就与本公司进行业务往来的方式有任何特殊要求，则必须通知我们，我们将尽力满足。 但是客户应当知道，如果他们向我们提供与正常订单执行政策和程序不相容的特定指示，将以他们的具体指示为准。

这可能会导致结果与当遵循我们的正常政策和程序所达到的结果不同，而且我们无需就其特定指示所涵盖的客户订单提供最佳执行。

我们的正常政策和程序考虑了我们在交易业务中会发生的成本。 交易可能会有额外费用。 如有发生这种情况，我们将在执行客户的订单前通知他们相应的费用。

最佳执行责任

在执行货币和贵金属或其他场外金融衍生产品的订单时，我们将考虑我们的执行政策和来自客户的具体指示，采取所有合理步骤尽可能实现最佳结果。

但是，我们的政策无法保证我们允许客户执行订单的价格总是优于他处的可用价格。

实现“最佳执行”

为了获得最佳结果，我们将考虑许多因素，包括价格，成本，执行速度，执行和结算的可能性，订单的大小，性质或与该订单执行相关的任何其他因素。

我们将利用自己的商业经验和判断来确定这些因素的相对重要性，但我们将价格评定为获得最佳结果的最重要因素。

我们会定期检查本政策，并监督和检视外部价格来源。当政策有重大更新时，所有更新后的政策将与知会客户此类变动的一般通知一同及时发布到网站。您同意在网站上以电子方式发布修改的政策，构成对您的实际通知。

目录

1. 概述
2. 释义
3. 风险为本方法
4. 反洗钱报告官
5. 可疑交易报告
6. 客户尽职调查
7. 加强型尽职调查
8. 政治公共人物
9. 可疑交易账户监测
10. 记录保存

1. 概述

本反洗钱和反恐政策旨在作为Hantec Markets Limited（以下简称“亨达”或“本公司”）的基本政策指导方针。本政策旨在确保公司遵守一切相关法律法规，接受其约束与监管，其中包括以下内容：

• 《2007年金融服务法》
• 《2012年预防洗钱和恐怖主义融资法》
• 《2002年金融情报和反洗钱法》
• 《2005年证券法》；以及
• 符合毛里求斯法律规定的相关法案、指引及规章制度。

本公司旨在预防和发现洗钱与恐怖主义融资活动，且不会在知情的情况下为洗钱与恐怖主义融资活动提供便利。 本公司管理层极其重视为侦查洗钱计划提供协助。 本公司及附属公司制定政策，以禁止并积极预防洗钱活动及任何为洗钱、恐怖主义融资或犯罪活动提供便利的活动。

2. 释义

“交易”是指任何存款、取款、资金交换或转账。

“洗钱”是指将违法所得合法化，以便就能按照合法收入的途径使用违法所得。也可将其视为改变或隐瞒收益形式，从而减少犯罪活动所产生巨额现金的行为。这类收益包括偷税漏税、恐怖活动、贩毒、贪污腐败、盗窃等各种犯罪活动的违法所得。

一般来说，洗钱分为三个阶段。在“处置”阶段，现金先进入金融系统，违法所得转变为货币工具，例如汇票或旅行支票，或存入金融机构的账户中。在“培植”阶段，资金被转入或挪入其他账户或其他金融机构，将资金与其违法来源进一步分开。在“融合”阶段，资金重新进入到经济体制中，用于购买合法资产或资助其他的犯罪活动或合法生意。恐怖主义融资或许不涉及违法所得，但却是一种隐瞒资金来源或预期用途的行为，而这些资金日后将用于犯罪活动。

3. 风险为本方法

遭利用洗钱和恐怖主义融资，将会使亨达面临诸多风险，包括监管部门采取行动和名誉受损，导致业务流失。

必须发现、评估和降低这些风险，本公司所面对的一切经营风险都要采取这种做法予以应对。本公司相信，若能对客户了如指掌，充分理解其要求，就更有利于评估风险和发现可疑活动。风险为本方法是指亨达将最多的资源投入到风险最大的领域。使用该方法的好处包括，它能更高效和有效利用与风险相对的资源，降低合规成本及客户压力，更灵活地应对因洗钱和恐怖主义融资手法改变而出现的风险。

4. 反洗钱报告官

本公司将指派一名具备相当经验、知识和训练有素的反洗钱报告官，负责接收可疑交易内部报告。反洗钱报告官将全面负责本公司的反洗钱/反恐融资计划，将任何实质性违反内部反洗钱/反恐融资政策及程序、反洗钱/反恐融资法律法规和良好专业守则标准的行为上报公司董事会或委员会。

反洗钱报告官的职责包括监督本公司履行反洗钱/反恐融资义务，审查通信内容以及为员工提供反洗钱/反恐融资培训。反洗钱报告官还要确保妥善保存反洗钱报告。在必要时，反洗钱报告官要确保按规定提交可疑交易报告。反洗钱报告官还负责确保公司坚持依法落实适当的客户身份识别与核查计划。反洗钱报告官还要编制年度报告，以及根据需要编制其他定期报告，将报告提交给公司董事会或委员会，内容涉及：

• 内部控制和其他反洗钱/反恐融资措施的充分性/不足；
• 已实施程序；
• 为弥补上述不足而提出的建议；
• 员工提交内部报告的数量；以及
• 提交金融情报中心（Financial Intelligence Unit）的报告的数量。

本公司与反洗钱报告官将确保为员工提供适当培训，且员工完全了解公司的反洗钱/反恐融资政策和程序。 本公司还会在雇佣每位员工前核查其犯罪和受处分情况。 本公司将在反洗钱报告专员的监督下开展持续的员工培训。

5. 可疑交易报告

除反洗钱报告官外，不得向任何人公开可疑交易内部报告。反洗钱报告官编制可疑交易报告，不会因报告内容而面临民事或刑事诉讼，或纪律处分，除非披露情况者存心不良。反洗钱报告官必须按格式要求记录可疑交易，便于有关当局随时全面回顾交易情况。所有可疑交易报告要至少保留七年。反洗钱报告官和本公司员工不得提醒客户可疑交易已被举报/正在接受调查，避免因通风报信而涉嫌犯罪。反洗钱报告官将研究每一宗可疑的内部交易并确定怀疑理据是否充分，从而确定是否应履行可疑交易报告义务。

6. 客户尽职调查

有效的客户尽职调查/“了解你的客户”是管理洗钱风险和恐怖主义融资风险的必要措施。在业务关系开始阶段以及业务持续过程中，客户尽职调查根据可靠独立来源提供的文件、数据或资料识别客户并确认其真实身份。客户身份识别是指了解客户的详细身份信息，例如其姓名、地址、财务状况和财务实力（藉此与本公司建立业务关系）。核实工作是指掌握本公司信纳的证据，且证据足以证实客户身份。本公司

1. 将收集每位开户客户的若干身份信息；
2. 运用风险为本方法核实每位开户客户的身份；并且
3. 记录客户身份信息以及核实方法和结果；

• 开户之前，本公司会收集下列资料：

所有账户，所有开通新账户以及账户上提及的个人、实体或机构的（如适用）：

1. 名称、注册编号、法律地位、成立或注册日期与国家（适用于实体）；
2. 出生日期与出生日（适用于个人）；
3. 职业、现任公职、雇主名称（如有，适用于个人）或反洗钱与反恐融资政策（适用于实体）；
4. 目前地址，包括住址（适用于个人）或注册办公所在地和主要营业场所（不同于注册办公所在地，适用于实体）；
5. 护照号码和签发国家、身份证号码以及签发其他政府已发放证明文件的国家，这类文件可证明个人国籍或居住地，且附有照片，或其他类似的证明文件，例如国民身份卡、现行有效护照或现行有效驾照；
6. .除了证明声称是法人代表的人士已获得授权并核实此人身份外，还要确认最终有效控制资金或实体（非个人）资产的主要委托人（包括实益拥有人、控权人、董事或类似委托人）的身份。

倘若主要委托人并非个人，本公司应深入调查，确定最终拥有或控制企业的自然人的身份。为一家没有识别码的外国商号或企业开通账户时，本公司将要求其出示政府审批通过的替代文件，证明该商号或企业的存在。

• 拒绝提供资料的客户

若潜在客户或现有客户拒绝提供上述资料或本公司可能需要的资料，或者故意提供误导性资料，本公司将不会开通新账户，而且考虑到相关风险，本公司会考虑关闭现有客户已开通的任何账户。

• 核实资料

本公司基于风险，在尽可能合理及可行的情况下，确保合理地相信本公司利用风险为本方法核实的客户身份真实可信，并将所收集客户信息准确无误这一情况记录在案。 在核实客户身份的过程中，本公司将分析所获取资料中存在的任何逻辑矛盾。 下列情况下，必须核实客户身份：

1. 与新客户建立业务关系；
2. 公司怀疑存在洗钱或恐怖主义融资活动；或者
3. 公司对此前因尽职调查而收集文件、数据或资料的真实性或充足性存有疑虑。

倘若是在建立业务关系后才核实身份的，应尽快在建立业务关系后完成核实工作。

• 核实方法

本公司将通过证明文件和非文档证明（电子验证）核实客户身份。 若能获取适用文件，本公司将使用文件核实客户身份。 鉴于身份欺诈日益猖獗，如有需要，本公司将采用下述非文档核实方法作为证明文件的补充手段。 使用证明文件后，如果依然无法确认客户身份是否真实，本公司也可以采用非文档核实方法。

在分析用于核实的资料时，本公司将研究客户提供的客户姓名、出生日期、住址和电话号码等身份资料是否存在逻辑矛盾。

可用于核实客户身份的文件包括但不限于：

1. 对个人而言：政府颁发的现行证明文件，可证明其国籍、居住地，文件上附有照片，或类似的证明文件，例如驾照或护照；以及
2. 对法人而言，证明实体存在的文件，例如公司登记执照、公司章程、政府颁发的营业执照（如适用）等。

本公司并非必须采取措施确定客户所提供的身份核实文件是有效签发文件，本公司可根据政府颁发的证明文件核实客户身份。 然而，倘若某文件存在明显欺诈信息，本公司会考虑是否将其视为合理的理由，由此确定客户身份的真实性。

本公司将使用下列非文档方法验证客户身份：

1. 联系客户；
2. 通过对比客户所提供资料和从互联网及/或其他来源获取的资料，独立核实客户身份；
3. 参考其他金融机构的资料；或者
4. .获取财务报表。

非文档核实方法适用于下列情况：

1. 本公司不熟悉客户为验证身份而提供的文件；
2. 存在增加风险几率的其他情况，以致于本公司无法通过文件手段核实客户身份。

• 无法核实身份

一旦本公司有理由相信无法确定客户的真实身份，本公司将采取下列任何一项或两项措施：

1. 不再继续或终止与客户的业务往来；
2. .根据适用法律法规提交可疑交易报告。

7. 加强型尽职调查

本反洗钱和反恐政策旨在作为Hantec Markets Limited Mauritius（以下简称“亨达”或“本公司”）的基本政策指导方针。本政策旨在确保公司遵守一切相关法律法规，接受其约束与监管，其中包括以下内容：

监管措施要求进一步研究及核实洗钱高危客户的身份，从而更好地评估其引起的风险。

如果本公司根据客户的个人风险状况，即客户性质、业务关系、办公所在地或业务关系的其他具体特点，评估确定与客户的业务关系或临时交易是高风险关系，则本公司将开展加强型尽职调查。以下列出部分需要开展加强型尽职调查的情况：

1. .与本公司建立业务关系的客户来自于未落实足够反洗钱与反恐融资制度或措施的国家；或者
2. 客户希望通过亨达进行一项无明显、实际经济或合法意图的大规模复杂交易，或特殊形式的交易

在任何情况下，本公司皆可根据风险水平确定是否针对某个具体情况开展加强型尽职调查。

除客户尽职调查外，进行加强型尽职调查时还需要遵守下列强化要求：

1. 需要获取客户资金来源或财务来源的相关资料。
2. 对客户进行更加频繁、广泛的持续监测，利用公开媒体途径（World-Check数据库、互联网）提供的恐怖分子和其他犯罪分子名单进行比照。
3. .通过客户或本公司自身的研究以及第三方来源获取进一步资料，以便确认或更新客户资料，获取进一步或额外资料，确认客户与本公司交易的性质及目的。

若发现涉嫌洗钱或恐怖主义融资活动的可疑资料，反洗钱报告官应根据适用法律法规提交可疑交易报告。

8. 政治公共人物

政治公共人物为担任或曾经担任重要公职的人员，包括政府首脑、资深政客、司法或军事官员、重要政党官员及其亲属或者与政治公共人物关系密切之人士。

本公司将查阅互联网或数据库信息等公开资料，以确定交易额超过一万美元（或同等金额）的账户持有人是否政治公共人物。若资料显示账户持有人可能是政治公共人物，只要通过其他合理步骤确认该资料属实，就可以确定此人是政治公共人物的事实。

1. 开展加强型尽职调查确定政治公共人物的资金来源和财富来源。
2. 涉及政治公共人物的业务关系进行持续的加强型监测。
3. 仅在高级管理层批准的情况下建立或继续业务关系。

若发现涉嫌洗钱或恐怖主义融资活动的可疑资料，反洗钱报告专员应根据适用法律法规提交可疑交易报告。

9. 可疑交易账户监测

本公司将监测足以察觉交易规模、金额、模式或类型异常的账户活动情况及地理因素，例如是否涉及“不合作”司法管辖区，或是否发现“危险信号”。对于其他账户活动而言，本公司将查看交易量和电汇等交易信息，以确认交易是否具有经济意义，或者客户的这项不寻常交易或策略是否可疑。本公司将密切监测任何超过一万美元（或同等金额）的交易，以便察觉任何可疑活动。

反洗钱报告官将负责此项监测工作，记录监测工作时间和开展方式，如有必要，向相关当局上报可疑交易情况。以下是引发“危险信号”和需要进一步研究的可疑交易、行为或活动的例子。这些“危险信号”可提供公司员工注意可疑活动。可能需要对部分“危险信号”进行深入调查，其中包括：

1. 客户希望维持若干信托或客户账户，但这些信托或客户账户似乎与业务类型无关，包括涉及名义账户持有人的交易。
2. 用不同方式促使当日或前一日存款与取款相匹配。
3. 没有在交易账户中完成交易操作，却出现汇款活动或大量汇款活动。
4. 存在性质异常、没有明显经济意义或合法意图的操作。
5. 客户向不同的员工提供相互矛盾的资料。
6. 从此前并不活跃的账户中，或不久前刚从国外获得大笔非常规贷款的账户中提取大量现金。
7. 客户对于保密工作，尤其是客户身份、业务类型或资产来源等情况表现出异乎寻常的关注。
8. 对其所在行业缺乏常识的公司客户。
9. 客户对风险、佣金或交易其他相关费用毫不关心。
10. 出现某些情况，暗示目前进行的交易操作以洗钱或恐怖主义融资为目的。

• 应对危险信号和可疑活动

但公司员工察觉到“危险信号”，必须立即向反洗钱报告专员提交事故报告。该名员工或许要按照反洗钱报告专员的指示进一步调查活动情况。调查工作包括从内部或第三方来源收集额外资料，甄别高风险账户，额外监督审查账户，其中包括但不限于根据情况将账户交由反洗钱报告专员审查此前所有订单，每日审查所有交易活动，审查所有汇款请求，审查所有存款，联系相关当局，冻结账户或提交可疑交易报告。本公司不会将可疑交易报告送交任何非执法人员或非主管当局审阅。

10. 记录保存

对于转账活动，本公司将至少在公司数据库中记录下列信息：

1. 转账指令执行日期；
2. 收款人姓名与地址；
3. 转账金额；
4. 收款人所属金融机构的身份，以及；
5. 收款人账号。

对于本公司收到的每条转账指令，本公司都将在文档中保留转账人提供的支付指示及其指令，以及任何由其本人为转账而填写的转账表格。可疑交易报告维护与保密本公司所有员工都要清楚可疑交易的报告对象和报告形式。入职时和在职期间，反洗钱报告专员还会为其提供培训。

反洗钱报告官对反洗钱记录、可疑交易报告以及证明文件予以保密，并保证提交必要的可疑交易报告。不得向执法人员或其他主管当局以外的任何人提供相关资料。一旦向反洗钱报告官提交内部怀疑报告，并且向金融情报中心提交可疑交易报告，本公司任何员工不得试图提示或通知报告所涉及资金的拥有者，或就相关资金的交易采取任何行动。向金融情报中心提交关于某位客户的可疑交易报告后，本公司将确保在后续调查期间保持小心谨慎，以防客户得知交易情况已被披露。本公司将采取适当措施，以确保无通风报信而涉嫌犯罪的情况发生。