Estándar técnico regulatorio 28 (RTS 28)

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Advertencia: plataforma Demo

Los fondos virtuales disponibles en tu plataforma Demo te permiten familiarizarte con nuestras plataformas de trading, y cualquier beneficio o pérdida incurridos al operar en este entorno no sugiere que vayas a obtener resultados similares al operar en una plataforma real. El acceso a tu plataforma Demo es solamente válido por 30 días, tras los cuales se cancelará automáticamente. No obstante, podrás operar en un entorno real una vez que hayas abierto tu cuenta y depositado fondos.

Advertencia: riesgos de operar por internet

Hay riesgos asociados al usar un sistema de trading por internet. Éstos incluyen, entre otros: error del hardware, software, conexión a internet o cualquier fuerza mayor (es decir, inundaciones, condiciones atmosféricas extraordinarias, terremotos o cualquier otro acto de fuerza mayor, incendios; guerra, insurrección, disturbios, conflicto laborales, accidentes, acción del gobierno, problemas de comunicación o apagón o mal funcionamiento del equipo o del software). HML o nuestros afiliados («nosotros», «nuestro») no podemos controlar la potencia de la señal, su recepción o enrutamiento a través de internet, la configuración de tu equipo o la confiabilidad de tu conexión. Por lo tanto, no podemos ser responsables de ningún fallo en la comunicación, distorsión o retraso (aunque procuraremos reducir al mínimo la posibilidad de fallo del sistema). Si no puedes acceder a tu cuenta, llámanos inmediatamente y ejecutaremos tus órdenes por teléfono. Ten en cuenta que, por motivos de seguridad, tendrás que pasar por nuestro proceso de identificación antes de que podamos aceptar cualquier orden de tu parte. Si no podemos identificarte, no podremos llevar a cabo tus órdenes.

Advertencia: riesgos asociados al trading con margen

Realizar trading de divisas y oro, particularmente el trading con margen, implica la posibilidad de obtener beneficios pero también riesgo de pérdidas, y éstas pueden exceder en gran medida la cantidad de dinero que te comprometes a invertir en cualquier operación o transacción. Los movimientos en el precio de las divisas y oro están influenciados por una variedad de factores de origen global, muchos de los cuales son impredecibles. Cuando los movimientos en el precio de divisas o el oro son grandes, esto puede ocasionar una reacción del mercado y es posible que no puedas liquidar operaciones desfavorables. Nuestro personal no puede garantizar la exactitud de ninguna predicción del mercado (en el caso de que ofrezcan tales predicciones) y tampoco puede garantizar un monto máximo de pérdida que puedas sufrir.

Advertencia general

Cualquier consejo general que te proporcionemos, o que veas en nuestro sitio web o a través de nuestra plataforma de trading, no toma en cuenta tu situación financiera, objetivos personales o necesidades. El trading de CFDs y de divisas no es adecuado para todos. Te recomendamos sobremanera que practiques en una cuenta Demo sin riesgos antes de invertir fondos. Luego debes considerar tus objetivos, situación financiera y necesidades, y tomar todas las medidas razonables necesarias para comprender plenamente los posibles resultados de las operaciones y estrategias que puedas emplear.

Derechos de propiedad intelectual

Salvo que se indique lo contrario, poseemos los derechos de autor de todo el material en el sitio web (el «Sitio»), con todos los derechos reservados. Ninguna parte del material de este Sitio, incluyendo, entre otros, el texto, gráficos y el código HTML, puede reproducirse o transmitirse de ninguna forma por ningún medio sin nuestro permiso previo por escrito.

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La información que has proporcionado en tu cuenta de Hantec Markets Limited indica uno o más de los siguientes puntos:

• Tienes menos de seis meses de experiencia operando por cuenta propia productos CFDs y divisas con margen;
• Tus ingresos anuales son inferiores a 25.000,00 USD (o su equivalente en otra moneda);
• Tu patrimonio neto líquido es inferior a 10.000 USD (o su equivalente en otra moneda); o
• Eres menor de 21 años o mayor de 65 años

Debemos informarte que operar CFDs/divisas puede no ser apropiado para ti. Este tipo de trading conlleva un alto grado de riesgo y puede resultar en pérdidas mayores a tu depósito inicial. Hantec Markets Limited proporciona un único servicio de ejecución a sus clientes y tendrás que confiar en tu propia habilidad y juicio al operar en estos mercados.

Al abrir una cuenta con nosotros, asumimos que has leído, entendido y aceptado esta advertencia. También estás de acuerdo en que una o más de las declaraciones que presentamos a continuación se aplican a ti.

Actitud frente al riesgo y objetivos de inversión:

• Entiendes los riesgos del trading de CFDs/divisas y confirmas que tienes el conocimiento y la experiencia necesarios para comprender plenamente los riesgos.
• Entiendes que el trading de CFDs/divisas tiene un alto grado de apalancamiento y podrías perder toda tu inversión original. Eres capaz de evaluar los riesgos involucrados y consideras que son apropiados para ti.

Experiencia y pericia en inversiones

• Has adquirido experiencia y pericia suficiente en el trading de acciones y otros instrumentos similares de inversión, y entiendes las complejidades de los CFDs/divisas.
• Has asistido a cursos o seminarios relevantes sobre trading de CFDs/divisas que te han proporcionado suficiente conocimiento y experiencia para evaluar los riesgos.

Has asistido a cursos o seminarios relevantes sobre trading de CFDs/divisas que te han proporcionado suficiente conocimiento y experiencia para evaluar los riesgos que puedan surgir.

Visión general del requisito de Mejor ejecución

Hantec Markets Limited está autorizado y regulado por la Comisión de Servicios Financieros (“FSC”) y al estar sujeto al código de conducta de negocios publicado por la FSC, estamos obligados a actuar en el mejor interés de nuestros clientes y, a excepción de ciertas circunstancias explicadas más abajo, donde ejecutamos o gestionamos la ejecución de órdenes, se nos requiere tomar todas las medidas razonables para obtener el mejor resultado para nuestros clientes (que se conoce como «mejor ejecución») al igual que establecer e implementar una política de ejecución de órdenes y procedimientos relacionados para poder llevar esto a cabo.

Tenemos políticas internas y procedimientos que rigen cómo actuaremos cuando ejecutamos órdenes para nuestros clientes. Nos esforzamos continuamente para proporcionar a todos nuestros clientes el mejor nivel de servicio. Por lo tanto, nuestras políticas y procedimientos están bajo constante revisión y pueden ser reevaluados en cualquier momento sin previo aviso.

Centros de ejecución

Tratamos con clientes como principales, no como agentes. Esto significa que somos el centro de ejecución y de esta manera los clientes realizan transacciones directamente con nosotros y no en una bolsa u otro mercado externo. Las operaciones que realizan los clientes con nosotros no son transferibles, lo que significa que si un cliente abre una posición con nosotros, también debe cerrarla con nosotros.

Factores de ejecución

Aplicamos los siguientes factores de ejecución:

El precio: si bien siempre intentamos actuar en el mejor interés de nuestros clientes, no podemos garantizar que el precio al que permitimos que los clientes ejecuten una operación sea mejor que en otros lugares. Los precios de productos de divisas provienen de proveedores externos independientes que proporcionan liquidez al mercado de divisas OTC.

El costo: nosotros añadimos una comisión a los precios de nuestros proveedores de liquidez y publicamos los precios con «margen de beneficio» que incluye nuestro ingreso. Nos basaremos en el precio de cierre de la divisa relevante para los requisitos de margen y cualquier crédito o débito del balance.

Velocidad y probabilidad de ejecución: las operaciones pueden ejecutarse en nuestra plataforma, por teléfono u otros métodos de comunicación. Las operaciones hechas en pantalla y por teléfono están sujetas a condiciones de liquidez y del mercado, así que no podemos garantizar que la operación del cliente se abra o cierre de forma instantánea. La velocidad y probabilidad de ejecución también dependen del uso del software, hardware y línea de telecomunicaciones/datos, así que no podemos garantizar que éstos estén libres de interrupciones.

Cantidad: nosotros fijamos la cantidad mínima y máxima que los clientes pueden abrir en una operación. En ello influyen las condiciones del mercado y la política de la compañía, que cambia de vez en cuando.

Criterios de ejecución

Al tramitar una transacción o ejecutar una orden de un cliente, consideraremos los siguientes criterios para determinar la importancia relativa de los factores de ejecución mencionados anteriormente:

• Las características del cliente;
• Las características de la orden del cliente; y
• Las características de los instrumentos financieros de la orden.

Tramitación de las órdenes de los clientes

Dependiendo de las condiciones del mercado, se ejecutará la orden de un cliente a nuestro precio o muy cerca del mismo. El precio que los clientes reciben durante la ejecución no está garantizado, ya que el mercado puede ampliarse, volverse muy volátil o incluso puede haber brechas. No hay garantía de que se vaya a ejecutar la orden de un cliente.

Instrucciones específicas

Si los clientes tienen cualquier requerimiento en relación a cómo actuamos al tratar con ellos, deben hacérnoslo saber y haremos todo lo posible para satisfacer sus expectativas. No obstante, los clientes deben estar al tanto de que cuando nos dan instrucciones específicas que no son compatibles con nuestras políticas de ejecución de órdenes y procedimientos, sus instrucciones específicas tendrán prioridad.

Esto puede dar un resultado diferente al que se habría logrado si se hubieran seguido nuestras políticas y procedimientos normales y no estaremos obligados a ofrecer la mejor ejecución con respecto a los aspectos de una orden que estén cubiertos por las instrucciones específicas de un cliente.

Nuestras políticas y procedimientos normales toman en cuenta los costos en los que incurriríamos al realizar transacciones comerciales. Éstas pueden estar sujetas a cargos adicionales. Cuando esto aplique, notificaremos a los clientes sobre los cargos aplicables antes de que se ejecute su orden.

Nuestro deber de Mejor ejecución

Al ejecutar órdenes de divisas, oro u otros productos derivados financieros OTC, tomaremos todas las medidas razonables para lograr el mejor resultado posible teniendo en cuenta nuestra Política de ejecución e instrucciones específicas que hayamos recibido de nuestros clientes.

Sin embargo, nuestra política no puede garantizar que el precio al que permitimos que nuestros clientes ejecuten una orden siempre sea mejor que uno que está o podría haber estado disponible en otro lugar.

Lograr la «Mejor ejecución»

Para lograr el mejor resultado posible, tomaremos en cuenta una cierta cantidad de factores, incluyendo el precio, costos, velocidad de ejecución, probabilidad de ejecución y liquidación, tamaño y naturaleza de la orden o cualquier otro factor relevante a la ejecución de dicha orden.

Implementaremos nuestra propia experiencia comercial y criterio al determinar la importancia relativa de estos factores, sin embargo, para obtener el mejor resultado posible hemos establecido que el factor más importante es el precio.

Revisaremos esta política con regularidad y le haremos un seguimiento a fuentes externas de precios y las evaluaremos. Publicaremos inmediatamente en nuestro sitio web cualquier actualización en la política junto con un aviso general que informe a los clientes sobre este cambio, que se hará a medida que se actualice materialmente dicha política. Asimismo, aceptas que al publicar de forma electrónica una versión revisada de la política en nuestro sitio web, esto constituye un aviso real para ti.

Scalping is a form of trading which we consider to be an unacceptable practice and a type of market abuse. Scalping might be wrongfully used to return profits by taking advantage of internet latencies, delayed prices, off market/bad prices or through high volumes of transactions targeting tick fluctuations (rather than price movements) where trades are opened and closed very quickly.

If, in our sole discretion, we consider you to have partaken in this form of scalping, it will be considered as a breach of our Terms and Conditions and as such we reserve the right to:

• Make immediate changes to your account, including but not limited to, the liquidity provided by us and the spread quoted.
• Immediately terminate your account and your access to our servers.
• Void any trade (i.e., treat the trade as if the trade had never taken place) which was part of any Scalping activity.
• Close any trade, which was part of any Scalping activity, on the basis of our current market price.

We can exercise the above rights even if you have entered into (or refrained from entering into) such arrangements with third parties relating to the relevant trade and even if you may suffer a trading loss as a result.

Please be advised that all trading activity is monitored closely, and in the event it is identified that you are Scalping we reserve the right to close your account with immediate effect.

El Scalping es una forma de trading que consideramos una práctica inaceptable y un tipo de abuso de mercado. Esto pudiera utilizarse de forma errónea para obtener ganancias aprovechándose de las latencias de internet, retrasos en los precios, precios desventajosos o fuera del mercado o incluso a través del uso de altos volúmenes de transacciones cuyo objetivo es aprovecharse de las fluctuaciones en los ticks (en vez de en los movimientos de precios) donde se abren y cierran operaciones muy rápidamente.

Si, a nuestra entera discreción, consideramos que has participado en esta forma de Scalping, lo consideraremos como un incumplimiento de nuestros Términos y condiciones y, como tal, nos reservamos el derecho de:

• Realizar cambios inmediatos en tu cuenta, incluyendo, entre otros, la liquidez que te hemos proporcionado y el spread cotizado.
• Cerrar tu cuenta y prohibirte el acceso a nuestros servidores de forma inmediata.
• Anular cualquier operación (es decir, tratar la operación como si no se hubiera ejecutado en un principio) que haya sido parte de cualquier actividad de Scalping.
• Cerrar cualquier operación que haya sido parte de cualquier actividad de Scalping, en base a nuestros precios del mercado actuales.

Podemos ejercer los derechos antes mencionados incluso si has llegado o no a tales acuerdos con terceros en relación a la operación relevante e incluso si puedes sufrir una pérdida de trading como consecuencia.

Ten en cuenta que toda actividad de trading es monitoreada muy de cerca y, en el caso de que se identifique que estás realizando Scalping, nos reservamos el derecho de cerrar tu cuenta con efecto inmediato.

Contenido

1. Resumen
2. Definición
3. Enfoque basado en el riesgo
4. Programa de prevención contra el lavado de dinero
5. Reportes de Operaciones Sospechosas (STRS, por sus siglas en inglés)
6. Diligencia debida de los clientes
7. Diligencia debida reforzada (EDD, por sus siglas en inglés)
8. Persona Expuesta Políticamente (PEP)
9. Supervisión de cuentas en busca de transacciones sospechosas
10. Mantenimiento de registros
11. Resumen

Esta Política contra el lavado de dinero y terrorismo se ha diseñado para actuar como una guía de política general para Hantec Markets Limited. («Hantec» o la «Compañía»). Esta política se ha diseñado para asegurarse de que la compañía cumple con todas las leyes y regulaciones relevantes bajo las cuales está regida y regulada, lo que incluye lo siguiente, entre otros:

• Ley de servicios financieros de 2007;
• Código de prevención de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo de 2012;
• Ley de inteligencia financiera y contra el blanqueo de dinero de 2002;
• Ley de valores de 2005; y
• Las leyes, pautas, reglas y regulaciones relevantes bajo las leyes de Mauricio.

La Compañía tiene como objetivo prevenir, detectar y no facilitar a sabiendas actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Para la dirección de la Compañía es muy importante asistir en el descubrimiento de cualquier esquema de lavado de dinero. La política de la Compañía y sus afiliados es la de prohibir y prevenir directamente el lavado de dinero y cualquier actividad que lo facilite, el financiamiento del terrorismo o actividades criminales.

2. Definiciones

«Transacción» significa cualquier depósito, retiro, intercambio o transferencia de fondos.

“Lavado de dinero” es la conversión de ingresos monetarios criminales en dinero limpio, para poderlos utilizar como si fueran fondos legítimamente adquiridos. También puede verse como el cambiar u ocultar la forma en la cual se han obtenido las ganancias con el propósito de reducir los altos volúmenes de efectivo generados por actividades criminales. Estos ingresos incluyen los derivados de una variedad de actividades delictivas, incluyendo la evasión de impuestos, el terrorismo, la venta de drogas, la corrupción, el robo, etc.

En general, el lavado de dinero se realiza en tres etapas. El efectivo generado por actividades delictivas primero ingresa al sistema financiero y se convierte en instrumentos monetarios en la etapa de “colocación”, como giros postales o cheques de viajero, o se deposita en cuentas en instituciones financieras. En la etapa de «estratificación», los fondos se transfieren o trasladan a otras cuentas u otras instituciones financieras para separar aún más el dinero de su origen criminal. En la etapa de la “integración”, los fondos se reintroducen en la economía y se utilizan para comprar activos legítimos o para financiar otras actividades criminales o negocios legítimos. El financiamiento de terroristas puede que no implique que vengan de ingresos de actividad criminal, sino que se intente encubrir el origen o uso previsto de los fondos, que serán utilizados más adelante para propósitos criminales.

3. Enfoque basado en el riesgo

La posibilidad de usarse para asistir en el lavado de dinero y la financiación del terrorismo posa muchos riesgos para Hantec Markets Limited., incluyendo medidas regulatorias y daños a la reputación que conducen a pérdidas comerciales.

Estos riesgos deben ser identificados, evaluados y mitigados, que se hace para todos los riesgos comerciales que enfrenta la Compañía. La Compañía cree que si conoce bien a su cliente y entiende sus requisitos a fondo, estará en una mejor posición para determinar riesgos y descubrir actividades sospechosas. El enfoque basado en el riesgo significa que Hantec Markets Limited. centra sus recursos en las áreas de mayor riesgo. Las ventajas de utilizar este enfoque son que es un uso más eficiente de los recursos en proporción a los riesgos que se corren, también minimiza los costos de cumplimiento y la carga sobre los clientes, además que hay una mayor flexibilidad para responder a riesgos emergentes en la medida que van cambiando los métodos de lavado de dinero y financiación del terrorismo.

4. Responsable de reporte de lavado de dinero

La Compañía señalará a un Responsable de reporte del lavado de dinero (MLRO, por sus siglas en inglés), que está calificado en cuanto a experiencia, conocimientos y capacitación y es a quien se le deben enviar los reportes internos de transacciones sospechosas. El MLRO será totalmente responsable del programa ALD/CFT de la Compañía e informará a la junta directiva o comité de la misma sobre cualquier incumplimiento material de la política y procedimientos internos ALD/CFT y de las leyes, códigos y estándares de buenas prácticas ALD/CFT.

Los deberes del MLRO incluirán supervisar que la Compañía cumpla con sus obligaciones de ALD/CFT, monitorear comunicaciones y capacitaciones de ALD/CFT para empleados. El MLRO también se asegurará de que se mantengan los registros de ALD adecuados. Cuando se justifique, el MLRO se asegurará de que los informes de transacciones sospechosas («STR») se presenten debidamente. El MLRO también será responsable de asegurarse de que la Compañía tenga programas adecuados de identificación y verificación de clientes en todo momento y conforme con los requisitos de la ley. También preparará informes anuales y otros informes periódicos que juzgue necesario para la junta directiva de la Compañía sobre:

• la idoneidad y defectos que hayan en los controles internos y otros asuntos del ALD/CFT;
• procedimientos aplicados;
• recomendaciones para remediar las deficiencias identificadas anteriormente;
• el número de reportes internos hechos por el personal; y
• el número de reportes presentados a la Unidad de Inteligencia Financiera.

La Compañía y el MLRO se asegurarán de que los empleados estén debidamente capacitados y conozcan plenamente las políticas y procedimientos ALD/CFT de la Compañía. Esta también realizará controles penales y disciplinarios a todos los empleados antes de que sean contratados. La Compañía desarrollará la capacitación continua de empleado bajo la supervisión del MLRO.

5. Reportes de operaciones sospechosas (STRS, por sus siglas en inglés)

Los reportes internos de transacciones sospechosas no deben ser divulgados a nadie con excepción del MLRO. Un MLRO que realice un STR está protegido contra acciones civiles, penales o disciplinarias en relación a cualquier información contenida en el informe, a menos que la información se haya divulgado de mala fe. El MLRO está obligado a mantener registros de una forma que permita que las autoridades reconstruyan completamente una transacción en cualquier momento. Todos los registros de STR deben mantenerse durante un período de al menos siete años. El MLRO y los empleados de la Compañía no deben alertar al cliente del hecho de que se está informando/investigando una transacción potencialmente sospechosa para no cometer el delito de informar. La MLRO considerará cada transacción interna potencialmente sospechosa y determinará si hay razones legítimas de sospecha tal para que haya una obligación de producir un STR.

6. Debida diligencia de los clientes (“DDC”)

Las medidas eficaces de debida diligencia de los clientes («DDC») son esenciales para la gestión del riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Una DDC identifica al cliente y verifica su verdadera identidad en base a documentos, datos o información obtenidos de una fuente confiable e independiente tanto en el momento de iniciar una relación comercial como de manera continua. La identificación de un cliente se trata de conocer los detalles que identifican a un cliente, tales como su nombre, dirección, estado financiero y la capacidad en la cual está entrando en una relación comercial con la Compañía. La verificación se basa en obtener una evidencia que sea satisfactoria para la Compañía que respalde la identidad del cliente. La Compañía

1. recopilará cierta información de identificación de cada cliente que abra una cuenta;
2. utilizará las medidas basadas en el riesgo para verificar la identidad de cada cliente que abra una cuenta; y
3. registrará la información de identificación del cliente, los métodos y resultados de la verificación.

• Antes de abrir una cuenta, la Compañía recopilará la siguiente información:

Para todas las cuentas, si es aplicable, para cualquier persona, entidad u organización que abra una cuenta y cuyo nombre esté indicado en la cuenta:

1. Nombre, número de constitución, personalidad jurídica, fecha y país de constitución o registro (para una entidad que no sea un particular);
2. Fecha y lugar de nacimiento (para un particular);
3. Ocupación, cargo público y, cuando sea apropiado, el nombre del empleador (para un particular) o Política contra el lavado de dinero y financiación del terrorismo (para una entidad que no sea un particular);
4. Una dirección actual, que sería residencial (para un particular) o dirección de oficina registrada y domicilio social principal (si es diferente a la oficina registrada, para una entidad que no sea un particular);
5. El número de pasaporte y el país de emisión, número de documento de identificación y país de emisión de cualquier otro documento emitido por el gobierno que evidencie la nacionalidad o residencia y que tenga una fotografía u otra salvaguarda similar, por ejemplo, documentos de identidad nacionales, pasaportes o licencias de conducir válidas actuales; y
6. La identidad de los empresarios principales subyacentes (incluyendo los beneficiarios finales, controladores, directores o equivalentes) con el máximo control efectivo sobre el capital o los activos de una entidad que no sea un particular, además de la evidencia de que cualquier persona que pretenda actuar en nombre de la persona jurídica está debidamente autorizada e identificada.

Cuando los principales subyacentes no sean personas, la Compañía investigará más a fondo para establecer la identidad de las personas físicas que finalmente posean o controlen el negocio. Al abrir una cuenta para un negocio o empresa extranjera que no tenga número de identificación, la Compañía solicitará documentación alternativa aprobada por el gobierno que certifique la existencia del negocio o empresa.

• Clientes que rehúsen a proporcionar información

Si un cliente potencial o ya existente rehúsa a proporcionar la información descrita anteriormente o la información que la Compañía pueda requerir o parece haber proporcionado información engañosa intencionalmente, la Compañía no abrirá una nueva cuenta y, luego de considerar los riesgos implicados, considerará cerrar cualquier cuenta abierta de un cliente existente.

• Verificación de la información

En base al riesgo, y en la medida de lo prudencial y factible, la Compañía se asegurará de tener una convicción razonable de que conoce la verdadera identidad de sus clientes mediante el uso de procedimientos basados en el riesgo para verificar y documentar la exactitud de la información recibida sobre los clientes. Al verificar la identidad del cliente, la Compañía analizará cualquier inconsistencia lógica en la información obtenida. La identidad del cliente debe verificarse cuando:

1. Se establezca una relación empresarial con un nuevo cliente;
2. La Compañía sospeche de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo; o
3. La Compañía tenga dudas sobre la veracidad o la idoneidad de los documentos, datos o información obtenida previamente con fines de DDC.

Cuando se realice la verificación de identidad después de que se establezca la relación comercial, la verificación se completará tan pronto como sea posible después de que se haya establecido la relación comercial.

• Métodos de verificación

La Compañía verificará la identidad del cliente a través de documentos justificativos y de la verificación electrónica. La Compañía usará documentos para verificar la identidad del cliente cuando haya documentos apropiados disponibles. A raíz de la cantidad de casos de fraude de identidad cada vez mayor, la compañía complementará el uso de documentos justificativos con los medios sin documentos descritos más abajo siempre que sea posible. También puede usar tales medios después de usar documentos justificativos si todavía duda de conocer la verdadera identidad del cliente.

Al analizar la información de verificación, la Compañía considerará si existe una coherencia lógica entre la información de identificación proporcionada, como el nombre del cliente, fecha de nacimiento, dirección y número de teléfono.

Los documentos apropiados para verificar la identidad del cliente incluyen, entre otros, los siguientes:

1. Para un particular: un documento actual de identificación emitido por el gobierno que compruebe la nacionalidad, residencia, y que tenga una fotografía o salvaguarda similar, tal como una licencia de conducir o un pasaporte; y
2. Para una persona diferente a un particular, se necesitan los documentos que demuestren la existencia de la entidad, como certificado de incorporación, artículos de incorporación, una licencia comercial emitida por el gobierno (si aplica), etc.

No se requerirá que la Compañía tome medidas para determinar si el documento que el cliente ha proporcionado para la verificación de identidad ha sido emitido de forma válida y puede confiar en la identificación emitida por el gobierno como verificación de la identidad de un cliente. Sin embargo, si es obvio que el documento parece fraudulento, la Compañía considerará ese factor para determinar si cree razonablemente que sabe la identidad verdadera del cliente.

La Compañía utilizará los siguientes métodos que no hacen uso de documentos para verificar la identidad:

1. Contactar a un cliente;
2. Verificar independientemente la identidad del cliente a través de la comparación de la información proporcionada por el cliente con la información obtenida por Internet y/u otra fuente;
3. Verificar referencias con otras instituciones financieras; o
4. Obtener un estado financiero.

Los métodos sin uso de documentos de verificación se utilizarán en las siguientes situaciones:

1. Cuando la Compañía no esté familiarizada con los documentos que el cliente presenta para la verificación de identificación;
2. Cuando hay otras circunstancias que aumentan el riesgo de que la Compañía no pueda verificar la verdadera identidad del cliente a través de documentos.

• Falta de verificación

Si la Compañía cree razonablemente que no se puede establecer la verdadera identidad de un cliente, hará cualquiera o una combinación de los siguientes pasos:

1. No proceder o terminar cualquier negocio con el cliente;
2. Presentar un STR de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables.
3. Debida diligencia reforzada (EDD, por sus siglas en inglés)

Esta Política contra el lavado de dinero y terrorismo se ha diseñado para actuar como una guía de política general para Hantec Markets Limited. («Hantec» o la «Compañía»). Esta política se ha diseñado para asegurarse de que la compañía cumple con todas las leyes y regulaciones relevantes bajo las cuales está gobernada y regulada, lo que incluye lo siguiente, entre otros:

Las medidas reguladoras requieren de la investigación e identificación adicionales de los clientes que pueden presentar un alto riesgo de lavado de dinero para determinar mejor los riesgos que representan.

Se aplicarán las medidas de EDD si la Compañía ha determinado que la relación comercial o transacciones ocasionales constituyen una relación de alto riesgo, en base al estado de riesgo individual del cliente, es decir, la naturaleza del cliente, la relación de negocios, su ubicación, o cualquier otra especificación de la relación comercial. A modo de ejemplos no exhaustivos, las circunstancias en las cuales se aplicará una EDD son las siguientes:

1. Si la Compañía establece una relación comercial con un cliente de un país que no tiene suficientes sistemas o medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo; o
2. Si un cliente pretende conducir, a través de Hantec Markets Limited, una transacción inusualmente grande o un patrón inusual de transacciones que no tienen un propósito legal o económico evidente.

La Compañía puede considerar en todas las circunstancias que el nivel de riesgo involucrado es tal que se debe aplicar una debida diligencia reforzada a una situación en particular.

Además de la DDC, se aplicarán los siguientes requisitos de refuerzo bajo la EDD:

1. Se requerirá la información relacionada con la fuente de los fondos o del patrimonio del cliente.
2. Se llevará a cabo un seguimiento continuo más frecuente y extenso del cliente y se comparará con las listas de terroristas y otros criminales que se encuentran en fuentes de medios de libre acceso (World-Check, Internet).
3. Buscar más información directamente con el cliente o a través de la propia investigación que haga la Compañía y de fuentes externas con el fin de aclarar o actualizar la información del cliente, obtener cualquier información adicional y aclarar la naturaleza y el propósito de las transacciones del cliente con la Compañía.

Si se encuentra información sospechosa que indique una posible actividad de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, el MLRO deberá presentar un STR de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables.

8. Persona Expuesta Políticamente (PEP)

Las personas expuestas políticamente son individuos a quien se les ha o había otorgado cargos públicos prominentes, incluyendo jefes de gobierno, políticos importantes, funcionarios judiciales o militares, funcionarios importantes de partidos políticos, incluyendo los familiares o allegados de la persona expuesta políticamente.

La Compañía evaluará la información pública, incluyendo información disponible en Internet o en bases de datos, para determinar si algún titular de una cuenta que realice transacciones mayores a 10.000 USD (o su equivalente) es una PEP. Si se encuentra información de que un titular de cuenta puede ser una PEP, y luego de realizar los pasos adicionales razonables para verificar esta información, se determina que de hecho, el individuo es una PEP, la Compañía:

1. Tomará medidas reforzadas de debida diligencia para establecer la fuente de los fondos y del patrimonio de la PEP.
2. Realizará un seguimiento continuo de la relación empresarial en la que participa la PEP.
3. Establecerá o continuará con la relación empresarial solo si lo aprueba la alta directiva.

Si se encuentra información sospechosa que indique una posible actividad de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, el MLRO deberá presentar un STR de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables.

9. Supervisión de cuentas en busca de transacciones sospechosas

La Compañía supervisará una suficiente cantidad de actividad de la cuenta para permitir la identificación de patrones de tamaño, volumen, patrón o tipo de transacción y factores geográficos inusuales como por ejemplo, si hay jurisdicciones designadas como «no cooperativas» implicadas, o cualquier otra señal de alerta que se señala a continuación. La Compañía analizará transacciones, incluyendo trading y transferencias bancarias, en el contexto de otra actividad de la cuenta para determinar si una transacción carece de sentido financiero o es sospechosa por ser una transacción o estrategia inusual para dicho cliente. La Compañía mirará de cerca cualquier transacción por encima de los 10.000 USD (o su equivalente) para identificar cualquier actividad sospechosa.

El MLRO será responsable de esta supervisión, documentando cuándo y cómo se realiza, y divulgará transacciones sospechosas a las autoridades apropiadas cuando sea necesario. Ejemplos de transacciones, comportamientos o actividades sospechosas que deben dar «señales de alerta» y provocar investigaciones adicionales. Estas “señales de alerta” pueden avisar a los empleados de la Compañía sobre posible actividad sospechosa. Algunos ejemplos que podrían provocar investigaciones adicionales incluyen:

1. Clientes que desean mantener una serie de cuentas de fideicomiso o clientes que no parecen ser coherentes con el tipo de negocio, incluyendo transacciones que involucran nombres nominados.
2. Hacer coincidir retiros con depósitos de diferentes maneras el mismo día o el día anterior.
3. Exposición o abuso de transferencias sin completar operaciones de trading en la cuenta.
4. Revelación de la naturaleza inusual de las operaciones que no están sustanciadas económicamente de forma obvia o que no tienen un propósito legal evidente.
5. Clientes que dan información contradictoria a diversos miembros del personal.
6. Retiros de fondos de gran volumen de una cuenta previamente inactiva, o de una cuenta que acaba de recibir un gran monto de crédito inesperado del extranjero.
7. Un cliente que muestra un nivel inusual de preocupación por mantener información en secreto, particularmente con respecto a la identidad del cliente, el tipo de negocio o la fuente de los activos.
8. Un cliente corporativo que carece de conocimiento general sobre su propia industria.
9. Un cliente que no está preocupado por los riesgos, comisiones u otros costos asociados al trading.
10. Revelación de circunstancias que impliquen que las operaciones están siendo realizadas con fines de lavado de dinero o de financiamiento del terrorismo.

• Responder a señales de alerta y actividades sospechosas

Cuando un miembro de la Compañía detecta una «señal de alerta», debe presentar un reporte del incidente lo antes posible al MLRO. Es posible que el anterior también tenga que investigar la actividad más a fondo bajo la dirección del MLRO. Esto puede comprender la recopilación de información adicional de forma interna o con fuentes externas, la clasificación de la cuenta como de alto riesgo, el sometimiento de la cuenta a una revisión de supervisión reforzada, que incluye, entre otros y dependiendo de la situación, entregar la cuenta al MLRO para la revisión de todas las órdenes antes de su entrada, revisar toda la actividad de trading a diario, revisar todas las solicitudes de transferencia de fondos y depósitos, contactar a las autoridades, congelar las cuentas o presentar un STR. La Compañía no informará a nadie sobre un STR, aparte de a los organismos de seguridad u otras autoridades competentes.

10. Mantenimiento de registros

Al transferir fondos, la Compañía registrará en su base de datos la siguiente información, como mínimo:

1. La fecha de ejecución de la orden de transferencia;
2. El nombre y la dirección del recipiente;
3. El importe de la orden de la transferencia;
4. La identidad de la institución financiera del beneficiario, y;
5. El número de cuenta del recipiente.

Por cada orden de transferencia que la Compañía acepte, conservará en sus archivos cualquier instrucción de pago recibidos del transmisor con su orden y cualquier formulario relacionado con la transferencia de fondos que es completada por la persona que da inicio a la misma. Mantenimiento y confidencialidad del STR Todos los empleados de la Compañía deberán saber a quién y en qué formato deben informar sus sospechas. También recibirán capacitación de parte del MLRO al iniciar, y durante el curso de su empleo.

El MLRO mantendrá la confidencialidad de los expedientes de ALD, STRs y la documentación de soporte y se asegurará de que los STRs sean presentados según sea necesario. Esta información no será comunicada a nadie más que los organismos de seguridad u otras autoridades competentes. Una vez que se reporte una sospecha interna al MLRO o un STR al FIU, ningún empleado de la Compañía deberá advertir o informar al propietario de los fondos sobre ningún reporte o acción que se vaya a llevar a cabo en relación a ninguna transacción referente a tales fondos. Cuando se haya enviado un STR a la FIU sobre un cliente en particular, la Compañía se asegurará de que se tenga el debido cuidado durante las consultas posteriores para no alertar al cliente sobre la divulgación. La Compañía deberá tomar las medidas apropiadas para garantizar que no se cometa el delito de revelar esta información al cliente.

Términos y condiciones

Introducción

1. Hantec Markets Ltd está autorizado y regulado por la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Mauricio en la República de Mauricio. Número de licencia: C114013940 (en adelante, la «Compañía» o «Hantec»).
2. La protección contra saldo negativo (más adelante “la Política de protección contra saldo negativo» o “NBPP”, por sus siglas en inglés) que ofrece Hantec estará disponible para clientes elegibles únicamente conforme a los términos que se enumeran más abajo (conocidos como “Términos y condiciones”).

Condiciones de Admisibilidad

1. Conforme, y sin prejuicio alguno para, al Acuerdo del cliente y todos los demás términos y políticas de negocios, el NBPP está disponible para los clientes de Hantec que han satisfecho los criterios de admisibilidad de la oferta (“Clientes elegibles”) según se establece en las secciones más adelante.
2. Sólo podrán participar en el NBPP las personas que puedan formalizar contratos jurídicamente vinculantes conforme a la legislación aplicable en sus países de residencia. Sin limitar lo anterior, la participación en el NBPP no está permitida para personas menores de 18 años o menores de edad en su país de residencia.
3. Se prohíbe la colusión de intermediarios/partes vinculadas de ningún tipo, incluyendo pero no limitado a abusar del NBPP. Si los datos de registro y/o de trading de un Cliente corresponden con la información de registro y/o de trading, incluyendo, entre otros, la dirección IP, de otro cliente, Hantec se reserva el derecho exclusivo, a su absoluta y exclusiva discreción, de considerar esta coincidencia como una razón para la descalificación inmediata de su Elegibilidad para el NBPP. A los efectos del presente documento, el término «intermediarios/partes vinculadas», cuando se utiliza en estos Términos y condiciones, a menos que el contexto requiera lo contrario, significará incluir a cualquier persona o entidad que tenga una relación con cualquier otro cliente de Hantec, incluyendo, sin limitación a:
4. miembros de su familia, como hermanos, hermanas, cónyuges, antepasados, descendientes directos y descendientes colaterales;
5. personas o entidad, directa o indirectamente a través de uno o más intermediarios, que controla, o quien, directa o indirectamente, a través de uno o más intermediarios, esté controlado por, o esté bajo control común con cualquier otro cliente de Hantec; para los propósitos de esta definición, el término control (incluyendo, con significado correlativo, los términos «controlado por» y «bajo control común con»), usado con respecto a cualquier cliente de Hantec, significará la posesión, directa o indirecta a través de uno o más intermediarios, del poder de dirigir o causar la dirección de las políticas de gestión de dicha persona o entidad, ya sea a través de propiedad de valores con derecho a voto o de otra manera.
6. La cuenta principal de los Clientes elegibles y cualquier subcuenta, incluyendo los fondos mantenidos en una billetera electrónica y las cuentas mantenidas en propiedad conjunta constituyen un único acuerdo contractual y se tratan como una sola cuenta (conocida como una «Cuenta») con el propósito de realizar saldos de clientes en relación con el NBPP. Esto significa que todas las condiciones, acuerdos y provisiones de apertura de cuenta entre Hantec en relación a la cuenta principal son igualmente válidas y aplicables a todas las cuentas mantenidas por un Cliente elegible de forma individual y/o conjunta, y cualquier balance negativo realizado puede compensarse con otras cuentas o bajo el mismo nombre y/o que están controladas desde la misma dirección IP o de direcciones relacionadas.
7. En el caso de un acontecimiento de fuerza mayor que cause volatilidad extrema en los mercados, Hantec tiene el derecho y la discreción única para anular el NBPP y este no aplicará para cualesquiera y todos los Clientes elegibles.
8. En esta cláusula 5, un «Evento de fuerza mayor» significa una emergencia o una condición del mercado excepcional más allá del control de Hantec, que incluye en nuestra opinión razonable, pero no se limita ni está determinado por:
   1. cualquier acto, evento o acontecimiento (incluyendo sin limitación, paros, motines o conmoción civil, acto o amenaza de terrorismo, guerra, acción sindical, leyes y regulaciones de cualquier autoridad gubernamental o supra nacional) que, en nuestra opinión, impida que mantengamos un mercado organizado en cualquiera de nuestros productos.
   2. actos de fuerza mayor (como por ejemplo, entre otras cosas, incendios, explosiones, terremotos, sequía, maremotos o inundaciones);

• guerra, hostilidades (declaradas o no), invasión, actos de enemigos extranjeros, movilizaciones, decomisos o embargos;

1. rebelión, revolución, insurrección, golpes de estado o usurpación, o guerra civil,
2. contaminación por radioactividad de cualquier combustible nuclear o de cualquier desperdicio de combustión nuclear, explosivo tóxico radioactivo, o de otras características peligrosas de cualquier conjunto nuclear explosivo o componente nuclear de tal conjunto;
3. disturbios, conmoción, huelgas, paros, cierres o desórdenes, a menos que se limiten exclusivamente a los empleados del Proveedor o de sus subcontratistas;

• la suspensión o cierre de cualquier mercado o el abandono o fallo de cualquier evento en el cual basamos nuestra cotización, o con la que relacionamos ésta de cualquier manera, o la imposición de límites o términos especiales o inusuales sobre el trading en cualquier mercado o acontecimiento tal;
• la ocurrencia de un movimiento excesivo en cualquier mercado de divisas global que se relacione con nuestros mercados para cualquier producto o nuestra anticipación (actuando de forma razonable) ante la ocurrencia de tal movimiento;

1. ruptura o fallo en la transmisión, comunicación o instalaciones informáticas, interrupción en el suministro de energía, o fallo en el equipo electrónico o de comunicaciones; o
2. cualquier proveedor relevante, bróker intermediario, agentes o directores nuestros, custodio, subcustodio, dealer, bolsa, cámara de compensación u organización reguladora o autorreguladora, que por cualquier razón no cumpla con sus obligaciones.

Criterios de admisibilidad

1. Los Clientes elegibles que cumplan con los criterios establecidos en este documento recibirán protección adicional del NBPP, donde se compensará cualquier pérdida de trading que exceda los fondos netos depositados existentes en su Cuenta hasta un máximo de 10.000 USD (conocido como un «Ajuste»).
2. Solo se realizarán Ajustes a los Clientes elegibles que no tengan operaciones abiertas en su Cuenta y el cálculo de Ajuste que se haga en cualquier momento siempre tendrá en cuenta las ganancias y/o pérdidas realizadas y no realizadas.
3. Este NBPP solo aplica a clientes nuevos y existentes de Hantec. Los clientes existentes y los clientes que sean presentados a Hantec por un bróker introductor (IB) también son elegibles para el NBPP.

Términos específicos

1. La liquidación máxima que se puede aplicar a cualquier Cuenta es de 10.000 USD, independientemente del tamaño del depósito inicial del Cliente elegible o de otros depósitos.

E.               Términos generales

1. Ten en cuenta que puede tomar hasta 24 horas laborales antes de que se añada cualquier ajuste a la cuenta de un cliente elegible que cumpla con todos los siguientes criterios.
2. Hantec se reserva el derecho, a su entera y razonable discreción de:
3. rechazar la elegibilidad de cualquier cliente para el NBPP; y
4. descalificar y eliminar cualquier actividad de trading relevante de cualquier cliente que altere o intente alterar el funcionamiento del NBPP, o no cumpla con estos términos, el Acuerdo del cliente y/o los Términos y las políticas establecidas en el sitio web de Hantec.

Bajo ningunas circunstancias Hantec será responsable de las consecuencias de cualquier cancelación o rechazo del Ajuste.

3. Hantec se reserva el derecho, a su discreción razonable, de continuar el ofrecimiento de este NBPP a cualquiera de sus clientes en cualquier momento y sin previo aviso.
4. Hantec se reserva el derecho de alterar, modificar o eliminar el NBPP o cualquier aspecto del mismo en cualquier momento. Se dará aviso previo de dichos cambios a los clientes y Hantec publicará dichos cambios en su sitio web y/o términos y condiciones. Se recomienda que los Clientes elegibles del NBPP consulten regularmente estos Términos y condiciones en el sitio web de Hantec. Ten en cuenta que todos estos clientes aceptan cumplir con dichas modificaciones, enmiendas y/o cambios.
5. Cualquier indicación o sospecha, a discreción exclusiva de Hantec, de cualquier forma de arbitraje (incluyendo pero no limitado a salir beneficiado sin asumir riesgos), abuso (incluyendo, entre otros, patrones de actividad de trading que indiquen que el participante solo pretende beneficiarse financieramente del Ajuste sin estar genuinamente interesado(a) en operar en los mercados y/o asumir riesgos en el mercado), fraude, manipulación, arbitraje de devolución de dinero relacionado con un Ajuste o cualquier otra forma de actividad engañosa o fraudulenta, anulará el NBPP y este no será procesado. En estas circunstancias, Hantec se reserva el derecho, a su única discreción, de cerrar/suspender (temporal o permanentemente) todas las cuentas de trading reales del Cliente elegible con Hantec, cancelar todas las órdenes y anular todas las operaciones sospechosas anteriores de tal Cliente elegible. En estas circunstancias, Hantec no será responsable de ninguna de las consecuencias de la cancelación del Ajuste, incluyendo, pero sin limitación, al cierre de las órdenes por medio de un Stop out.