Fraudes Comunes en el Trading y Como Evitarlos

El mundo del trading brinda a los traders la capacidad de aprovechar oportunidades con las condiciones cambiantes del mercado. Sin embargo, tambien conlleva riesgos para los traders desprevenidos que carecen del conocimiento tecnico o del mercado necesario para operar de manera segura. En este articulo hablaremos sobre los fraudes mas comunes en el trading, la psicologia que se esconde tras ellos y consejos importantes para evitar ser victima. Si comprendes las tacticas mas comunes de fraude y sigues los consejos que se enumeran en este articulo, podras estar informado y protegerte y evitar ser victima de estafas.

Fraudes Mas Comunes en el Trading

• Esquemas Ponzi: En un esquema Ponzi, el estafador garantiza retornos altos a los inversores, normalmente sin apenas riesgo o sin riesgo ninguno. Sin embargo, en lugar de generar beneficios legitimos, estos retornos se pagan a los primeros inversores con fondos que aportan los nuevos inversores, creando una sensacion falsa de rentabilidad. Este esquema se basa en un flujo continuo de nuevos inversores para mantener los pagos, ya que en realidad no se producen inversiones ni actividades que generen dinero. Al final el numero de nuevos inversores se reduce y el esquema colapsa, dejando a muchos inversores con perdidas financieras cuantiosas.
• Pump and dump: En el esquema pump-and-dump, los estafadores inflan artificialmente el precio de una accion o una criptomoneda difundiendo informacion falsa o rumores. Una vez que el precio sube lo suficiente, venden sus acciones obteniendo beneficios y dejando al resto de inversores con activos sin ningun valor. Este tipo de fraude suele darse en el mundo de las criptomonedas.
• Sistemas de trading falsos: Los estafadores a menudo crean sistemas de trading automatizados o robots que afirman generar beneficios garantizados. Estos sistemas normalmente solicitan un pago inicial, pero raramente ofrecen los resultados prometidos y pueden llevar a perdidas sustanciales. Los sistemas y bots de trading falsos estan dirigidos tanto a traders expertos como a recien llegados.
• Servicios falsos de consultoria de trading: Los fraudes de consultoria de trading falsa son practicas enganosas en las que personas o empresas se hacen pasar por gestores de capital o asesores de trading de confianza. Ofrecen asesoramiento de trading personalizado a fin de ayudar a los clientes a obtener sustanciosos beneficios y tambien se ofrecen a gestionar los fondos y las ordenes de trading en nombre de la victima. No obstante, estos servicios de consultoria suelen ser fraudulentos, tienen costos excesivos y normalmente son de baja calidad o directamente no existen, causando que los clientes tomen malas decisiones que producen perdidas.
• Fraudes de venta de senales: Ciertos estafadores prometen proporcionar senales de trading rentables y precisas a cambio de una tarifa, incluyendo informacion confidencial, estrategias secretas o sistemas automatizados que llevan a grandes beneficios. Sin embargo, estas senales normalmente no valen nada o son contraproducentes, lo que resulta en perdidas para los desprevenidos traders. Los estafadores a menudo emplean tacticas persuasivas de marketing y testimonios falsos para atraer a las victimas a sus planes.
• Fraudes de opciones binarias: Las opciones binarias son instrumentos financieros de alto riesgo en los que los inversores apuestan sobre el movimiento del precio de un activo en un periodo de tiempo determinado. Algunas plataformas de opciones binarias manipulan los precios y no permiten hacer retiros, lo que en la practica significa que estan robando el dinero de los inversores. Las autoridades reguladoras de muchos paises han tomado medidas contundentes contra los fraudes de opciones binarias.
• Phishing y robo de identidad: Los emails o los sitios web de phishing estan disenados para enganar a los traders y hacer que revelen su informacion personal y financiera. Una vez que los estafadores tienen acceso a estos datos, tienen libertad para suplantar su identidad o cometer fraudes en su nombre.

Entre otras tacticas comunes de phishing, tenemos el envio de emails falsos que parecen provenir de una compania o una empresa conocida y pide a los destinatarios que hagan clic en un enlace que en realidad les lleva a un sitio web disenado para robarles su informacion. El phishing tambien se produce en llamadas telefonicas o mensajes de texto que intentan convencer a las victimas para que compartan datos confidenciales o hagan determinadas acciones.

Tacticas de Psicologia Comunes Que Emplean los Estafadores

No importa si eres un trader intradia, si prefieres aguantar posiciones durante un tiempo o si escogiste el trading de forex o el trading de senales. Siempre pueden intentar enganarnos. El conocimiento es tu mejor arma, asi que debes ser consciente de como se van a acercar a ti los estafadores.

• Avaricia: Muchos fraudes de trading tratan de aprovecharse del deseo de obtener muchos beneficios rapidamente. Abordan a las posibles victimas ofreciendoles un plan para enriquecerse de manera rapida, haciendolos mas susceptibles de caer en estos fraudes.
• Sindrome FOMO (miedo a estar ausente): Los estafadores suelen crear una sensacion de urgencia al afirmar que dicha oportunidad de trading solo estara disponible por tiempo limitado o que otras personas ya se estan beneficiando de ello. Esto genera el miedo de quedarse fuera y perder la oportunidad de obtener beneficios.
• Confianza: Los estafadores hacen todo lo posible por ganarse tu confianza. Muestran testimonios falsos, expertos o celebridades que los apoyan y que en realidad no es asi, o incluso crean webs y documentos que parecen ser verdad para aparentar ser legitimos.
• Apoyo social: En muchos fraudes se dice que otra gente ya invirtio y consiguio beneficios, haciendo que las victimas se sientan mas seguras y se unan a la ola social.
• Falta de conocimiento: Muchas victimas de fraudes de trading no tienen experiencia o carecen de conocimientos sobre los mercados financieros. Los estafadores sacan provecho de ello dando explicaciones muy simples que no tienen en cuenta los riesgos y prometen beneficios faciles.

Como Evitar los Fraudes de Trading

Existen algunas precauciones que puedes tomar para protegerte contra las estafas en el mundo del trading. Esto es lo que debes hacer:

• Investiga debidamente: Antes de invertir en una oportunidad de trading, investiga debidamente la plataforma, el broker o la compania de inversion. Busca que tengan licencia y que esten regulados por parte de autoridades reconocidas. Verifica las credenciales de las personas o los equipos que llevan el proyecto.
• Evita las tacticas de ventas de alta presion: Los estafadores suelen emplear tacticas de alta presion para que te des prisa en tomar una decision. Desconfia de todo aquel que insista en que debes invertir inmediatamente para aprovechar una oportunidad o que te insista una y otra vez cuando ya le dijiste que no. Los brokers legitimos nunca te forzaran a actuar.
• Se cauteloso con los retornos poco realistas: Si una oportunidad de inversion garantiza retornos que parecen ser demasiado buenos para ser verdad, probablemente es que no lo sean. Ten en cuenta que las inversiones legitimas conllevan riesgos inherentes y nunca hay garantia de beneficios ni existen planes para ser rico al instante en el trading y el mundo de las inversiones.
• Trabaja solamente con brokers de confianza: Opera con brokers que lleven un tiempo en la industria y que esten regulados. Comprueba su historial, consulta su equipo directivo y sus afiliaciones, y busca resenas de usuarios y feedback de otros traders para asegurarte de que la plataforma tiene credibilidad.
• Protege tu informacion personal: Nunca compartas informacion personal ni financiera con entidades desconocidas ni en sitios web sospechosos. Los brokers te solicitaran documentos para verificar tu identidad y tu domicilio en la verificacion inicial de tu cuenta, por supuesto, pero nunca te pediran contrasenas ni numeros pin. Establece contrasenas unicas y fuertes en tus cuentas de trading y habilita la autenticacion de dos factores siempre que sea posible.
• Mantente informado: Mantente al dia con las noticias mas recientes y las tendencias en los mercados. De esta manera, podras detectar incoherencias y senales de alerta en las posibles oportunidades de inversion.
• Reporta cualquier actividad sospechosa: Si te encuentras con un posible fraude de trading o crees que has sido victima de uno, reportalo a las autoridades locales y a las agencias de regulacion correspondientes. El reporte de estas actividades puede ayudar a que otras personas no caigan en la misma trampa.

Recuerda que las inversiones legitimas conllevan riesgos y que cualquiera que te prometa retornos garantizados sin riesgo probablemente este estafandote. Investiga siempre por tu cuenta, busca asesoramiento de fuentes confiables y se prudente en el trading: recuerda que es tu dinero el que esta en juego. Si sigues estas directrices, podras navegar en el mundo del trading con seguridad y confianza.

Preguntas Frecuentes

P: ?El trading intradia es una estafa?
R: No, el trading intradia no es una estafa. Se trata de una estrategia de trading legitima que usan los traders para aprovechar las oportunidades del mercado que surgen de los pequenos movimientos del precio en el mismo dia.

P: ?Como evitar las estafas en forex?
R: Elige brokers regulados y de confianza, desconfia de los beneficios garantizados, evita las tacticas de ventas de alta presion y toma una decision solamente cuando tengas toda la informacion.

P: Tengo sospechas de que me estafaron. ?Que puedo hacer?
R: Si sospechas de una estafa, cesa toda actividad al respecto, contacta a tu institucion financiera, reporta a las autoridades y busca asesoramiento legal. Se prudente con la informacion personal y sigue tu instinto cuando veas que algo es demasiado bueno para ser verdad.