손실을 승리로 전환하기: 트레이딩 좌절에 대처하는 방법

트레이딩은 부를 늘릴 수 있는 기회를 제공하고, 재정 상태를 개선할 수 있으며, 유연하고 즐거운 생계 수단이 될 수 있다는 점에서 많은 사람에게 매력적인 투자처입니다. 그러나 트레이딩에 대한 지침을 제공하는 많은 자료는 손실 발생의 불가피성을 무시한 채 트레이더의 잠재적 성과를 지나치게 낙관적으로 보는 경향이 있습니다. 트레이더로서 손실은 피할 수 없는 트레이딩의 한 측면이므로 손실에 대처하는 방법을 배우는 것이 중요합니다. 철저하고 논리적으로 준비하더라도 돌발적인 사건이나 예측할 수 없는 주식 시장의 특성으로 인해 트레이더의 예측이 항상 정확한 것은 아닙니다. 이 글에서는 트레이딩 손실을 처리하는 전략과 원칙을 설명하여 위험을 효과적으로 관리하고 트레이딩 능력 저하를 방지할 수 있도록 하겠습니다. 손실을 처리하는 방법을 이해하는 것은 트레이딩에서 장기적인 성공과 실패의 차이를 만들 수 있습니다. 실수로부터 배우려는 의지와 절제된 접근 방식을 개발하면 성공적인 트레이더가 되어 그에 따른 보상을 얻을 수 있습니다. 여기서 트레이딩 전략은 다루지 않고 손실의 파급효과만 다룬다는 점에 유의하시기 바랍니다.

"좋은" 손실과 "나쁜" 손실

앞서 언급했듯이 손실은 트레이딩 여정에서 피할 수 없는 부분이라는 점을 이해하는 것이 중요합니다. 손실을 효과적으로 관리하기 위한 핵심은 손실이 "나쁜" 손실이 아닌 "좋은" 손실인지 확인하는 것입니다. 즉, 트레이딩 경력을 쌓는 동안 나쁜 손실을 경험하지 않고 버틸 가능성은 거의 없습니다. 좋은 손실은 전체 트레이딩 전략에 맞는 손실인 반면, 나쁜 손실은 트레이딩 전략 외부에서 발생한 손실입니다. 좋은 손실이 나쁜 손실보다 클 수 있지만 손실의 성격에 따라 구분된다는 점을 인식하는 것이 중요합니다. 또한 두 가지 유형의 손실은 모두 발생할 수밖에 없으며 둘 다 귀중한 학습 기회가 될 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

손실이 발생하면 속상하거나 실망하는 것은 당연하지만 이는 트레이딩 과정의 정상적인 부분이라는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 손실에 접근하는 한 가지 방법은 전략을 평가하고 약점을 파악하여 접근 방식을 개선할 수 있는 기회로 보는 것입니다. 손실을 분석하고 좋은 손실인지 나쁜 손실인지 판단하면 트레이딩 전략의 실패 또는 손실에 대한 심리적 반응을 파악할 수 있습니다. 손실에 대한 심리적 반응에 따라 트레이딩 접근 방식이 결정되며, 이에 대한 자세한 내용은 아래에서 설명하겠습니다. 궁극적으로 손실에 대처할 때는 긍정적이고 현실적인 사고방식을 유지하는 것이 중요합니다. 손실은 트레이딩 과정의 자연스러운 부분임을 인식하고 절제된 접근 방식과 배우려는 의지가 있으면 장기적으로 더욱 성공적인 트레이더가 될 수 있습니다.

손실 처리하기

트레이딩 손실을 처리하는 것은 실수로부터 배우는 것뿐만 아니라 감정적으로 대처하는 것도 중요합니다. 이는 스스로 자각하고 자신의 반응에 맞춰야 하기 때문에 어려운 작업이 될 수 있습니다. 예를 들어, 손실이 발생했을 때 즉각적으로 마무리해야 하는 사람이라면 가능한 한 빨리 손실에 대한 평가와 교훈을 얻는 것이 중요합니다. 반면에 실패에 쉽게 실망하는 경향이 있다면 트레이딩을 잠시 쉬었다가 다시 돌아왔을 때 손실을 처리할 시간을 갖고 향후 의사결정에 영향을 미치지 않도록 하는 것이 좋을 수 있습니다. 트레이딩 실력을 향상시키기 위해 열심히 노력하는 것도 중요하지만, 일과 삶의 균형을 잘 유지하고 손실이 삶을 지배하지 않도록 하는 것도 중요합니다.



손실을 처리할 때 피해야 할 몇 가지 행동이 있습니다. 여기에는 손실을 무시하거나 안일한 태도를 취하는 것, 멘토나 트레이딩 리소스와 같은 외부 요인을 손실의 원인으로 돌리는 것 등이 포함됩니다. 제공된 정보를 비판적으로 평가하는 것도 중요하지만, 궁극적으로 결정은 본인이 해야 하며 자신의 행동에 대한 책임을 져야 합니다(여기에는 특정 멘토/리소스 선택도 포함됨).



반면에 손실에 대처할 때 취할 수 있는 긍정적인 조치도 있습니다. 여기에는 슬픔이나 분노와 같은 손실에 대한 감정적 반응과 지나친 욕심과 같은 수익성 있는 거래에 대한 감정적 반응을 살펴보는 것이 포함됩니다. 감정적 반응을 이해하면 감정을 더 잘 조절하고 더 이성적인 결정을 내릴 수 있습니다. 또한 시간을 내어 트레이딩 전략을 되돌아보고 약점이나 개선할 부분을 파악하는 것도 중요합니다. 이렇게 하면 손실을 소중한 배움의 기회로 삼아 궁극적으로 더 나은 트레이더가 될 수 있습니다.

손실에서 배우기

트레이딩 손실을 통해 배울 때 핵심은 그 경험을 긍정적으로 활용하는 것입니다. 즉, 손실의 원인을 조사하고 문제를 진단한 후 향후 이러한 문제가 다시 발생하지 않도록 조치를 취해야 합니다. 첫 번째 단계는 손실이 트레이딩 전략의 결함 때문인지 아니면 전략에서 벗어난 행동 때문인지 파악하는 것입니다. 전략에 문제가 있는 경우 손절 설정, 사용 중인 보조지표 또는 전략을 제대로 테스트하지 않았기 때문일 수 있으며, 몇 가지 예를 들면 다음과 같습니다. 전략에 문제가 있는 경우 보다 분석적인 접근이 필요하므로 해결하기가 더 쉬운 경우가 많습니다(이 단계를 더 쉽게 하기 위해 트레이딩 일지를 사용하는 것이 좋습니다).







손실이 전략에서 벗어난 행동 때문이라면 자신의 성격을 좀 더 내성적으로 살펴볼 필요가 있습니다. 전략에서 벗어난 행동은 실패에 대한 두려움(FOMO), 손실 추격, 스트레스에 의해 유발될 수 있습니다. 예를 들어, 특정 기간 동안 10% 상승할 확률이 50%이고 10% 하락할 확률이 50%인 주식에 투자한다고 가정해 보겠습니다(수학적으로 설명하기 쉽도록 이렇게 해 보겠습니다). 또한 초기 투자금 100달러를 투자한 후 10달러의 플러스 수익이 발생할 때까지 계속 투자하기 위해 항상 손실을 쫓아간다고 가정해 보겠습니다. 첫 번째 기간에는 동일한 확률로 PS10의 이익을 얻거나 PS10의 손실을 입을 수 있습니다. 첫 번째 기간에 손실이 발생한 경우 다음 기간에 PS10의 이익을 얻으려면 첫 번째 기간에 손실이 발생한 경우 주가가 10% 상승하면 이 상승으로 얻은 이익에 처음에 원했던 PS10과 이미 손실한 PS10이 포함되도록 주식을 더 매수해야 합니다. 따라서 PS110 주식을 더 구매해야 합니다. 그러면 이번에는 더 큰 금액의 손실이 발생할 수 있습니다. 초기 투자금의 절반에 해당하는 금액을 잃으려면 연속으로 세 번만 손실하면 12.5 %의 확률로 발생합니다. 손실을 개선하기 위해 계속 주식을 더 매수할 수 있다는 보장이 없으므로 손실을 쫓아 거래 포지션이 손상된 것입니다. 이는 극단적이고 지나치게 단순화된 예시이지만, 수익 창출 가능성을 객관적으로 생각하지 않고 손실을 쫓는 것이 얼마나 위험한지를 보여줍니다. 위의 예는 개인이 독립적인 사건이 이전의 독립적인 사건의 결과에 영향을 받는다고 믿는 도박꾼의 오류의 개념을 완벽하게 보여줍니다. 비슷한 상황에 처했을 때 대부분의 개인이 보이는 다양한 인지적 편향에 대한 연구를 통해 자신의 행동이 언제 편향을 보이는지 알아볼 수 있을 것입니다.



또한 아직 논의되지 않은 세 번째 손실 유형인 예측할 수 없는 시장의 힘으로 인한 무작위 손실이 있을 수 있다는 점도 유의해야 합니다. 이 경우에는 손실을 합리화할 때 공평해야 하며, 항상 자신에게 완전히 솔직해야 합니다. 모든 손실을 피할 수 없고 예측할 수 없는 시장의 무작위적인 변화 탓으로 돌리기 쉽지만, 이는 실수로부터 배우지 못하기 때문에 트레이딩 능력에 해를 끼칠 수 있습니다.



손실 원인을 진단한 후에는 문제를 해결하기 위한 조치를 취할 수 있습니다. 전략에 문제가 있는 경우 접근 방식을 수정하고 철저히 테스트하거나 멘토 또는 전문 트레이더의 조언을 구해야 할 수 있습니다. 전략 외적인 문제인 경우에는 감성 지능을 개발하거나 스트레스를 관리하거나 트레이딩 습관에 대한 규율을 강화해야 할 수 있습니다.

트레이딩 손실 테이크아웃

결론적으로 트레이딩은 생계를 유지하고 재정 상태를 개선할 수 있는 흥미롭고 유연한 방법이 될 수 있습니다. 그러나 손실은 트레이딩 여정에서 피할 수 없는 부분이라는 점을 인식하는 것이 중요합니다. 좋은 손실은 전체 트레이딩 전략에 맞는 손실이고, 나쁜 손실은 트레이딩 전략 외에서 발생한 손실입니다. 손실 유형에 관계없이 손실에서 배우고 분석적으로나 감정적으로나 효과적으로 대처하는 것이 중요합니다. 시간을 내어 트레이딩 전략을 되돌아보고 약점이나 개선할 부분을 파악하는 것은 더 나은 트레이더가 되기 위해 필수적입니다. 트레이딩 전략의 결함으로 인해 손실이 발생한 경우 손절 설정, 사용 중인 보조지표 또는 전략을 제대로 테스트하지 않았기 때문일 수 있습니다. 반대로 전략에서 벗어난 행동으로 인한 것이라면 자기 성찰이 필요합니다. 어떤 경우든 손실의 원인을 이해하고 이를 해결하기 위한 조치를 취하면 손실을 소중한 학습 기회로 전환하여 궁극적으로 트레이더로서 장기적인 성공으로 이어질 수 있습니다.