골드 거래 방법 초보자 가이드

2024년 10월에 업데이트됨, 한텍 마켓의 교육 책임자 아론 아크우.

목차:

• 왜 금을 거래해야 하나요?
• 금 트레이딩의 작동 원리
• 금 트레이딩에서 효과적인 위험 관리 전략은 무엇인가요?
• 초보 금 트레이더가 흔히 빠지는 함정은 무엇인가요?
• 트레이더가 금으로 수익을 내는(잃는) 방법
• 기술적 분석은 금 트레이딩에 어떻게 사용되나요?
• 금 트레이딩의 주요 경제 용어
• 자주 묻는 질문

금 트레이딩 소개

금은 수천 년 동안 부와 권력의 상징으로 숭배되어 왔습니다. 고대 문명에서 화폐로 사용한 것부터 현대 트레이더가 시장 변동성에 대한 헤지 수단으로 사용하는 것까지, 금은 글로벌 경제에서 중요한 위치를 차지하고 있습니다. 금은 특히 경제가 불확실한 시기에 부의 저장고로서 안정감을 제공합니다. 오늘날 금은 안정성을 추구하거나 인플레이션에 헤지하고자 하는 트레이더에게 가장 인기 있는 자산 중 하나입니다.

오랜 세월을 견디며 재산을 보호하고 금융 폭풍이 몰아칠 때 안전망 역할을 해온 보물 조각을 소유하고 있다고 상상해 보세요. 금은 투자 포트폴리오에 이런 역할을 할 수 있습니다. 금 선물, ETF 또는 실물 금을 통해 금 거래 방법을 배우는 것은 포트폴리오를 다양화하고 부를 쌓는 전략적인 방법이 될 수 있습니다.

왜 금을 거래해야 하나요?

안전자산으로서의 금

금은 경제가 불안정할 때 좋은 성과를 내기 때문에종종 '안전자산 '이라고 불립니다. 시장이 변동성이 크거나 경제가 침체기에 직면하면 투자자들은 자산을 보호하기 위해 금으로 몰려듭니다. 금은 금융 구명조끼와 같은 역할을 하여 시장이 가라앉을 때 투자금을 지켜줍니다. 예를 들어, 2008년 금융위기 당시 주식 시장이 폭락하는 동안 투자자들이 귀금속의 안전성을 찾으면서 금 가격이 급등했습니다.

금을 통한 포트폴리오 다각화

금 거래를 고려하는 주요 이유 중 하나는 포트폴리오를 다각화할 수 있다는 점입니다. 금은 주식이나 채권과 같은 전통적인 자산과 다르게 움직입니다. 시장 변동성이 클 때 금은 종종 주식과 반대 방향으로 움직여 균형을 유지하고 전반적인 위험을 줄여줍니다. 2008년 금융위기 당시 주가가 폭락하는 동안 금값은 급등했던 것이 좋은 예입니다. 포트폴리오에 금을 추가하면 다른 자산과 관련된 위험을 헤지할 수 있습니다.

금 거래의 작동 원리

금 현물 가격 및 선물 이해하기

금 거래는 복잡해 보일 수 있지만 금 현물 가격과 선물의 기본을 이해하는 것은 필수입니다. 현물 가격은 즉시 인도를 위해 금을 매수 또는 매도할 수 있는 현재 가격을 말합니다. 반면 선물 계약을 통해 트레이더는 미래에 미리 정해진 가격으로 금을 매수 또는 매도할 수 있습니다. 이러한 투기적 접근 방식을 통해 트레이더는 금 실물을 소유하지 않고도 가격 변동에 따른 수익을 얻을 수 있습니다. 현물 가격의 즉시성을 선호하든 선물의 장기적 관점을 선호하든, 각 방식은 금 가격 변동으로 이익을 얻을 수 있는 고유한 기회를 제공합니다.

차액결제거래(CFD)를 통한 금 거래

금을 거래하는 또 다른 방법은 금 실물을 보유하지 않고도 금 가격에 투기할 수 있는 차액거래계약(CFD)을 이용하는 것입니다. CFD는 레버리지 상품이므로 상대적으로 적은 자본으로 더 큰 포지션을 관리할 수 있습니다. 예를 들어 금 가격이 상승할 것이라고 생각하면 CFD를 매수할 수 있습니다. 가격이 상승하면 CFD를 매도하여 수익을 얻을 수 있습니다. 하지만 그 반대의 경우 가격이 하락하면 손실이 발생할 수 있습니다. CFD는 유연성과 낮은 진입장벽으로 인기가 있지만 레버리지로 인해 위험이 따릅니다.

금 ETF와 실물 금

금을 거래할 때는 실물 금과 금 상장지수펀드(ETF) 중에서 선택할 수 있습니다. 실물 금은 골드바나 동전과 같은 유형 자산을 말하며, ETF는 금 가격을 추종하는 금융 상품입니다. 실물 금은 보물 상자를 소유하는 것과 같이 자산을 물리적으로 소유하는 것과 같습니다. 하지만 보관 및 보안과 같은 어려움이 따릅니다. 반면 금 ETF는 금에 투자하는 번거로움 없는 방법을 제공하므로 트레이더는 금 실물을 소유하는 물류 처리 없이 가격 변동에 따른 수익을 얻을 수 있습니다. ETF는 보관 부담 없이 효율적으로 금을 거래하고자 하는 분들에게 인기가 높습니다.

금 트레이딩에서 효과적인 리스크 관리 전략은 무엇인가요?

손절 주문 설정

금 트레이딩에서 리스크 관리는 매우 중요하며 효과적인 도구 중 하나가 손절 주문 설정입니다. 손절 주문은 가격이 예상과 다르게 움직이면 자동으로 포지션을 매도하여 손실을 제한합니다. 산길에 가드레일을 설치하는 것과 같아서 시장이 급락할 때 투자금이 낭떠러지로 떨어지지 않도록 막아줍니다. 정확한 손절매 수준을 설정하면 변동성이 큰 시기에 포트폴리오를 보호하고 감정적인 의사결정을 방지할 수 있습니다.

적절한 레버리지 사용

레버리지를 사용하면 적은 자본으로 더 큰 포지션을 관리할 수 있지만 위험이 따릅니다. 레버리지는 수익을 증폭시킬 수 있지만 거래가 자신에게 불리하게 진행될 경우 손실도 커질 수 있습니다. 예를 들어 돈을 빌려 금을 거래하는 것은 돋보기를 사용하는 것과 같아서 손실을 포함한 모든 것이 더 크게 보입니다. 시장이 반대 방향으로 움직이면 금방 큰 금전적 손실로 이어질 수 있으므로 트레이더는 레버리지를 사용할 때 주의해야 하며 과도한 레버리지는 피해야 합니다.

포트폴리오 다각화

금트레이딩을 포함한모든 트레이딩 전략에서 위험 관리의 핵심은 다각화입니다. 다양한 자산 클래스에 분산 투자하면 시장 침체의 영향을 줄일 수 있습니다. 포트폴리오를 균형 잡힌 식단이라고 생각하면 금은 건강한 투자 식단의 한 부분일 뿐입니다. 주식, 채권 및 기타 자산을 통합하면 전체 위험을 최소화하고 금 가격 변동에 과도하게 노출되지 않도록 포트폴리오를 보호할 수 있습니다.

초보 금 트레이더가 흔히 빠지는 함정은 무엇인가요?

변동성 장세에서 가격 추격

초보자가 저지르는 가장 흔한 실수 중 하나는 금 시세가 변동성이 클 때 가격을 쫓는 것입니다. 가격이 급등할 때 개인 트레이더는 잠재적 수익을 놓칠까봐 서둘러 진입하는 경우가 많습니다. 이를 "놓칠까봐 두려워서"(FOMO) 라고 하며 잘못된 의사 결정으로 이어질 수 있습니다. 예를 들어, 2020년 금값이 최고조에 달했을 때 많은 트레이더가 시장에 뛰어들었다가 시장이 안정되면서 가격이 하락하는 것을 목격했습니다. 변동성이 큰 시기에 가격을 쫓아 매수했다가 결국 가격이 조정되면 손실을 볼 수 있습니다.

트레이딩 계획을 따르지 않는 경우

금 트레이딩에서 장기적으로 성공하려면잘 정의된 트레이딩 계획을 세우는 것이 중요합니다. 많은 초보자가 전략 없이 트레이딩에 진입하여 감정적인 판단과 일관성 없는 결과를 초래합니다. 확실한 트레이딩 계획에는 명확한 진입 및 청산 시점, 위험 허용 수준, 각 거래의 목표가 포함되어야 합니다. 움직이기 전에 어느 가격에 매도하여 수익을 내고 어느 시점에 손실을 줄일지 결정하세요. 이 계획을 고수하면 손실로 이어질 수 있는 충동적인 행동을 피하는 데 도움이 됩니다.

과도한 레버리지 거래

과도한 레버리지 사용은 초보 트레이더가 자주 빠지는 또 다른 함정입니다. 레버리지는 수익을 증폭시킬 수 있지만 손실도 확대시킬 수 있습니다. 과도한 레버리지는 모든 저축을 한 마리에 베팅하는 것과 같아서 큰 수익을 올릴 수도 있지만 아무것도 잃을 수도 있습니다. 트레이더는 레버리지를 신중하게 사용하여 감당할 수 있는 손실보다 더 큰 위험을 감수하지 않도록 주의해야 합니다. 레버리지는 효과적인 도구가 될 수 있지만 신중하게 다뤄야 한다는 점을 기억하세요.

경제 지표 무시

경제 지표는 금 가격에 영향을 미치는 중요한 역할을 합니다. 인플레이션, 금리, 지정학적 사건과 같은 요인이 모두 시장에 영향을 줄 수 있습니다. 초보자는 이러한 지표를 간과하는 경우가 많아 매매 타이밍을 잘못 잡을 수 있습니다. 성공적인 트레이딩을 위해서는 주요 경제 보고서를 주시하고 금값에 어떤 영향을 미치는지 이해하는 것이 중요합니다. 이러한 신호를 무시하면 기회를 놓치거나 예상치 못한 손실이 발생할 수 있습니다.

트레이더가 금으로 돈을 벌고 잃는 방법

1. 불황기 안전자산으로 금 매수하기

경기 침체기에 금은 안전자산 역할을 하는 경우가 많습니다. 예를 들어, 2008년 글로벌 금융위기 당시 금값은 급등했고 주식 시장은 폭락했습니다. 위기 초기에 금을 매수한 투자자들은 재산을 보존하고 상당한 수익을 올릴 수 있었습니다. 이 시나리오는 경제가 불안정할 때 금이 어떻게 금융 생명줄이 될 수 있는지 보여줍니다.

2. 과도한 레버리지와 손실 포지션에 갇히기

금 가격이 상승할 것으로 예상하고 20배 레버리지를 사용한 트레이더 존을 생각해 봅시다. 그러나 갑작스러운 시장 반전으로 가격이 급락하여 계좌에서 손실이 발생했습니다. 과도한 레버리지와 시장의 예측 불가능성이 결합하면 단기간에 큰 손실을 초래할 수 있습니다. 이 시나리오는 특히 변동성이 큰 시장에서 과도한 레버리지의 위험을 강조합니다.

3. 인플레이션 기간 동안 금으로 헤지하기

금은 통화 구매력이 하락할 때 가치가 상승하는 경향이 있기 때문에 인플레이션에 대한 헤지로 자주 사용됩니다. 예를 들어 2020년대 초반 높은 인플레이션을 예상한 트레이더들은 금을 헤지 수단으로 선택했습니다. 인플레이션율이 상승하자 금 가격도 따라 올라 트레이더에게 재산을 보호할 수 있는 방법을 제공했습니다. 이 시나리오는 인플레이션 환경에서 금의 보호 수단으로서의 역할을 보여줍니다.

기술적 분석은 금 거래에 어떻게 사용되나요?

지지 및 저항 수준 사용

귀금속 시장에서 지지선과 저항선은 금 트레이더가 주요 가격대를 파악하는 데 중요한 도구입니다. 지지선은 금괴의 가치를 알아본 투자자의 강한 매수세로 인해 금값이 하락을 멈추는 가격대를 말합니다. 반면 저항은 일반적으로 금 거래가 상승세를 멈추는 가격대로, 매도 압력이 증가하면서 잠재적 반전을 알리는 신호입니다.

예를 들어 금이 특정 지지선에서 반복적으로 반등하면 금 트레이더가 귀금속이 저평가되었다고 판단하고 진입할 가능성이 높다는 뜻입니다. 마찬가지로 금괴 가격이 저항선을 돌파하지 못하면 곧 시장이 방향을 바꿀 수 있다는 신호입니다. 금 트레이더는 이 정보를 이용해 예상되는 시장 움직임에 따라 진입 및 청산 시점을 계획할 수 있습니다.

금 트레이딩의 일반적인 전략은 가격이 지지선에 근접하면 금괴를 매수하고 저항선에 근접하면 매도하는 것입니다. 이러한 접근 방식은 리스크를 최소화하는 동시에 트레이더가 광범위한 귀금속 시장 내에서 시장의 주기적 움직임을 이용할 수 있도록 도와줍니다.

이동평균을 이용한 금 트레이딩

이동평균은 금 거래에서추세를 분석하는 또 다른 필수 도구입니다. 이동평균은 일정 기간 동안의 가격 데이터를 평활화함으로써 금의 장기적인 방향을 보다 명확하게 파악할 수 있습니다. 단순이동평균(SMA)과 지수이동평균(EMA)은 널리 사용되는 두 가지 형태의 기술 지표입니다.

1. 단순이동평균(SMA): 단순이동평균은 50일 또는 200일 등 주어진 기간 동안 금괴의 평균 가격을 계산합니다. 금 가격이 SMA를 상회하면 귀금속 시장의 상승 추세를 나타내며 잠재적인 매수 기회를 의미합니다. 반대로 금 가격이 SMA 아래로 떨어지면 하락 추세를 나타내며 금 트레이더가 매도하거나 노출을 줄이도록 유도할 수 있습니다.

2. 지수이동평균(EMA): 지수이동평균은 최근 가격 데이터에 가중치를 두어 현재 시장 변동에 더 민감하게 반응합니다. 트레이더는 금의 빠른 가격 변동을 포착하기 위해 단기 EMA를, 보다 광범위한 시장 추세를 파악하기 위해 장기 EMA를 사용합니다.

인기 있는 금 트레이딩 전략 중 하나는 이동평균 크로스오버로, 트레이더는 단기 이동평균이 장기 이동평균을 위 또는 아래로 교차하는 것을 관찰합니다. 예를 들어 50일 이평선이 200일 이평선 위로 교차하면 골든 크로스라고 하는데, 이는 금 금괴 시장의 강세 추세를 나타냅니다. 반대로 데스 크로스는 단기 이평선이 장기 이평선 아래로 교차할 때 발생하며, 귀금속 가격의 잠재적 약세 추세를 나타냅니다.

금 트레이더는 지지선과 저항선을 이동평균과 통합하여 보다 종합적인 전략을 세울 수 있습니다. 이러한 접근법은 금과 귀금속 시장에서 포지션 진입 또는 청산 시점을 결정할 때 도움이 되며, 위험을 관리하면서 수익 잠재력을 극대화할 수 있습니다.

금 트레이딩의 주요 경제 용어

"리스크 오프"

금은 시장이 불확실한 시기에 투자자들이 금으로 이동하기 때문에 종종 "리스크 오프" 자산이라고 불립니다. 경제에 대한 신뢰가 흔들리면 사람들은 주식과 같은 위험 자산에서 금과 같은 안전한 투자로 자금을 옮기는 경향이 있습니다. 그렇기 때문에 금은 공포와 불확실성의 시기에 좋은 성과를 내는 경우가 많습니다.

인플레이션 헤지

금은 인플레이션이 높을 때 가치가 상승하는 경향이 있기 때문에 인플레이션 헤지 수단으로 간주됩니다. 인플레이션 기간 동안 통화 가치가 하락하면 금 가격이 상승하여 투자의 구매력을 보존할 수 있습니다. 이러한 이유로 많은 투자자가 인플레이션이 포트폴리오에 미치는 영향으로부터 보호하기 위해 금을 사용합니다.

변동성

변동성이란 금과 같은 자산의 가격 변동폭과 속도를 말합니다. 금 시장은 상대적으로 평온한 시기가 있다가 예측할 수 없는 급격한 가격 변동이 나타날 수 있습니다. 금 시장의 변동성은 수익 기회와 손실 위험을 모두 발생시킬 수 있으므로 트레이더는 변동성에 유의해야 합니다.

금 트레이딩을 시작하는 방법: 초보자를 위한 체크리스트

금 거래를 시작하려면 몇 가지 필수 단계를 거쳐야 합니다. 먼저 Hantec Markets와 같은 신뢰할 수 있는 플랫폼에서 거래 계좌를 개설해야 합니다. 시작하기 전에 데모 계좌로 연습하는 것이 좋습니다. 이를 통해 실제 돈을 걸지 않고도 거래에 대한 감각을 익힐 수 있습니다. 소액의 자본으로 시작하면 시장 역학을 배우면서 위험을 최소화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

금 가격 추세를 따르고 시장 움직임을 모니터링하기 위해 알림을 설정하는 것도 현명합니다. 이렇게 하면 첫 실거래를 하기 전에 금 트레이딩에 대해 더 깊이 이해할 수 있습니다. 탄탄한 기초를 쌓으면 장기적으로 성공할 가능성이 높아집니다.

금 트레이딩 팁

결론적으로 금 트레이딩은 초보자와 숙련된 트레이더 모두에게 다양한 기회를 제공합니다. 금을 경기 침체기에 안전한 피난처로 사용하든, 포트폴리오 다각화 도구로 사용하든, 인플레이션에 대한 헤지로 사용하든, 금은 재산 보존에 중요한 역할을 합니다. 지금 바로 실천할 수 있는 몇 가지 단계는 한텍 마켓에서 데모 계좌를 개설하여 거래 연습, 위험 관리 전략 검토, 시장 기회 모니터링을 위한 가격 알림 설정 등입니다.

결론: 금 트레이딩은 나에게 적합할까?

금 거래는 포트폴리오 다각화, 경제적 위험 헤지, 불확실한 시기에 잠재적 수익을 추구하려는 분들에게 훌륭한 선택이 될 수 있습니다. 초보 트레이더도 올바른 전략과 지속적인 학습 의지만 있으면 금 트레이딩의 복잡성을 이해하고 관리하기 쉽고 수익성 있는 투자로 전환할 수 있습니다. 트레이딩을 시작할 준비가 되셨다면 지금이 금 시장과 그 방대한 기회를 탐색하기에 완벽한 시기입니다.

자주 묻는 질문

1. 금을 거래하기 가장 좋은 시기는 언제인가요?

금을 거래하기 가장 좋은 시기는 런던과 뉴욕과 같은 주요 금융시장의 장이 겹치는 시간대와 같이 시장 유동성이 높을 때입니다.

2. 금 거래를 시작하려면 얼마의 금액이 필요하나요?

브로커에 따라 금액은 다르지만 많은 플랫폼에서 특히 CFD 또는 ETF 거래 시 몇 백 달러로 시작할 수 있습니다.

3. 금 거래에 가장 적합한 플랫폼은?

Hantec Markets와 같은 플랫폼은 사용자 친화적인 인터페이스와 금 시장에 대한 안정적인 액세스를 제공하므로 초보자 및 숙련된 트레이더에게 이상적입니다.

4. 금 거래는 초보자에게 안전한가요?

적절한 위험 관리 전략을 따르고 과도한 레버리지를 피하며 시간을 들여 시장 역학을 학습한다면 금 거래는 초보자에게도 안전할 수 있습니다.

5. 금 트레이딩에서 가장 큰 위험은 무엇인가요?

금 트레이딩에서 가장 큰 위험은 가격 변동성, 과도한 레버리지, 주요 경제지표 무시입니다. 시장 변동은 특히 적절한 리스크 관리 없이 과도한 레버리지를 사용하는 트레이더에게 큰 손실을 초래할 수 있습니다. 또한 지정학적 사건, 인플레이션, 통화 정책 변화 등 외부 요인도 금값에 영향을 미칠 수 있으므로 항상 정보를 파악하고 경계를 늦추지 않는 것이 중요합니다.