條款​與​ 政策

Cookies ​管理

您​可以​透過​修改​電腦​或​平板​電腦​上​的​網頁​瀏覽器​設定​來​管理​ Cookie。​對於​手機，​您​可能​需要​查​看​手機​使用​指南。

Google Chrome ​瀏覽器

• 按​一​下​瀏覽器​工​具​列​上​的​功能​表​圖示
• 選擇​「設定
• 按​一下​「顯示​進階​設定
• 選擇​「隱私」，​然​後​選擇​「內容​設定
• 若​要​啟用​ Cookie，​請​在​’Cookies​「部分​勾選」​允許​設定​本​機​資料（​建議​）’。​此​選​項​可​同時​啟用​第一​方​和​第三​方​ cookie。
• 若要​只允許​第一​方​ cookie，​請​啟用​「無例​外地​封鎖​所有​第三​方​ cookie
• 若​要​停用​ cookie，​請​選擇​「阻止​網站​設定​任何​資料

Chrome ​瀏覽器​有​多​種​ cookie ​啟用​層級。​要​瞭解​更多​資訊，​請​按​一下​這​裡。

Mozilla ​Firefox

• 按​一​下​瀏覽器​頂端​的​功能​表按​鈕（​如果​使用​ Windows​ ​XP，​則​按​ “工​具​）
• 選擇​「選​項
• 按​一​下​「隱私權
• 將​「Firefox ​將」​設為​「對​歷史​使用​自訂​設定
• 選擇​「接受​來自​網站​的​ cookies」​以及​您​偏好​的​第三​方​ cookies ​處理​方式
• 若​要​停用​ Cookie，​請​移除​「接受​來自​網站​的​ Cookie」​中​的​核取​標記
• 按​一​下​「確定」​關閉視窗

Firefox ​的​ cookie ​啟用​有​幾​個​層級。​如​需​詳細​資訊，​請​按​一下​這​裡。

歌劇

• 在​瀏覽器​的​功能​表中，​選擇​「設定
• 在​ cookie​ 下，​勾選​「允許​設定​本​機​資料（​建議）」。
• 若​要​停用​ cookie，​請​選擇​「阻止​網站​設定​任何​資料
• 若要​只​停止​第三​方​ cookie，​請​選擇​「阻止​第三​方​ cookie ​和​網站​資料

Opera ​中​有​多​種​ cookie ​啟用​層級。​如​需​詳細​資訊，​請​按​一下​這​裡。

Safari

• 在​功能​表列​中​選擇​「Safari」，​然​後​選擇​「偏好​設定
• 按​一​下​「隱私權
• 在​「Cookie ​和​網站​資料：」​下，​選擇​「允許來自​我​訪問​的​網站
• 若​要​停用​ cookie，​請​選擇​「永遠​封鎖

Safari ​中​有​多​種​ cookie ​啟用​層級。​如​需​詳細​資訊，​請​按​一下​這​裡。

Microsoft Internet Explorer 版​本​ 9​-​11

• 從​瀏覽器​上​方​選擇​「工具
• 選擇​「Internet​ ​選​項
• 導覽​至​「隱私」​標籤
• 按​一​下​「進階」。​在​這​裡，​您可以​選擇​「接受」、​「阻止」​或​「提示」​第一​方​和​第三​方​ cookie
• 若​要​停用​ cookie，​請​勾選​「阻止

Internet Explorer ​中​的​ cookie ​啟用​有​幾​個​層級。​如​需​詳細​資訊，​請​按​一下​這​裡。

Microsoft Edge

• 按​一​下​功​能​表按​鈕
• 選擇​「設定」，​然​後​選擇​「檢視​進階​設定
• 在​「Cookie」​下​選擇​「不封​鎖 ​Cookie」​或​「僅​封鎖​第三​方​ Cookie
• 若​要​停用​ cookie，​請​按​一​下​「封鎖​所有​ cookie

Microsoft Edge ​中​有​多​種​ cookie ​啟用​層級。​如​需​詳細​資訊，​請點選​此​處。

如果​您​對​我們​的​隱私權​政策​或​安全​措施​有​任何​疑問，​請​發送​電子​郵件​至​ in​fo​-​[email protected]。

本​網站​使用​ cookie。​我們​使用​ cookie ​來​個​人化​內容​和​改善​服務、​提供​社交​媒體​功能​以及​分析​流量。​我們​會​與​我們​的​分析​合作​夥伴​一起​處理​這些​關於​網站​使用​情況​的​資訊，​這些​合作​夥伴​可能​會​將​這些​資訊​與​您​提供​的​其他​資訊​結合​起來，​以​改善​我們​的​服務。​如果​您​繼續​使用​我們​的​網站，​即​表示​您​同意​我們​的​ Cookie。​如​需​詳細​資訊，​請造訪​ Cookie ​頁面，​並​閱讀​我們​更​新​的​隱私權​聲明。​若​要​變​更​您​的​設定，​請​造訪​ Cookie ​管理​頁面。

Cookie ​是​網站​可​使用​的​小型​文字​檔案，​可​使​使用者​的​體驗​更​有​效率。

這些​詞彙​可能​有​不同​語言​的​翻譯。​若英文​文本​與​非英文​文本​在​這些​條款​和​條件​的​解釋​或​適用​範圍​上​出現​歧義，​應​以​英文​文本​為​準。

目錄

1. 概述
2. 定​義
3. 以​風險​為​基礎​的​方法
4. 反洗錢​計劃
5. 可​疑​交易​報告 ​(STRS)
6. 客戶​盡職​審查
7. 加強​盡職​審查 ​(EDD)
8. 政治​人物 ​(PEP)
9. 監控​可​疑​交易帳戶
10. 交易​記錄​保存

1.​總覽

本​《​反洗錢​和​反恐怖主義​政策​》旨​在​作為​亨達​市場​有限​公司​（以下​簡​稱 ​「亨達​ 」​或​ ​「公司」​）​的​一般​政策​指導​方針。​(亨達」​或​「公司」​）​的​一般​政策​指引。​本​政策旨​在​確保本​公司​遵守​所有​相關​法律​和​法規，​這些​法律​和​法規​對​本​公司​進行​管轄​和​監管，​其中​包括​以下​法律​和​法規：

• 200​7 ​年​金融​服務​法​》；
• 201​2 年​防止​洗錢​和​恐怖​融​資守​則​》；
• 200​2 ​年​金融​情報​與​反洗​錢法​；
• 200​5 年​證券​法；​以及
• 毛​里求斯法律下​的​相關​法令、​指導​方針、​規則​和​法規。

本​公司​旨​在​防止、​偵查​及​不故意​協助​洗錢​和​恐怖​融資​活動。​公司」​管理​層極​為​重視​協助​發現​任何​洗錢​計劃。​本​公司​及​其​聯屬​公司​的​政策​是​禁止​並​積極​防止​洗黑錢​活動​以及​任何​有助於​洗黑錢、​恐怖​主義​或​犯罪​活動​資金​籌集​的​活動。

2​.定​義

“​交易」​是​指​任何​資金​的​存入、​取出、​交換​或​轉移。

“​洗錢」​是​指​將​犯罪金錢​收益​轉換​為​乾淨​的​金錢，​以​便​將​其​當​作合法​獲得​的​資金​使用。​它​也​可​被​視為​改變​/隱​藏犯罪​所得​的​形式，​以​減少​犯罪​活動​所​產生​的​大量​現金。​這些​收益​包括​逃稅、​恐怖​主義、​販毒、​貪污、​盜竊​等​各​種​犯罪​活動​所​產生​的​收益。

一般​而言，​洗黑錢​活動​分為​三​個​階段。​現金​首先​在​「放置」​階段​進入​金融​體系，​在​此​階段，​犯罪​活動​所​產生​的​現金會​轉換​為​貨幣​工具，​例如​匯票​或​旅行​支票，​或​存入​金融​機構​的​帳戶。​在​「分層」​階段，​資金​會​轉移​或​移入​其他​帳戶​或​其他​金融​機構，​以​進一步​將​這​筆​錢​與​其犯​罪​來源​分離。​在​「整合」​階段，​資金​會​重新​流入​經濟​體系，​並​用​於​購買​合法​資產​或​資助​其他​犯罪​活動​或​合法​企業。​恐怖​融資​可能​不涉​及​犯罪​行為​的​收益，​而​是​試圖​隱瞞​資金​的​來源​或​擬定​用途，​這些​資金​稍後​將​用​於​犯罪​目的。

3.​以​風險​為​基礎​的​方法

被​用來​協助​洗錢​和​恐怖​份子​融資​的​可能​性會​對​亨達​市場​有限​公司​構成​許多​風險，​包括​監管​行動​和​聲譽​受損，​導致​業務​損失。

這些​風險​必須​加以​識別、​評估​和​減輕，​本​公司​面臨​的​所有​業務​風險​都​是​如此。​本​公司​相信，​如果​能​充分​瞭解​客戶​並​徹底​理解其​要求，​就​能​更​好​地​評估​風險​和​發現​可疑​活動。​以​風險​為​基礎​的​方法意​味​著​亨達​市場​有限​公司​將​資源​集​中​在​風險​最​大​的​領域。​使用​此​方法​的​好處​是，​可以​更​有​效率、​更​有效​地​運用​與​所​面對​的​風險​相稱​的​資源，​將​客戶​的​合規成本​和​負擔​降​至​最​低，​並​且​隨​著​洗錢​和​恐怖​主義​融資​方法​的​改變，​可以​更​靈​活地​應​對​新​出現​的​風險。

4.​反洗​錢​報告​官

本​公司​應​指定​一​名​反洗​錢舉報​主任 ​(「MLRO」)，​該​名​舉報​主任​在​經驗、​知識​和​訓練​方面​也​必須​合格，​任何​可疑​交易​都​必須​向​其​內部​舉報。​MLRO ​將​全面​負責本​公司​的​反洗​錢/​防止​恐怖​分子​籌資​計劃，​並​向​本​公司​董事會​或​其​委員會​報告​任何​嚴重​違​反​內部​反洗​錢/​防止​恐怖​分子​籌資​政策​和​程序​以及​反洗​錢/​防止​恐怖​分子​籌資​法律、​守則​和​良好​作業​標準​的​情況。

MLR​O ​的​職責​將​包括​監督本​公司​遵守​反洗​錢/​反​恐融資​義務​的​情況、​監督​員工​的​溝通​和​反洗​錢/​反​恐融​資​培訓。​MLRO ​也​將​確保​保​存​適當​的​反洗​錢​記錄。​必要​時，​反洗​錢​主管​將​確保​正式​提出​可疑​交易​報告 ​(「STR」)。​MLRO ​也​將​負責確​保本​公司​在​任何​時候​都​有​足夠​的​客戶​識別​與​驗證​計畫，​並​符合​法律​規定。​MLRO ​還​應​每​年​編寫​報告，​並​在​其​認為​必要​時定​期​向​本​公司​董事會​或​其​委員會​提交​報告，​以​處理​以下​事宜：

• 內部​控制​及​其他​反洗​錢／​反​恐融​資​程序​的​充分性／​不足​之​處；​及
• 已​執行​的​程序​；
• 糾正​上述​不足​之​建議​；
• 員工​提出​內部​報告​的​數目；​及
• 向​金融​情報​單位​提出​報告​的​次數。

本​公司​與​反洗​錢​主管​應確​保​員工​接受​適當​訓練，​並​充分​瞭解本​公司​的​反洗​錢/ ​C​FT ​政策​與​程序。​公司」​也​將​在​雇用​所有​員工​之​前，​對​其​進行​犯罪​和​紀律​審查。​公司」​將​在​ MLR​O ​的​監督​下​發展​持續性​的​員工​教育​訓練。

5.​可​疑​交易​報告 ​(STRS)

除了​向​ MLRO ​披露​之​外，​不得​向​任何​人​披露​內部​可​疑​交易​報告。​作出​可​疑​交易​報告​的​ MLRO ​受到​保護，​不會​因​報告​中​包含​的​任何​資訊​而​受到​民事、​刑事​或​紀律​處分，​除非​該​資訊​是​惡意​披露​的。​MLRO ​有​義務​以​可​讓​當局​隨時​完全​重建​交易​的​形式​保存​記錄。​所有​ STR 記錄​必須​保存​至少​七年。​MLRO ​和​公司​員工​不得​提醒​客戶​某​項​潛在​可疑​交易正在​被​報告​/​調查，​以​免觸​犯告​密罪。​MLRO ​將​考慮​每​項​內部​潛​在​可疑​交易，​並​判斷該​交易​是否​引起​懷疑，​以​致觸​發可​疑​交易​報告​義務。

6.客戶​盡職​審查 ​(CDD)

有效​的​「客戶​盡職​審查」​/​「認識您​的​客戶」​(“CDD”)​ ​措施​對於​管理​清洗​黑錢​和​恐怖​主義​融資風險​至​關​重要。​CD​D ​是​指​在​開始​建立​業務​關係​時​以及​在​持續​的​基礎​上，​根據​從​可​靠​和​獨立​來源​獲得​的​文件、​數據​或​資訊識別​客戶​並​驗證​其​真實​身份。​識別​客戶​是​指瞭解​客戶​的​詳細​身份​資料，​例如​客戶​的​姓名​和​地址、​財務​狀況​以及​客戶​與​公司​建立​業務​關係​的​身份。​驗證​是​指取​得令​公司​滿意且​可​證明​客​戶​身份​的​證據。​公司​將

1. 收集​每​位​開戶​客戶​的​特定​身份​資訊​；
2. 利用​基於​風險​的​措施​來​驗證​每​位​開戶​客戶​的​身份​；​以及
3. 記錄客戶​身份​資訊​以及​驗證​方法​和​結果​；

• 開戶​前，​公司​收集以下​資訊：

對於​所有​帳戶​（如​適用​），​對於​開立​新帳戶且​帳戶​上​顯示​其​姓​名​的​任何​個人、​實體​或​組織：

1. 姓​名、​公司​註冊​編號、​法律​地位、​公司​註冊​或​登記日期​和​國家​/​地區​（非​個​人​實體​）；
2. 出生日期​和​地點（​適用​於​個人​）；
3. 職業、​所​擔任​的​公職，​以及​適當​情況​下​的​雇主​名​稱（​適用​於​個人​）​或​「反洗錢​與​反恐融​資​政策」​（​適用​於​非​個人​的​實體​）；
4. 目前​住址，​包括​住宅（​適用​於​個人）​或​註冊​辦事處​地址​和​主要​營業​地點​（若​與​註冊​辦事處​不同，​適用​於​非​個​人​實體​）；
5. 護照​號碼​和​簽發​國家​/​地區、​身份​證​號碼​和​簽發​國家​/​地區、​任何​其他​政府​簽發​的​證明​國籍​或​居住地​並​附有​照片​或​其他​類似​保障​的​文件，​例如​國民身份證、​現行​有效​的​護照​或​現行​有效​的​駕照​；​以及
6. 對​個人​以​外​的​實體​的​資本​或​資產​擁有​最終​有效​控​制權​的​基本​原則​（​包括​實益​擁有​人、​控制人、​董事​或​同​等​人員​）​的​身份，​此外，​還​需​提供​證據​證明​任何​聲稱​代表​法​人​行事​的​人​已​獲得​正式​授權，​並​確​認​該​人​的​身份。

如果​基本​負責人​不​是​個人，​公司​應​進一步​調查，​以​確定​最終​擁有​或​控制該​企業​的​自然人​的​身份。​為​沒有​身份識別​號碼​的​外國​公司​或​企業​開戶​時，​公司​將​要求​提供​其他​政府​批准​的​文件，​證明該​公司​或​企業​的​存在。

• 拒絕​提供​資訊​的​客戶

如果​潛​在​客戶​或現有​客戶​拒絕​提供​上述​資訊​或​ ​「公司​ 」​可能​要求​的​資訊，​或似乎​故意​提供​誤導​資訊，​「公司​ 」​將​不會​開立​新帳戶，​並​在​考慮​相關​風險​後，​考慮​關​閉現​有​客戶​的​任何​開立​帳戶。

• 核實​資訊

基於​風險，​並​在​合理​和​可行​的​範圍​內，​公司​將​確保​有​合理​的​理由​相信​其知道​客戶​的​真實​身份，​方法​是​使用​基於​風險​的​程序​來​驗證​和​記錄​所​收到​的​客戶​資訊​的​準確性。​在​核實​客戶​身份​時，​公司​將​分析​所​獲得​資訊​中​的​任何​邏輯​不​一​致​之處。​在​下列​情況​下​必須​驗證​客戶​的​身份

1. 與​新客戶​建立​業務​關係​；
2. 公司​懷疑​有​洗錢​或​恐怖主義​融​資行​為​；​或
3. 公司​對​先前​為​ CD​D ​而​取得​的​文件、​資料​或​資訊​的​真實性​或​充分性​有​所​懷疑。

若​在​建立​業務​關係​後​才​進行​身​分驗證，​驗證​工作​將​於​建立​業務​關係​後​在​實際​可行​的​情況​下​盡​快​完成。

• 驗​證方法

本​公司​將​透過​文件​證據​及非​文件​證據​ ​(電子驗證)​ 驗​證客​戶​身分。​當有​適當​的​文件​時，​本​公司​將​使用​文件​來​驗​證​客​戶​身份。​鑑於​身份​詐騙​事件​增加，​「公司」​將​盡​可能​使用​下列非​文件​方式​來​補充​文​件​證據​的​使用。​在​使用​文件​證據​後，​若​仍​無法​確定​客戶​的​真實​身份，​也​可能​使用​此​類非​文件​方式。

在​分析驗​證​資訊​時，​公司​將​考慮​所​提供​的​識別​資訊（如​客​戶​姓名、​出生​日期、​街道​地址​和​電話​號碼）​在​邏輯​上​是否​一致。

用​於​驗證​客​戶​身份​的​適當​文件​包括​但​不限於​以下​各​項：

1. 對於​個人：​證明​國籍、​居住地，​並​附​有​照片​或​類似​保障​的​現行​政府​簽發​的​身份​證明，​例如​駕駛​執照​或​護照；​以及
2. 對於​非​個人：​顯示​實體​存在​的​文件，​例如​公司​註冊​證書、​公司​章程、​政府​簽發​的​營業​執照（如​適用​）等。

公司​不​需要​採取​步驟來​確定​客戶​提供​的​身份​驗證​文件​是否​為​有效​簽發，​公司​可以​依賴​政府​簽發​的​身份​證明​文件​來​驗​證​客戶​的​身份。​但是，​如果​該​文​件​似乎​顯示​出​某些​明顯​的​欺詐​形式，​本​公司​將​考慮​該​因素，​以​決定​是否​能​形成​合理​的​信念，​相信​本​公司​知道​客戶​的​真實​身份。

公司​將​使用​以下非​文件​方式​驗證​身份：

1. 聯絡​客戶​；
2. 透過​比較​客戶​提供​的​資訊​與​從網際​網路​和​/​或​其他​來源​取得​的​資訊，​獨立​驗證​客戶​的​身份​；
3. 向​其他​金融​機構​查​詢；​或
4. 取得​財務​報表。

在​下列​情況​下，​將​使用非​文​件​驗​證​方法：

1. 當​公司​不熟悉客戶​出示​的​身份​驗證​文件​時​；
2. 當有​其他​情況​會​增加​「公司」​無法​透過​文件​方式​驗證客​戶​真實​身分​的​風險。

• 無法​驗證

如果​ ​「公司​ 」​有理​由​相信​無法​確定​客戶​的​真實​身份，​「公司​ 」​將​採取​以下​任何​一​種​或​多​種​措施：

1. 不​繼續​或​終止​與​該​客戶​的​任何​業務​；
2. 根據​適用​法律法​規​提交​可疑​交易​報告。

7.​加強​盡職​審查 ​(EDD)

本​《​反洗錢​和​反恐怖主義​政策​》旨​在​作為​亨達​市場​有限​公司​（以下​簡​稱 ​「亨達​ 」​或 ​「本​公司」​）​的​一般​政策​指導​方針。​(以下​簡稱​「亨達」​或​「公司」)​的​一般​政策​指引。​本​政策旨​在​確保本​公司​遵守​所有​相關​法律​和​法規，​其中​包括​以下​各​項：

監管​措施​要求​進一步​研究​和​識別​可能​構成​高清洗​黑​錢​風險​的​客戶，​以​更​好​地​評估其​所​構成​的​風險。

如果​公司​根據​客戶​的​個別​風險​狀況，​即客戶​的​性質、​業務​關係、​業務​關係​的​地點​或​業務​關係​的​任 何​其他​特點，​評估​業務​關係​或​偶爾​交易​屬於​高風險​關係，​則​會​採取​ EDD ​措施。​舉例來​說，​以下​情況​將​採用​ E​DD：

1. 如果​公司​與​來自​反清洗​黑錢​和​打擊​恐怖主義​融資​系統​或​措施​不足​的​國家​的​客戶​建立​業務​關係；​或
2. 如果​客戶​尋求​通過​亨達​市場​有限​公司​進行​複雜、​異常​大額​的​交易​或​異常​的​交易​模式，​而​這些​交易​沒有​明顯​或​可見​的​經濟​或合法​目的。

在​任何​情況​下，​本​公司​都​可能​認為​所​涉及​的​風險​程​度​足以​讓​本​公司​對​特定​情況​進行​更​嚴格​的​盡職​審查。

除​客戶​狀況​盡職​審查外，​ED​D​ 下​的​以下​加強​要求​也​將​適用：

1. 需要​提供​有關​客戶​資金​來源​或​財富​來源​的​資料。
2. 對​客戶​進行​更​頻繁​和​廣泛​的​持續​監控，​並​與​公開​媒體​來源​（World​-​Che​ck、​互聯網）​中​提供​的​恐怖​分子​和​其他​罪犯​名單​進行​比較。
3. 向​客戶​或​公司​本身​的​研究​和​第三​方​來源​尋求​進一步​資訊，​以​澄清​或​更​新​客戶​資訊、​取得​任何​進一步​或額​外​資訊、​澄清​客戶​與​公司​交易​的​性質​和​目的。

如果​發現​可​疑​資訊，​顯示​可能​存在​洗錢​或​恐怖融資​活動，​MLRO 應​根據​適用​法律法​規​提交​可疑​交易​報告。

8.​政治​人物 ​(PEP)

政治​人物​是​指現在​或​曾​經​被​委​以​重要​公職​的​個人，​包括​政府​首長、​高級​政治​人物、​司法​或​軍事​官員、​重要​政黨​官員，​包括​其​家​人​或​政治​人物​的​親密​關係​人。

公司​將​審查​公開​資訊，​包括​網際​網路​或​資料​庫​中​的​資訊，​以​判斷​交易​金額​超過​ 10,00​0 ​美元​ ​(或同​等​金額)​ ​的​帳戶​持​有​人​是否​為​政治​人物。​如果​發現​顯示​帳​戶​持​有​人​可能​是​政治​人物​的​資訊，​且​在​採取​其他​合理​步​驟驗​證該​資訊​後，​確定​該​人​確實​是​政治​人物，​公司​將

1. 採取​加強​的​盡職​審查​措施，​以​確定​該​政治​人物​的​資金​來源​和​財富​來源。
2. 加強​持續​監控​涉​及​該​政治​人物​的​業務​關係。
3. 只有​在​獲得​高級​管理​層​批准​的​情況​下，​才​能​建立​或​繼續​業務​關係。

如果​發現​可​疑​資訊，​表明​可能​存在​洗錢​或​恐怖融資​活動，​反洗​錢​主管​應​根據​適用​法律法​規​提交​可疑​交易​報告。

9.​監控​可​疑​交易帳戶

公司」​將​監控​足​夠​數量​的​帳戶​活動，​以​便識別​不​尋常​的​交易​規模、​數量、​模式​或​類型、​地理​因素​（例如​是否​涉​及​被​指定​為​「不​合作」​的​司法​管​轄區​），​或下列​任何​「紅旗」。​公司」​將​結合​其他​帳戶​活動​來​檢視​交易，​包括​交易​和​電匯，​以​判斷​某​項​交易​是否​缺乏​財務​意義​或​因​其​屬​於​該​客戶​的​不尋常​交易​或​策略​而​可疑。​公司​將​密切​監控​任何​超過​ 10,00​0 ​美元​（​或同​等​金額​）​的​交易，​以識別​任何​可疑​活動。

MLRO ​將​負責​這​項​監控​工作，​並​記錄​執行​的​時間​與​方式，​必要​時會​向​適當​機關​報告​可​疑​交易。​可疑​交易、​行為​或​活動​的​範例，​這些​交易、​行為​或​活動​應​舉起​「紅旗」​並​引起​進一​步​詢問。​這些​「紅旗」​可​提醒​公司​員工​注意​可能​的​可疑​活動。​可能​引起​進一步​調查​的​一些​「紅旗」​例子​包括

1. 客戶​希望​維持​多​個​看來​與​業務​類型​不符​的​受託人​或​客戶​帳戶，​包括​涉及​代名​人​姓​名​的​交易。
2. 在​同​一​天​或​前​一​天​以​不同​方式​匹配​提款​與​存款。
3. 暴露​或​濫用​轉帳​而​未​完成​交易​帳戶​的​交易​操作。
4. 揭露​沒有​明顯​經濟​實質​或​明顯​法律目​的​的​不尋常​操作。
5. 客​戶​向​不同​的​工作​人員​提供​相互​矛盾​的​資訊。
6. 從​先前​不​活動​的​帳戶，​或剛​從​國外收​到​意外​大​筆​信貸​的​帳戶，​提取​大​筆​現金。
7. 客戶​表現出​不​尋常​的​保密​程度，​特別​是​關於​客戶​的​身份、​業務​類型​或​資產​來源。
8. 企業​客戶​對​自己​的​行業​缺乏​一般​知識。
9. 客戶​不關心​交易​的​風險、​佣金​或​其他​相關​成本。
10. 隱​含為了​洗錢​或​恐怖主義​融​資目的​而​進行​操作​的​情況​啟示。

• 回​應​紅旗​和​可疑​活動

當​公司​成員​發現​任何​「紅旗」​時，​必須​立即​向​ MLRO ​提交​事件​報告。​他​也​可能​需要​在​ MLR​O ​的​指示​下​進一步​調查該​活動。​這​可能​包括​在​內部​或​從​第三​方​來源​收集​更多​資訊、​將​帳戶​歸類​為​高風險​帳戶、​對​帳戶​進行​更​嚴格​的​監管​審查，​其中​包括​但​不限於，​視​情況​而定，​將​帳戶​交由​ MLRO ​在​輸入​之​前​審查​所有​訂單、​每​日​審查​所有​交易​活動、​審查​所有​轉帳​請求、​審查​所有​存款、​聯繫​有關​當局、​凍結帳戶​或​提交​ STR。​公司​不得​將​可疑​交易​報告​通知​執法​機關​或​其他​主管​機關​以外​的​任何​人。

1​0.​記錄​保存

轉帳​時，​公司​至少會​在​其​資料庫​中記錄​以下​資訊：

1. 轉帳​指令​的​執行​日期​；
2. 收款人​的​姓名​和​地址​；
3. 轉帳​指示​的​金額​；
4. 收款人​的​金融​機構​身份，​以及
5. 收件​人​的​帳號。

對於​公司​接受​的​每​筆​轉帳​指令，​公司​會​在​檔案​中保留​從​轉帳人​收到​的​任何​付款​指示，​以及​轉帳​人​填寫​的​任何​與​轉帳​資金​相關​的​表格。

• STR ​維護​與​保密

公司​的​所有​員工​都​應該​知道​他們​的​懷疑​必須​向​誰​報告，​以及​以何​種​形式​報告。​他們​也​會​在​受僱時​及​受僱​期間​接受​ MLR​O ​的​訓練。

反洗​錢​主管​應​對​反洗​錢​記錄、​可疑​交易​報告​和​支持​文件​保密，​並​確保​可​疑​交易​報告按​要求​存檔。​除​執法​機關​或​其他​主管​機關​外，​此​資訊​不會​傳達​給​其他​任何​人。​一旦​向​ MLRO ​提出​內部​懷疑​報告，​或​向​ ​FIU ​提交​可疑​交易​報告，​公司​任何​員工​都​不得​警告​或​告知​任何​資金​的​所有​者​任何​報告​或​任何​與​該​等​資金​有關​的​交易​將​採取​的​行動。​當某​一​特定​客戶​的​可疑​交易​報告​已​提交​至​金融​情報​單位​時，​公司​應確保​在​隨後​的​查詢​過程​中​採取​適當​的​謹慎​措施，​以​避免​提醒​該​客戶​有關​披露。​公司」​應​採取​適當​措施，​以​確保​不會​觸犯​「告密」​罪行。

本​條款​可​翻​譯成​不​同​語言。​如果​英文​文本​和​非​英文​文本​之間​在​這些​條款​和​條件​的​解釋​或​適用​範圍​方面​出現​歧義，​應​以​英文​文本​為​準。