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트레이딩 심리학: 트레이딩 시 피해야 할 8가지 나쁜 습관
트레이딩은 재정 상태를 개선하고 흥미롭고 즐거운 생계 수단이 될 수 있는 수익성 높은 '부업'이 될 수 있기 때문에 많은 사람에게 매력적인 투자처입니다. 트레이더가 직면하는 가장 큰 장애물 중 하나는 성공을 방해할 수 있는 나쁜 습관이 생긴다는 것입니다. 이 글에서는 트레이딩 심리학과 심리적, 인지적 편견에서 비롯되는 나쁜 습관을 피하는 것의 중요성에 대해 설명합니다. 올바른 트레이딩 방법을 알려주는 많은 자료가 있지만, 학습되지 않은 행동이 트레이딩 성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 이를 인식하고 해결하는 것이 중요합니다.
1. 안전지대
미지에 대한 두려움 때문에 트레이더는 안전지대를 벗어나지 못하고 익숙한 종목과 업종만 거래하는 경우가 많습니다. 이러한 접근 방식은 손실이 나는 주식을 너무 오래 보유해 더 많은 수익 기회를 놓치는 결과를 초래할 수 있습니다. 하지만 적절한 리서치를 통해 안전지대를 벗어나는 것도 도움이 될 수 있습니다. 핵심은 트레이더가 새로운 기회를 탐색하고 수익성을 높이려면 미지의 세계에 대한 두려움을 극복해야 한다는 것입니다.
2. 과신
과신은 기본 전략이 좋더라도 무모한 매매 결정으로 이어질 수 있습니다. 트레이더는 한 번의 큰 수익을 낸 후 지나치게 자신감을 갖게 되어 점점 더 위험한 거래를 하게 되고 손실 가능성이 커질 수 있습니다. 중요한 점은 트레이더가 과신의 영향을 인식하고 단 한 번의 수익에 따라 충동적인 매매 결정을 내리지 않아야 한다는 것입니다.
3. 결과
결과주의는 트레이더가 수익은 자신의 능력으로만 돌리고 손실은 외부 요인으로 돌리는 과정을 말합니다. 이러한 편향은 자신의 행동과 트레이딩 전략의 문제를 부각시키지 못하기 때문에 해로울 수 있습니다. 때때로 실적이 좋지 않은 거래는 외부 요인에 기인할 수 있으므로 거래를 평가할 때는 중립적인 자세를 유지하는 것이 중요합니다. 결과보다는 의사결정을 평가하는 것이 좋은데, 후자는 무작위성에 영향을 받을 수 있기 때문입니다. 핵심은 트레이더가 귀인 편향을 인식하고 해결하여 트레이딩 결정을 보다 객관적으로 평가해야 한다는 것입니다.
4. 고집 부리지 않기
"소신을 고수하지 않는 것"은 트레이더가 적절한 조사 없이 현재 전략을 포기하고 잠재적으로 더 수익성이 높은 전략을 선택하는 트레이딩의 우유부단성 문제입니다. 이는 비효율적인 트레이딩과 손실로 이어질 수 있으므로 해로울 수 있습니다. 트레이더가 잘 알고 있고 충분히 조사한 섹터 또는 상품을 고수하는 것이 가장 좋습니다. 트레이더는 적절한 조사 없이 새로운 전략에 뛰어드는 것을 피하고 정보에 입각한 효과적인 트레이딩 결정을 내리기 위해 자신이 알고 있는 것을 고수해야 합니다.
5. 기본에 충실하기
약간 직관적이지 않지만 비효율적인 전략을 너무 오래 고수하는 문제도 있습니다. 트레이더는 광범위한 조사를 거쳐 전략을 수립했지만 어떤 이유로든 효과가 없는 경우가 있습니다. 반성하고 적응하는 대신 모든 것을 제대로 했다고 생각하면서 전략을 계속 유지합니다. 하지만 트레이더는 평가하고 조정이 필요한 사소한 사항이라도 필요한 변경을 해야 합니다. 효과적인 리서치는 필수적이지만 트레이더는 전략이 효과가 없다면 항상 기꺼이 조정할 수 있어야 합니다.
6. 앵커링
트레이더는 특정 정보원에만 집중하고 다른 정보원은 무시하는 앵커링의 함정에 빠질 수 있습니다. 이러한 집중은 정치적, 개인적 편견의 결과일 수 있습니다. 이는 트레이더의 전략 결정에 영향을 미쳐 기회를 놓치는 결과를 초래할 수 있습니다. 개인적인 의견에 관계없이 모든 정보 출처와 해당 출처가 전달하는 정보의 진실성을 평가하는 것이 중요합니다.
7. 확증 편향
8. 생존자 편향
마지막으로 고려해야 할 개념은 생존자 편향이라는 개념입니다. 이 현상은 전투에서 돌아온 비행기가 엔진 주변을 제외한 항공기 전체에 총알 구멍을 보인 제2차 세계대전의 사례로 설명할 수 있습니다. 그 결과 공군은 엔진이 아닌 총알 구멍이 있는 부분을 보강해야 한다고 생각했지만, 엔진에 맞은 비행기는 귀환하지 않았기 때문에 이는 정확한 판단이 아니었습니다. 이 개념은 시장에도 적용될 수 있는데, 트레이더는 폭락하기 전에 시장에서 지표를 찾지만 이 접근법은 모든 종목이 아니라 특히 실적이 좋은 시장에만 초점을 맞춥니다. 따라서 트레이더는 모든 종목을 대표하지 않는 지표를 기준으로 시장의 수익성을 과대평가할 수 있습니다.
편향성 다루기
이 글에서는 우리의 심리가 무의식적으로 트레이딩에 영향을 미칠 수 있으며, 이를 인식하는 것이 트레이딩 관행에 긍정적인 변화를 가져오는 첫걸음이라고 설명했습니다. 이러한 나쁜 습관을 극복하기 위한 한 가지 제안은 편향된 입력을 제거하고 객관적인 의사결정에 기반한 단순한 전략에 집중하는 것입니다. 물론 말처럼 쉽지는 않지만 완벽하지 않더라도 앞으로 나아가는 데 있어 유리한 위치에 서는 것입니다. 또한 두려움을 줄이고 정보에 입각한 결정을 내리려면 시장이 실시간으로 어떻게 작동하고 움직이는지 잘 이해하는 것이 중요합니다. 트레이딩을 더욱 개선하려면 과신과 같은 나쁜 습관을 파악하고 해결해야 합니다. 이러한 기법 중 좋은 예로 트레이딩 일지를 작성하여 과거의 결정을 비판적으로 분석하는 것이 있습니다. 마지막으로, 필요할 때는 트레이딩을 잠시 쉬고 휴식을 취할 수 있는 활동에 참여해야 합니다. 이 모든 아이디어는 절제와 헌신이 필요하지만 꾸준히 수익을 내는 트레이더가 되는 보상은 그만한 가치가 있습니다.
트레이딩 심리학 요약
트레이더에게 심리적 편견이 미치는 영향과 성공을 방해할 수 있는 나쁜 습관을 피하는 방법에 대해 설명했습니다. 이 글에서는 모든 트레이더에게 영향을 줄 수 있는 8가지 일반적인 편견에 대해 설명합니다. 핵심은 이러한 편견과 오류가 발생했을 때 이를 인지할 수 있는 인식이 필요하며, 이에 대처할 수 있는 다른 전략도 모색해야 한다는 것입니다. 편향된 입력을 제거하고 객관적인 의사결정에 기반한 단순한 전략에 집중하는 것이 편향성을 극복하는 효과적인 방법이지만, 자신만의 방식에 너무 얽매이지 않는 것도 중요합니다. 또한 필요할 때는 항상 트레이딩을 중단하고 스트레스를 줄이고 집중력과 적응력을 향상시킬 수 있는 활동에 참여해야 합니다.