Распространённые схемы мошенничества в трейдинге и как их избежать

Мир трейдинга даёт возможность зарабатывать на меняющейся рыночной конъюнктуре. Но он же несёт риски для доверчивых трейдеров, которым не хватает рыночных или технических знаний, чтобы безопасно пройти свой путь в торговле. В этой подробной статье вы узнаете о распространённых схемах мошенничества в трейдинге, о психологии, которая за ними стоит, и о главных правилах, которые помогут не стать их жертвой. Понимая типичные приёмы мошенников и следуя советам из этой статьи, вы сможете защитить себя от мошеннических схем и стать более грамотным трейдером.

Распространённые схемы мошенничества в трейдинге

• Схемы Понци: в схеме Понци организатор обещает инвесторам высокую доходность, как правило, практически без риска. Однако вместо того, чтобы зарабатывать реальную прибыль, он выплачивает доход ранним инвесторам из денег новых участников, создавая видимость прибыльности. Такая схема держится на непрерывном притоке новых вкладчиков, поскольку никаких реальных инвестиций или приносящей доход деятельности за ней нет. Рано или поздно поток новых участников иссякает, схема рушится, и множество инвесторов остаётся с крупными финансовыми потерями.
• Pump and dump («накачка и сброс»): при схеме pump and dump мошенники искусственно разгоняют цену акции или криптовалюты, распространяя ложную информацию и слухи. Когда цена взлетает, они продают свои бумаги с прибылью, а остальные инвесторы остаются с обесценившимися активами. Этот вид мошенничества особенно распространён в мире криптовалют.
• Поддельные торговые системы: мошенники часто продвигают автоматические торговые системы или роботов, которые якобы гарантируют прибыль. Как правило, за такие системы нужно заплатить вперёд, однако обещанного результата они почти никогда не дают и способны привести к серьёзным убыткам. Поддельные торговые боты и системы нацелены как на новичков, так и на опытных трейдеров.
• Фиктивные консультационные услуги: это обманная практика, когда люди или организации выдают себя за авторитетных торговых консультантов или управляющих капиталом. Они обещают персональные торговые рекомендации, которые помогут клиенту серьёзно заработать, а иногда предлагают и напрямую управлять его средствами и сделками. На деле такие услуги часто оказываются мошенническими, стоят непомерно дорого и отличаются крайне низким качеством или вовсе выдуманы, из-за чего клиенты принимают неудачные решения и несут убытки.
• Продажа торговых сигналов: некоторые мошенники за плату обещают точные и прибыльные торговые сигналы, инсайдерскую информацию, секретные стратегии или автоматические системы, способные принести большую прибыль. В действительности такие сигналы обычно бесполезны или даже вредны и приводят доверчивых трейдеров к убыткам. Чтобы заманить жертв в эти схемы, мошенники используют напористый маркетинг и поддельные отзывы.
• Мошенничество с бинарными опционами: бинарные опционы — это высокорисковые финансовые инструменты, в которых инвестор делает ставку на движение цены актива в течение заданного промежутка времени. Некоторые площадки бинарных опционов манипулируют ценами и отказывают в выводе средств, фактически присваивая деньги инвесторов. Во многих странах регуляторы ведут жёсткую борьбу с такими схемами.
• Фишинг и кража личных данных: фишинговые письма и сайты создаются для того, чтобы обманом вынудить трейдера раскрыть свои персональные и финансовые данные. Получив доступ к этой информации, мошенники могут украсть вашу личность или совершать мошеннические действия от вашего имени.

 

К типичным приёмам фишинга относится рассылка поддельных писем, якобы отправленных известной компанией или учреждением, со ссылкой на фальшивый сайт, созданный для кражи данных. Фишинг может принимать и форму телефонных звонков или СМС, в которых жертву убеждают сообщить конфиденциальные сведения или совершить определённые действия.

Психологические приёмы, которыми пользуются мошенники

Неважно, торгуете ли вы внутри дня, предпочитаете удерживать позиции дольше, торгуете на форексе или работаете по торговым сигналам, — мишенью мошенников может стать любой. Лучшая защита — знание, поэтому важно понимать, какими путями к вам могут подступиться аферисты.

• Жадность: многие мошеннические схемы играют на желании быстро и много заработать. Потенциальной жертве показывают перспективу мгновенного обогащения, из-за чего она становится уязвимее для обмана.
• Страх упустить выгоду (FOMO): мошенники часто нагнетают срочность, утверждая, что возможность доступна ограниченное время или что другие уже зарабатывают на ней. Это бьёт точно по страху упустить прибыль.
• Доверие: аферисты готовы приложить немало усилий, чтобы втереться в доверие. В ход идут поддельные отзывы, ложные рекомендации от знаменитостей или экспертов и даже правдоподобные сайты и документы, создающие видимость легальности.
• Социальное доказательство: мошенники уверяют, что множество людей уже вложились и заработали, — так потенциальной жертве проще присоединиться к общему потоку.
• Недостаток знаний: многие жертвы мошенничества в трейдинге неопытны или плохо разбираются в финансовых рынках. Мошенники этим пользуются: дают упрощённые объяснения, в которых нет ни слова о рисках, и обещают лёгкую прибыль.

 

Как не попасться на удочку мошенников

Есть несколько простых мер предосторожности, которые защитят вас от мошенников в мире трейдинга. Вот они:

• Проводите проверку: прежде чем вкладывать деньги, тщательно изучите площадку, брокера или инвестиционную компанию. Проверьте наличие лицензий и разрешений от авторитетных регуляторов. Убедитесь в квалификации людей или команды, стоящих за проектом.
• Не поддавайтесь давлению: мошенники часто торопят с решением. Насторожитесь, если вас убеждают, что вложиться нужно немедленно, иначе возможность будет упущена, или если вам продолжают навязчиво звонить даже после отказа. Добросовестный брокер никогда не станет вас принуждать.
• С подозрением относитесь к нереальной доходности: если обещанная доходность выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. Помните, что любые законные инвестиции сопряжены с риском, а гарантированной прибыли и схем быстрого обогащения в трейдинге и инвестициях не существует.
• Работайте с надёжными брокерами: торгуйте через проверенных брокеров с надёжным регулированием. Изучите их историю, посмотрите на состав руководства и партнёрские связи, почитайте отзывы других трейдеров, чтобы убедиться в репутации площадки.
• Берегите персональные данные: никогда не сообщайте личную или финансовую информацию незнакомым людям и подозрительным сайтам. Брокер может запросить документы, удостоверяющие личность или адрес, при первичной верификации счёта, но никогда не спросит ваши пароли или PIN-коды. Используйте надёжные и уникальные пароли для торговых счетов и по возможности включайте двухфакторную аутентификацию.
• Будьте в курсе событий: следите за новостями и тенденциями на финансовых рынках. Это поможет вовремя замечать нестыковки и тревожные сигналы в предложениях об инвестициях.
• Сообщайте о подозрительной активности: если вы столкнулись с возможным мошенничеством или считаете, что стали его жертвой, обратитесь в правоохранительные органы и профильные регулирующие организации. Своевременное обращение поможет уберечь других людей от той же ловушки.

 

Помните: любые законные инвестиции связаны с риском, и тот, кто обещает гарантированный доход без риска, скорее всего, пытается вас обмануть. Всегда проверяйте информацию, обращайтесь за советом к надёжным источникам и будьте осторожны, когда рискуете своими деньгами. Следуя этим правилам, вы сможете уверенно и безопасно ориентироваться в мире трейдинга.

Часто задаваемые вопросы

В: Внутридневная торговля — это развод?О: Нет, внутридневная торговля — не мошенничество. Это полноценная торговая стратегия, с помощью которой трейдеры зарабатывают на движениях цены в течение дня.

В: Как не попасться на мошенничество на форексе?О: Выбирайте регулируемых брокеров с историей, с осторожностью относитесь к обещаниям гарантированной прибыли, не поддавайтесь давлению при продаже и принимайте решение только тогда, когда у вас есть полная информация.

В: Мне кажется, что меня обманывают. Что делать?О: Если вы подозреваете мошенничество, прекратите все операции, свяжитесь со своим банком или финансовой организацией, обратитесь в компетентные органы и получите юридическую консультацию. Осторожно обращайтесь с персональными данными и доверяйте чутью, когда предложение выглядит слишком хорошим, чтобы быть правдой.