利用規約お よびポリシー

最良執行要件の概要

ハンテック マーケッツ リミテッドは金融サービス委員会(FSC)の認可と規制を受けており、FSCが発行した業務行動規範に基づき、顧客の最善の利益のために行動する義務があります。後述する特定の状況を除き、当社が注文を執行または手配する場合、当社は顧客にとって最良の結果を得るためにあらゆる合理的な手段を講じること（「最良執行」の提供として知られる）、また、そのための注文執行方針および関連手続きを確立し、実施することが義務付けられています。

当社には、お客様のために注文を執行する際の行動を規定する社内方針および手順があります。当社は、すべてのお客様に可能な限り最高のサービスを提供するよう絶えず努力しています。従って、当社の方針および手順は常に見直されており、事前の通知なしにいつでも改訂される可能性があります。

執行場所

当社は、代理人としてではなく、本人としてお客様と取引します。これは、当社が執行機関であり、お客様が取引所や他の外部市場ではなく、当社と直接取引を行うことを意味します。つまり、お客様が当社でポジションを建てた場合、そのポジションは当社で決済しなければなりません。

執行要因

当社は以下の執行要因を適用します：

価格 – 当社は常にお客様の最善の利益のために行動することを目指しますが、当社がお客様に取引を執行することを許可する価格が他の場所よりも良いことを保証することはできません。通貨商品の価格は、店頭通貨市場に流動性を供給する独立した第三者プロバイダーから入手します。

コスト – 当社は、流動性プロバイダーからの価格にマークアップを加え、当社の収入を含む”マークアップ”価格を公表します。当社は、必要証拠金および残高のクレジット/デビットの目的のために、関連する通貨の終値を基準とします。

執行の速度と可能性 – 取引は、当社のプラットフォーム上、または電話やその他の通信手段で執行される場合があります。スクリーンや電話による取引は流動性や市場の状況に左右されるため、お客様の取引が即座にオープンまたはクローズされることを保証するものではありません。執行の速度と可能性は、ソフトウェア、ハードウェア、通信/データ回線の使用状況にも左右されるため、中断がないことを保証することはできません。

数量 – 当社は、お客様が取引に発注できる最小および最大数量を設定します。これは市場の状況や当社の方針によって影響を受け、随時変更されます。

執行基準

取引を手配する際、またはお客様の注文を執行する際、当社は、上記で言及された執行要因の相対的な重要性を決定するために、以下の基準を考慮します：

• お客様の特性
• 顧客注文の特徴
• その注文の対象となる金融商品の特性。

顧客注文の処理

市場状況に応じて、お客様の注文は当社価格または当社価格に極めて近い価格で執行されます。市場が拡大したり、非常に不安定になったり、あるいはギャップが生じる可能性があるため、執行時にお客様が受け取る価格は保証されません。お客様の注文が執行されることを保証するものではありません。

特定の指示

お客様との取引において、当社がどのように行動するかについて特別なご要望がある場合は、当社にお知らせください。ただし、当社の通常の注文執行方針および手順と相容れない特定の指示を当社に与えた場合、その特定の指示が優先されることにご留意ください。

これにより、当社の通常の方針および手続きに従った場合とは異なる結果となる可能性があり、当社は、お客様の特定の指示によってカバーされるお客様の注文の側面に関して最良執行を行う必要はありません。

当社の通常の方針および手続きは、取引を行う際に発生するコストを考慮しています。取引には追加手数料がかかる場合があります。これが適用される場合、注文が執行される前に、適用される料金をお客様に通知します。

当社の最良執行義務

通貨及び地金、もしくはその他の店頭金融デリバティブ商品の注文を執行する際、弊社は、弊社の執行方針及び顧客から受領した特定の指示を考慮し、最良の結果を得るためにあらゆる合理的な手段を講じます。

しかしながら、弊社の方針は、弊社が顧客に注文の執行を許可する価格が、他の場所で入手可能である、または入手可能であったかもしれない価格よりも常に良いという保証を提供するものではありません。

最良執行」の達成

最良の結果を得るために、当社は、価格、コスト、執行スピード、執行および決済の可能性、注文のサイズ、性質、または注文の執行に関連するその他の要素を含む多くの要素を考慮します。

当社は、これらの要因の相対的な重要性を決定する際に、自らの商業的経験と判断を用いますが、可能な限り最良の結果を得るために最も重要な要因として価格を評価しています。

当社は、定期的に本方針を見直し、外部の価格情報源を監視・検討します。更新されたポリシーは、当該変更を顧客に通知する一般的な通知とともに、本ポリシーが大幅に更新された時点で速やかにウェブサイトに掲載されます。利用者は、改定された方針がウェブサイトに電子的に掲載されることが、利用者に対する実際の通知となることに同意するものとします。

本規約は異なる言語で翻訳される場合があります。本規約の解釈または適用範囲に関して、英語と英語以外の文章の間に不一致がある場合は、英語の文章が優先されるものとします。

クッキーの管理

パソコンやタブレットのウェブブラウザの設定を変更することで、クッキーを管理することができます。携帯電話の場合は、お使いの携帯電話のユーザーガイドをご確認ください。

グーグルクローム

• ブラウザのツールバーのメニューアイコンをクリックします。
• 設定」を選択
• 詳細設定を表示」をクリック
• プライバシー」、「コンテンツ設定」の順に選択します。
• クッキーを有効にするには、「クッキー」セクションで「ローカルデータの設定を許可する（推奨）」にチェックを入れます。このオプションは、ファーストパーティクッキーとサードパーティクッキーの両方を有効にします。
• ファーストパーティのCookieのみを許可するには、「例外なくすべてのサードパーティのCookieをブロックする」を有効にします。
• クッキーを無効にするには、「サイトがあらゆるデータを設定するのをブロックする」を選択します。

Chromeのクッキーの有効化にはいくつかのレベルがあります。詳細については、ここをクリックしてください。

モジラ・ファイアフォックス

• ブラウザ上部のメニューボタン（Windows XPの場合は「ツール」）をクリックします。
• オプション」を選択
• プライバシー」をクリック
• Firefox will」を「履歴にカスタム設定を使用する」に設定する。
• サイトからのクッキーを受け入れる」とサードパーティのクッキーの好みの扱いを選択します。
• クッキーを無効にするには、「サイトからクッキーを受け入れる」のチェックマークを外します。
• OK」をクリックしてウィンドウを閉じます。

Firefoxのクッキーの有効化にはいくつかのレベルがあります。詳しくはこちらをご覧ください。

オペラ

• ブラウザのメニューから「設定」を選択します。
• クッキーの下にある「ローカルデータの設定を許可する（推奨）」にチェックを入れます。
• クッキーを無効にするには、「サイトがデータを設定しないようにする」を選択します。
• サードパーティのクッキーのみを停止するには、「サードパーティのクッキーとサイトデータをブロックする」を選択します。

Operaのクッキーの有効化にはいくつかのレベルがあります。詳しくはこちらをご覧ください。

サファリ

• メニューバーで「Safari」を選択し、「環境設定」を選択します。
• プライバシー」をクリックします。
• クッキーとウェブサイトのデータ：」で、「訪問するウェブサイトから許可する」を選択します。
• クッキーを無効にするには、「常にブロック」を選択します。

Safariのクッキーの有効化にはいくつかのレベルがあります。詳しくはこちらをご覧ください。

マイクロソフト・インターネット・エクスプローラー バージョン9-11

• ブラウザの上部から「ツール」を選択します。
• インターネットオプション」を選択
• プライバシー」タブに移動します。
• 詳細設定」をクリックします。ここで、ファーストクッキーとサードパーティクッキーの両方を「受け入れる」「ブロックする」「プロンプトを表示する」のいずれかを選択できます。
• クッキーを無効にするには、「ブロック」にチェックを入れます。

Internet Explorerのクッキーの有効化にはいくつかのレベルがあります。詳細については、ここをクリックしてください。

マイクロソフト・エッジ

• メニューボタンをクリックします。
• 設定」から「詳細設定を表示」を選択します。
• クッキー」で「クッキーをブロックしない」または「サードパーティのクッキーのみをブロックする」のいずれかを選択します。
• クッキーを無効にするには、「すべてのクッキーをブロック」をクリックします。

Microsoft Edgeのクッキーの有効化にはいくつかのレベルがあります。詳細については、ここをクリックしてください。

当社のプライバシーポリシーやセキュリティ対策に関するご質問は、[email protected]。

このウェブサイトはクッキーを使用しています。当社は、コンテンツのパーソナライズやサービスの向上、ソーシャルメディア機能の提供、トラフィックの分析にクッキーを使用しています。当社は、当社サイトの利用に関するこの情報を分析パートナーと処理します。分析パートナーは、当社のサービスを向上させるために、お客様から提供された他の情報と組み合わせることがあります。当社のウェブサイトの利用を継続する場合、当社のクッキーに同意するものとします。詳細については、クッキーのページをご覧ください。設定を変更するには、クッキーの管理ページをご覧ください。

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これらの用語は、異なる言語で翻訳されている場合があります。本規約の解釈または適用範囲に関して、英語と英語以外の文章に相違がある場合は、英語の文章が優先されるものとします。

目次

1. 概要
2. 定義
3. リスクベースのアプローチ
4. マネーロンダリング防止プログラム
5. 疑わしい取引報告書（STRS）
6. 顧客デューディリジェンス
7. デューデリジェンス強化（EDD）
8. 政治的に露出した人物（PEP）
9. 疑わしい
10. 取引の記録管理

1.概要

このアンチマネーロンダリング及びテロリズム対策方針は、Hantec Markets Limited.(以下、「Hantec」または「当社」)の一般的な方針ガイドラインとして作成されました。本方針は、特に以下を含む、当社が管理・規制される全ての関連法規を遵守することを保証するために策定されました：

• 2007 年金融サービス法
• マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与の防止に関する 2012 年規範；
• 2002年金融情報および反マネーロンダリング法；
• 2005年証券法
• モーリシャス法に基づく関連法、ガイドライン、規則および規制。

当社は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与活動を防止、検出し、故意に助長しないことを目的としています。当社の経営陣は、マネーロンダリング計画の発見を支援することを極めて重要視しています。マネー・ロンダリング、およびマネー・ロンダリングやテロ・犯罪活動の資金調達を助長する活動を禁止し、積極的に防止することは、当社およびその関連会社の方針です。

2.定義

「取引」とは、資金の預け入れ、引き出し、交換、送金を意味します。

「マネー・ロンダリング」とは、犯罪で得た資金を、あたかも合法的に得た資金であるかのように使用できるよう、クリーンな資金に変換することである。また、犯罪行為によって発生する大量の現金を縮小するために、収益の形態を変更／隠蔽することとも言える。これらの収益には、脱税、テロ、麻薬の販売、汚職、窃盗など、さまざまな犯罪行為に由来するものが含まれる。

一般的に、マネーロンダリングは3つの段階で発生する。現金はまず「配置」の段階で金融システムに入り、犯罪活動から生じた現金は為替やトラベラーズチェックのような貨幣に変換されたり、金融機関の口座に入金されたりする。レイヤリング」の段階では、資金を他の口座や他の金融機関に移したり、移動させたりして、資金を犯罪の起源からさらに切り離す。統合」の段階では、資金は再び経済に導入され、合法的な資産を購入したり、他の犯罪活動や合法的なビジネスの資金として使用される。テロ資金供与は、犯罪行為による収益ではなく、後に犯罪目的に使用される資金の出所や使用目的を隠そうとする試みである場合もある。

3.リスクに基づくアプローチ

マネーロンダリングやテロ資金調達の支援に利用される可能性は、規制当局の措置や、ビジネスの損失につながる評判へのダメージなど、Hantec Markets Limited.にとって多くのリスクをもたらします。

これらのリスクは特定され、評価され、軽減されなければなりません。当社は、顧客をよく知り、その要件を十分に理解していれば、リスクを評価し、疑わしい活動を発見するのに有利になると考えている。リスクベースのアプローチは、Hantec Markets Limited.が最もリスクの高い分野にリソースを集中させることを意味する。このアプローチを採用する利点は、直面するリスクに比例してリソースをより効率的かつ効果的に使用できること、コンプライアンスコストと顧客の負担を最小限に抑えられること、そしてマネーロンダリングやテロ資金調達の手法が変化する中で新たなリスクに柔軟に対応できることです。

4.マネーロンダリング防止報告責任者

当社は、経験、知識およびトレーニングの点でも適格であり、疑わしい取引の内部報告を行わなければならないマネーローンダリング防止報告責任者（以下「MLRO」）を指名しなければならない。MLROは会社のAML/CFTプログラムに全責任を負い、社内のAML/CFT方針および手順、ならびにAML/CFT法、規範、優良慣行基準に対する重大な違反があれば、会社の取締役会またはその委員会に報告する。

MLROの職務には、会社のAML/CFT義務遵守の監視、従業員に対するコミュニケーションおよびAML/CFT研修の監督などが含まれる。MLRO はまた、適切な AML 記録が保管されていることを確認する。正当な理由がある場合、MLRO は疑わしい取引報告書（Suspicious Transactions Report、以下「STR」という。また、MLRO は、会社が常に適切な顧客識別および確認プログラムを、法律の要件に従 って実施していることを確認する責任を負う。また、MLRO は、年 1 回の報告書を作成し、その他必要と思われる定期的な報告書を取締役会またはその委員会に提出するものとする：

• 内部統制およびその他の AML/CFT 手続きの妥当性／不備；
• 実施された手続き
• 上記の欠陥を是正するための提言；
• 従業員による内部報告件数
• ファイナンシャル・インテリジェンス・ユニットへの報告件数。

当社および MLRO は、従業員が適切な訓練を受け、当社の AML/CFT 方針および手続を十分に理解していることを確認する。当社はまた、採用前に全従業員の犯罪および懲戒チェックを行う。会社は、MLRO の監督の下、継続的な従業員研修を展開する。

5.疑わしい取引報告書(STRS)

社内の疑わしい取引報告書は、MLRO 以外の誰にも開示されない。STR を作成する MLRO は、その情報が悪意で開示された場合を除き、報告書に含まれる 情報に関して民事、刑事、懲戒処分から保護される。MLRO は、当局がいつでも取引を完全に再現できる形で記録を保管する義務を負う。全てのSTR記録は少なくとも7年間保存されなければならない。MLRO及び当社の従業員は、密告罪を犯さないよう、疑わしい取引の可能性が報告・調査されている事実を顧客に警告してはならない。MLRO は、社内の疑わしい可能性のある取引をそれぞれ検討し、STR 義務が発動されるような疑いの根拠を生じさせるかどうかを判断する。

6.顧客デューディリジェンス（以下「CDD」という。）

効果的な顧客デューディリジェンス／「顧客を知る」（「CDD」）対策は、マネーロンダリン グ及びテロ資金供与リスクの管理に不可欠である。CDDとは、取引関係を開始する時点及び継続的に、信頼できる独立した情報源から入手した文書、データ又は情報に基づいて、顧客を特定し、その真正な身元を確認することである。顧客の特定とは、氏名、住所、財務状況、当社との取引関係を締結する能力など、顧 客の識別詳細を知ることである。検証とは、当社にとって満足のいく、本人確認の主張を裏付ける証拠を入手することである。当社は

1. 口座を開設する各顧客から一定の本人確認情報を収集する；
2. 口座を開設する各顧客の身元を確認するために、リスクベースの手段を利用する。
3. 顧客識別情報、検証方法および結果を記録する；

• 口座開設に先立ち、当社は以下の情報を収集する：

すべての口座について、該当する場合、新規口座を開設する個人、法人、または組織で、口座に名前が記載されている場合：

1. 氏名、法人番号、法的地位、法人設立日、法人登録国（個人以外の法人の場合）；
2. 生年月日および出生地（個人の場合）；
3. 職業、公職、必要に応じて雇用主名（個人の場合）またはマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策方針（個人以外の事業体の場合）；
4. 現住所。居住地（個人の場合）または登録事務所の住所および主たる事業所（登録事務所と異なる場合、個人以外の事業体の場合）；
5. パスポート番号と発行国、身分証明書番号と発行国、国籍または居住を証明するその他の政府発行の文書で、写真またはその他の同様の保護措置が施されたもの（国民身分証明書、現在有効なパスポート、現在有効な運転免許証など）。
6. 個人以外の事業体の資本または資産に対する最終的な実効支配権を持つ原資本（受益者、管 理者、取締役、またはそれに相当する者を含む）の身元に加え、法人を代表して行動すると称する者が正当に 権限を与えられており、その者の身元を示す証拠。

基礎となる主体が個人でない場合、当社は、事業を最終的に所有または支配する自然人の身元を確認するため、さらに調査を行うものとする。識別番号を持たない外国の事業または企業の口座を開設する場合、当社は、事業または企業の存在を証明する政府認定の代替書類を要求します。

• 情報提供を拒否する顧客

潜在的または既存の顧客が、上記の情報または当社が要求する情報の提供を拒否した場合、または意図的に誤解を招く情報を提供したと思われる場合、当社は新規口座を開設せず、関連するリスクを考慮した上で、既存の顧客の未開設口座の閉鎖を検討します。

• 情報の確認

当社は、リスクに基づき、合理的かつ実行可能な範囲において、リスクに応じた手順を用いて顧客に関する情報の正確性を検証し、文書化することにより、顧客の身元が真実であると合理的に確信できるようにします。顧客の身元を確認する際、当社は、入手した情報の論理的矛盾を分析する。顧客の本人確認は、以下の場合に行わなければならない：

1. 新規顧客との取引関係を確立する場合；
2. マネーロンダリングまたはテロ資金供与の疑いがある場合。
3. 当社が、CDD の目的で過去に入手した文書、データまたは情報の真実性または適 切性に疑念を抱いている場合。

本人確認が取引関係構築後に実施される場合、本人確認は取引関係構築後、実務上可能な限り速やかに完了する。

• 検証の方法

当社は、文書による証拠及び文書以外の証拠（電子的な検証）により、顧客の本人確認を行います。当社は、適切な文書が入手可能な場合、文書により本人確認を行います。なりすまし詐欺の事例が増加していることに鑑み、当社は、可能な限り、以下に記載する非書類的手段を使用することにより、文書による証拠の使用を補完します。また、文書による証拠を使用した後でも、顧客の真の身元が判明しているかどうか不確実な場合は、そのような文書以外の手段を使用することもあります。

当社は、本人確認情報の分析にあたり、氏名、生年月日、住所、電話番号等の本人確認情報に論理的な整合性があるかどうかを検討します。

お客様の身元を確認するための適切な書類には、以下のものが含まれますが、これらに限定されるものではありません：

1. 個人の場合：国籍、居住地を証明し、運転免許証やパスポートのような写真または同様の保護措置が施された、現在政府が発行した身分証明書。
2. 個人以外の場合は、法人設立証明書、定款、政府発行の営業許可証（該当する場合）など、法人の存在を示す書類。

当社は、顧客が本人確認のために提供した書類が有効に発行されたものであるかどうかを判断するための措置を講じる必要はなく、顧客の本人確認として政府発行の身分証明書に依拠することができます。ただし、その文書が何らかの明らかな不正を示すと思われる場合、当社は、顧客の真の ID を知っているという合理的な確信を形成できるかどうかを判断する際に、その要因を考慮する。

当社は、身元を確認するために以下の文書以外の方法を使用します：

1. 顧客との接触；
2. 顧客から提供された情報と、インターネットおよび／またはその他の情報源から入手した情報との比較を通じて、顧客の身元を独自に確認する；
3. 他の金融機関の照会先を確認する。
4. 財務諸表の入手。

非書類による確認方法は、以下のような場合に使用されます：

1. 本人確認のために顧客が提示する書類に、当社が不慣れな場合；
2. その他の状況により、当社が書類による方法で顧客の真の身元を確認できないリスクが高まる場合。

• 検証の欠如

当社は、お客様の本人確認ができないと合理的に判断した場合、以下のいずれかまたはその組み合わせを行います：

1. 当該顧客との取引を継続しない、または終了する；
2. 適用される法令に従ってSTRを提出する。

7.デューデリジェンスの強化（EDD）

本マネーロンダリング及びテロ対策方針は、Hantec Markets Limited（以下「Hantec」又は「当社」という。(以下「Hantec」または「会社」)の一般的な方針ガイドラインとして作成されました。本方針は、特に以下を含む、当社が管理・規制される全ての関連法規を遵守することを保証するために策定されました：

規制措置は、マネーロンダリングの高いリスクをもたらす可能性のある顧客のさらなる調査と特定を要求し、彼らがもたらすリスクをより適切に評価します。

当社が、顧客の個々のリスク状況、すなわち、顧客の性質、取引関係、その場所、その他取引 関係の特異性に基づき、取引関係または臨時取引が高リスクの関係であると評価した場合、EDD 措 置を適用する。非網羅的な例として、EDDが適用される状況は以下の通りである：

1. マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の制度または対策が不十分な国の顧 客とビジネス関係を構築する場合。
2. 顧客が、Hantec Markets Limited.を通じて、経済的または合法的な目的が明白でない、または目に見えない、複雑で異常に大きな取引、または異常な取引パターンを行おうとする場合。

当社は、あらゆる状況において、関連するリスクのレベルが特定の状況に適用されるべき 強化されたデューディリジェンスであると考えることができる。

CDD に加えて、EDD に基づく以下の強化要件が適用される：

1. 資金の出所または顧客の富の出所に関連する情報が要求される。
2. 顧客に関するより頻繁かつ広範な継続的モニタリングの実施、および一般にアクセス可能なメディア情報源（World-Check、インターネット）内の提供されたテロリストおよびその他の犯罪者リストとの比較が実施される。
3. 顧客情報の明確化または更新、追加情報の取得、顧客と当社との取引の性質および目的の明確化のため、顧客または当社独自の調査および第三者の情報源からさらなる情報を求める。

マネーロンダリングやテロ資金供与の可能性を示す疑わしい情報が発見された場合、MLROは適用される法律や規則に従ってSTRを提出する。

8.政治的に露出した人物（PEP）

政治的露出者とは、政府首脳、上級政治家、司法・軍関係者、重要政党関係者（その家族を含む）、または政治的露出者の近しい関係者を含む、著名な公的機能を任されている、または任されていた個人を指す。

当社は、1万米ドル（またはそれに相当する金額）以上の取引を行う口座保有者がPEPsであるかどうかを判断するために、インターネットまたはデータベースで入手可能な情報を含む公開情報を検討する。口座名義人がPEPである可能性を示す情報が発見され、この情報を検証するための追加的な合理的措置を講じた結果、その個人が実際にPEPであると判断された場合、当社は以下を行います：

1. PEPの資金源および富の源泉を確認するために、デューデリジェンス対策を強化する。
2. PEPが関与するビジネス関係の継続的な監視を強化する。
3. 上級管理職の承認を得た場合にのみ、ビジネス関係を確立または継続する。

マネーロンダリングまたはテロ資金供与活動の可能性を示す疑わしい情報が発見された場 合、MLRO は、適用される法令に従って STR を提出する。

9.疑わしい取引の口座監視

当社は、異常な取引規模、取引量、取引パターン又は取引タイプ、「非協力的」と指定された 管轄区域が関与しているかどうか等の地理的要因、又は以下に特定される「レッドフラッグ」の いずれかのパターンを特定できるよう、十分な量の口座活動を監視する。当社は、取引や電信送金を含む取引を、他の口座活動の文脈で見て、その取引が財務的な意味を欠くか、その顧客にとって異常な取引や戦略であるために疑わしいかを判断します。当社は、不審な取引を特定するために、10,000 米ドル（または同等額）以上の取引を注意深く監視する。

MLROはこの監視に責任を持ち、いつ、どのように監視が行われたかを文書化し、必要な場合には疑わしい取引を適切な当局に報告する。不審な取引、行動、活動の例 「赤旗」を掲げ、さらなる調査を行うべき不審な取引、行動、活動の例。これらの「赤旗」は、疑わしい活動の可能性を当社の従業員に警告する可能性があります。さらなる調査を引き起こす可能性のある「赤旗」の例には、以下が含まれます：

1. ノミニー名義の取引を含め、ビジネスの種類と一致しない多数の受託者口座または顧客口座の維持を希望する顧客。
2. 同一日または前日に、異なる方法で出金と入金を一致させること。
3. 取引口座の取引操作を完了することなく、振替を暴露または悪用すること。
4. 明白な経済的実体や明白な法的目的を持たない、通常とは異なる性質の業務が明らかになること。
5. 異なるスタッフに相反する情報を提供する顧客。
6. 以前は稼動していなかった口座から多額の現金が引き出された場合、または海外から予期せぬ多額の融資を受けたばかりの口座から多額の現金が引き出された場合。
7. 顧客が、特に顧客の身元、業種、資産の出所に関して、秘密保持に異 常な関心を示している場合。
8. 法人顧客が、自らの業界に関する一般的な知識を欠いている。
9. 顧客が取引に関連するリスク、手数料又はその他のコストに無関心である。
10. マネーロンダリングまたはテロ資金供与を目的とした業務であることを示唆する状況の暴露。

• レッドフラッグおよび疑わしい活動への対応

当社メンバーが「レッドフラッグ」を発見した場合、遅滞なくMLROに報告しなければならない。また、MLRO の指示の下、その活動をさらに調査することが求められる場合もある。これには、社内または第三者から追加情報を収集すること、当該口座を高リスク口座に分類すること、当該口座を厳重な監督下に置くこと（状況によっては、入力前の全注文の確認、全取引活動の日常的な確認、全送金依頼の確認、全入金の確認、当局への連絡、口座の凍結、またはSTRの提出を含むが、これらに限定されない）が含まれる。当社は、法執行機関またはその他の管轄当局以外の者にSTRを知らせないものとする。

10.記録の保管

当社は、送金の際、少なくとも以下の情報をデータベースに記録します：

1. 送金命令の実行日；
2. 受取人の氏名および住所；
3. 送金注文の金額；
4. 受取人の金融機関の身元；
5. 受取人の口座番号。

当社が受理した各送金オーダーについて、当社は、送金オーダーとともに送金者から受領した支払指示書、および送金者が記入した送金に関するフォームをファイルに保管する。

• STR の維持と守秘義務

当社の全従業員は、疑義が生じた場合、誰に、どのような形式で報告しなければならないかを認識しなければならない。また、従業員は、雇用時および雇用期間中に、MLRO から研修を受ける。

MLRO は、AML 記録、STR 及び裏付け文書の秘密を保持し、STR が必要な通りに提出され るようにする。これらの情報は、法執行機関またはその他の管轄当局以外の誰にも伝達されない。一旦MLROに内部疑惑の報告がなされた場合、またはFIUにSTRが提出された場合、当社のいかなる従業員も、報告または当該資金に関する取引に関して取られるべき措置について、いかなる資金の所有者にも警告または通知してはならない。当社は、特定の顧客について金融商品取引法に基づく開示が行われた場合、その後の照会において、当該顧客に当該開示が通知されないよう、十分な注意を払うものとします。当社は、密告罪が成立しないよう適切な措置を講じるものとする。

本規約は、異なる言語で翻訳される場合があります。本規約の解釈または適用範囲に関して、英語と英語以外の文章に相違がある場合は、英語の文章が優先するものとします。