CFD 거래란 무엇인가요?

작성자: Aaron Akwu, 교육 부문 책임자 Hantec Markets

CFD(차액거래계약)는 트레이더가 기초자산을 실제로 소유하지 않고도 다양한 자산의 가격 변동에 투자할 수 있는 금융 파생상품의 일종입니다. 이러한 자산에는 주식, 원자재, 통화, 지수 등이 포함될 수 있습니다.

CFD는 높은 레버리지를 제공하므로 적은 투자로 큰 수익을 올릴 수 있어 트레이더에게 인기가 있습니다. 하지만 레버리지는 손실 위험도 증가시키므로 CFD 거래에 참여하기 전에 관련 위험을 이해하는 것이 중요합니다.

CFD(차액거래계약)는 1990년대 초 런던에 본사를 둔 금융 서비스 회사 IG 그룹이 기초자산을 보유하지 않고도 다양한 금융상품의 가격 변동에 투기할 수 있는 방법으로 처음 도입했습니다. 처음에는 전문 트레이더와 기관 투자자가 주로 사용했지만 2000년대 초 온라인 브로커가 CFD 거래 플랫폼을 제공하기 시작하면서 개인 트레이더도 이용할 수 있게 되었습니다. 접근성이 높아지면서 개인 트레이더 사이에서 인기가 높아졌습니다. 최근 몇 년 동안 CFD 사용은 전 세계적으로 증가하여 현재 많은 국가에서 CFD 거래를 위한 규제된 시장이 생겼습니다. 일부 논란에도 불구하고 CFD는 트레이더가 시장 노출을 얻기 위한 파생상품 거래의 한 형태로 널리 사용하고 있습니다.

1. 레버리지: 차액거래계약(CFD)의 레버리지를 통해 트레이더는 상대적으로 적은 자본으로 큰 포지션을 관리할 수 있습니다. 이는 브로커로부터 돈을 빌려 거래 규모를 늘리는 방식으로 이뤄집니다.

예를 들어 한 트레이더가 1:100의 레버리지를 사용하여 $100,000 상당의 EUR/USD 통화쌍을 거래하고자 한다고 가정해 보겠습니다. 트레이더는 거래를 개시하기 위해 계좌에 증거금 $1,000만 있으면 됩니다. 즉, 트레이더 계좌에 1달러가 있을 때마다 시장에서 100달러를 통제할 수 있다는 뜻입니다.

원자재를 사용한 또 다른 예로, 현재 원유 시장 가격이 배럴당 60달러라고 가정하면 트레이더는 1:20의 레버리지를 사용해 1000배럴의 원유 거래를 개시하려면 계좌에 증거금으로 3,000달러만 있으면 됩니다. 즉, 트레이더 계좌에 1달러가 있을 때마다 시장에서 20달러 상당의 원유를 통제할 수 있다는 뜻입니다.

레버리지는 수익과 손실을 모두 확대한다는 점에 유의해야 합니다. 따라서 거래가 트레이더에게 유리하게 진행되면 적은 투자로 큰 수익을 올릴 수 있습니다. 그러나 거래가 불리하게 진행되면 큰 손실이 발생할 수도 있습니다.

2. 공매도: CFD를 통해 공매도를 할 수 있으므로 시장 하락장에서 이익을 얻을 수 있습니다. 예를 들어 주식이 고평가되어 가치가 하락할 가능성이 있다고 생각되면 해당 주식을 공매도하여 가격 하락에 따른 수익을 얻을 수 있습니다.

3. 다양한 시장: CFD를 통해 주식, 지수, 원자재, 통화 등 다양한 시장에 접근할 수 있습니다. 즉, 트레이더는 포트폴리오를 다양화하고 다양한 시장 상황을 활용할 수 있습니다. 예를 들어 주가지수 CFD에 투자하면서 금 CFD도 거래할 수 있습니다.

4. 저렴한 비용: CFD는 일반적으로 주식 매매와 같은 기존 거래 방식에 비해 비용이 저렴합니다. CDF의 비용 유형에 대해서는 곧 설명하겠습니다.

5. 유연성: CFD는 트레이더에게 거래 규모와 체결 측면에서 유연성을 제공합니다. 예를 들어 트레이더는 언제든지 거래를 시작하거나 종료할 수 있고 원하는 만큼만 거래할 수 있습니다.

6. 소유권이 없습니다: CFD는 트레이더가 기초자산을 소유할 필요가 없으므로 자산 소유에 따른 추가 책임에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 예를 들어 트레이더는 보관 수수료나 자산 소유와 관련된 기타 수수료를 지불할 필요가 없습니다.

1. 매수(매수) 주문은 특정 통화를 현재 시장가로 매수하는 주문입니다. 예를 들어 미국 달러가 유로화 대비 강세를 보일 것으로 예상하는 트레이더는 미국 달러/유로 CFD에 매수 주문을 낼 수 있습니다. 미국 달러/유로 CFD의 시장 가격이 상승하면 트레이더는 수익을 얻게 됩니다.

2. 매도(매도) 주문은 특정 통화를 현재 시장가로 매도하는 주문입니다. 예를 들어 일본 엔화가 호주 달러 대비 약세를 보일 것으로 예상하는 트레이더는 일본 엔/호주 달러 CFD에 매도 주문을 낼 수 있습니다. 일본 엔/호주 달러 CFD의 시장 가격이 하락하면 트레이더는 수익을 얻게 됩니다.

지정가 주문은 미래에 특정 가격에 금융상품을 매수 또는 매도하기 위해 브로커에 제출하는 주문 유형입니다. 이러한 주문은 트레이더가 현재 시장가가 아닌 특정 수준에 도달했을 때 거래를 시작하거나 종료하는 데 사용됩니다.

CFD 거래에서 사용할 수 있는 지정가 주문에는 다음과 같은 여러 유형이 있습니다:

1. 매수 지정가: 현재 시장가보다 낮은 가격으로 금융상품을 매수하는 주문입니다.
2. 매도 지정가: 현재 시장가보다 높은 가격에 금융상품을 매도하는 주문입니다.
3. Buy Stop: 현재 시장가보다 높은 가격에 금융상품을 매수하는 주문입니다.
4. 매도 스톱: 현재 시장가보다 낮은 가격에 금융상품을 매도하는 주문입니다.

지정가 주문은 시장을 계속 모니터링하고 수동으로 주문할 필요 없이 특정 조건이 충족되면 자동으로 거래를 시작하거나 종료할 수 있어 트레이더에게 유용할 수 있습니다.

CFD 거래 비용에는 브로커와 특정 거래에 따라 다양한 수수료와 비용이 포함될 수 있습니다. 다음은 CFD 거래와 관련된 일반적인 비용의 몇 가지 예입니다:

1. 스프레드: 스프레드: CFD의 매수 호가와 매도 호가의 차이입니다. 예를 들어 CFD의 매수호가가 $50이고 매도호가가 $51이면 스프레드는 $1이 됩니다. 스프레드는 거래하는 자산과 브로커에 따라 달라질 수 있습니다.

2. 오버나이트 파이낸싱(스왑): 단기적으로 계약 의무를 이행하기 위해 두 매수자 또는 매도자 간에 자금을 교환하는 프로세스입니다. 이 프로세스에는 한 당사자가 합의된 대출 수익을 받는 대가로 일정 금액을 다른 당사자에게 이체하는 것이 포함됩니다. 이 수익은 일반적으로 거래가 발생하는 국가의 중앙은행에서 결정하는 고정 이자율을 기준으로 합니다. 스왑은 이자율 지불 또는 환전 비용과 같은 오버나이트 파이낸싱 비용을 충당할 수 있습니다.

CFD 거래가 오버나잇으로 체결되는 경우 트레이더에게 금융 수수료가 부과될 수 있습니다. 예를 들어 레버리지가 1:100인 주식에 대한 CFD를 매수하여 밤새 보유하는 경우 거래 금액의 0.1%의 금융 수수료가 부과될 수 있습니다.

3. 거래 수수료: 일부 브로커는 매수 또는 매도 여부에 관계없이 각 거래에 대해 수수료를 부과합니다. 예를 들어 브로커는 각 CFD 거래에 대해 $5의 수수료를 부과할 수 있습니다.

4. 비활동 수수료: 일부 브로커는 트레이더가 일정 기간 동안 거래를 하지 않을 경우 비활성 수수료를 부과할 수 있습니다. 예를 들어 브로커는 트레이더가 6개월 동안 거래하지 않으면 월 $10의 수수료를 부과할 수 있습니다.

주식 거래: 개별 주식 CFD는 애플, 아마존, 페이스북 등 특정 기업의 가격 변동을 예측하는 데 사용할 수 있습니다.

원자재: 원자재: 금, 은, 석유, 천연가스 등의 원자재 CFD는 이러한 원자재 가격 변동에 투기할 수 있습니다.

지수: 지수: S&P 500, NASDAQ 또는 FTSE 100과 같은 지수에 대한 CFD를 사용하여 주식 바스켓의 성과에 투자할 수 있습니다.

외환: 미국 달러, 유로 또는 영국 파운드와 같은 통화에 대한 CFD를 사용하여 다양한 통화의 상대적 강세에 대해 투기할 수 있습니다.

암호화폐: 일부 브로커는 비트코인 및 이더리움과 같은 암호화폐 CFD도 제공하므로 이러한 디지털 자산의 가격 변동에 투기할 수 있습니다.

CFD 거래 시간은 거래하는 기초자산에 따라 다릅니다. 다음은 가장 인기 있는 CFD 시장의 거래 시간입니다:

주식 CFD: 주식 CFD의 거래시간은 일반적으로 기초자산 거래소의 거래시간을 반영합니다. 예를 들어 NYSE와 NASDAQ의 거래시간은 오후 1시 30분부터 오후 9시(GMT)까지이므로 이 거래소를 기반으로 하는 주식 CFD도 이 시간대에 거래됩니다.

통화 CFD: 외환시장은 일요일 오후 10시(GMT)부터 금요일 오후 9시(GMT)까지 연속으로 열리므로 통화 CFD는 주 5일 24시간 거래할 수 있습니다.

원자재 CFD: 원자재 CFD는 원자재 시장이 거의 24시간 거래가 가능하기 때문에 거래 시간도 연장되어 있습니다. 예를 들어 CME Globex 거래소의 원유 전자거래 시간은 오후 11시부터 오후 10시 15분(GMT)까지입니다.

지수 CFD: 지수 CFD는 주식 시장 지수의 성과를 기반으로 하며 주식 CFD와 거래시간이 비슷합니다. 예를 들어 NYSE를 기반으로 하는 S&P 500 지수의 거래시간은 오후 2시 30분부터 오후 9시까지(GMT)입니다.

1. CFD 브로커를 선택합니다: CFD 거래를 제공하는 한텍 마켓과 같은 평판이 좋은 브로커를 찾아야 합니다. 평판이 좋은 금융당국의 규제를 받고 사용자 친화적인 거래 플랫폼을 제공하는 브로커를 찾아야 합니다.

2. CFD 거래 계좌를 개설합니다: 브로커를 선택했다면 계좌를 개설하고 브로커의 인증 절차를 거쳐야 합니다. 여기에는 개인 정보 및 신원 증명 제공이 포함될 수 있습니다.

3. 계좌에 자금을 입금합니다: 거래를 시작하려면 계좌에 자금을 입금해야 합니다. 대부분의 브로커는 신용/직불 카드, 은행 송금 등 다양한 입금 방법을 허용합니다.

4. 기초자산 선택: 거래할 기초자산을 선택해야 합니다. 기초자산은 주식, 원자재, 통화 또는 지수가 될 수 있습니다.

5. CFD 거래 플랫폼을 사용하여 주문합니다: 기초자산을 선택했으면 해당 자산을 매수 또는 매도 주문할 수 있습니다. 예를 들어 주식 가격이 상승할 것이라고 생각하면 "매수" 주문을 합니다. 주식 가격이 하락할 것으로 예상되면 "매도" 주문을 하면 됩니다.

6. 거래 모니터링: 거래를 모니터링하고 필요에 따라 조정해야 합니다. 예를 들어 기초자산 가격이 유리하게 움직이면 포지션을 청산하여 수익을 확정할 수 있습니다. 가격이 불리하게 움직이면 손실을 제한하기 위해 포지션 청산을 고려할 수 있습니다.

결정을 내리기 전에 고려해야 할 몇 가지 요소가 있기 때문에 CFD(차액거래) 브로커를 선택하는 것은 트레이더에게 어려운 작업이 될 수 있습니다. 다음은 고려해야 할 몇 가지 요소입니다:

1. CFD 브로커를 선택할 때는 평판이 좋고 규제를 받는 업체를 찾는 것이 중요합니다. 이는 브로커가 영국의 FCA(금융행위감독청 ), 모리셔스의 FSC(금융서비스위원회 ) 또는 호주의 ASIC(호주증권투자위원회 ) 등과 같은 정부 규제 기관의 인허가와 감독을 받는지 확인해야 합니다. 이러한 기관은 브로커가 트레이더의 자금을 보호하고 공정한 거래 관행을 보장하기 위해 엄격한 규칙과 지침을 준수하는지 확인합니다.

2. 고려해야 할 또 다른 중요한 요소는 브로커의 거래 플랫폼입니다. 플랫폼은 이해하기 쉬워야 하며 트레이더가 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 다양한 도구와 기능을 제공해야 합니다. 여기에는 차트 분석 도구, 실시간 시장 데이터, 차트 기능이 포함될 수 있습니다.

3. 또한 브로커의 수수료와 스프레드도 고려해야 합니다. CFD 브로커는 일반적으로 자산의 매수호가와 매도호가의 차이인 스프레드를 부과합니다. 스프레드가 작을수록 트레이더에게 유리합니다. 일부 브로커는 오버나이트 파이낸싱 또는 비활동 수수료와 같은 특정 서비스에 대해 추가 수수료를 부과하기도 합니다. 브로커의 수수료가 합리적이고 업계 표준에 부합하는지 확인하기 위해 브로커의 수수료 일정을 주의 깊게 검토하는 것이 중요합니다.

4. 또한 좋은 CFD 브로커는 빠르고 효율적인 고객 서비스를 제공해야 하므로 고객 지원 여부도 고려하는 것이 중요합니다. 이메일, 전화, 실시간 채팅 등 다양한 커뮤니케이션 채널을 제공하는 브로커를 찾아야 합니다.

한텍 마켓은 MT4 플랫폼에서 필요한 모든 차트를 포함한 종합 트레이딩 도구를 제공합니다. 주식, 지수 및 다양한 금융상품에 대한 CFD를 거래할 수 있는 기능을 통해 한텍 마켓은 거래를 쉽게 관리할 수 있습니다. 메타트레이더의 업데이트된 소프트웨어는 더욱 효율적인 비즈니스 분석을 가능하게 합니다. 또한 모바일 사용자도 Hantec Markets 트레이딩 앱을 사용할 수 있어 어디서나 시장 및 실시간 환율 정보에 액세스할 수 있습니다.

트레이딩 전략이란 트레이더가 금융시장에서 거래를 시작하고 종료할 때 사용하는 접근 방식을 말합니다. 트레이더가 사용할 수 있는 트레이딩 방법론에는 여러 가지가 있으며, 각 방법론에는 고유한 장단점이 있습니다. 가장 일반적인 트레이딩 방법론은 다음과 같습니다:

일간 트레이딩: 일간 트레이딩은 트레이더가 같은 거래일 내에 거래를 개시하고 청산하는 방법론입니다. 데이 트레이더는 일반적으로 기술적 분석 및 차트 도구를 사용해 단기 시세 변동을 파악하고 이를 활용합니다. 데이 트레이딩의 장점은 단기 가격 변동을 활용할 수 있다는 것이지만 위험도가 높고 상당한 시간과 주의가 필요하다는 단점도 있습니다.

포지션 트레이딩: 포지션 트레이딩은 트레이더가 몇 주 또는 몇 달 동안 포지션을 보유하는 장기적인 접근 방식입니다. 포지션 트레이더는 일반적으로 펀더멘털 분석과 보조지표를 사용해 장기 추세를 파악하고 이를 활용합니다. 포지션 트레이딩은 일간 트레이딩보다 리스크가 적지만 더 긴 기간 동안 시장 변동을 견딜 수 있는 능력이 필요합니다.

스윙 트레이딩: 스윙 트레이딩은 중기적인 가격 변동을 포착하려는 방법론으로, 보통 며칠에서 몇 주 동안 포지션을 보유합니다. 스윙 트레이더는 기술적 분석과 차트 도구를 사용해 가격 패턴과 추세를 파악하고 그에 따라 매매에 진입하고 청산합니다. 스윙 트레이딩은 일간 트레이딩과 포지션 트레이딩의 중간 정도의 위험과 적당한 기간의 트레이딩입니다.

스캘핑: 스캘핑은 작은 가격 변동으로 수익을 내는 것을 목표로 하는 고빈도 트레이딩 전략입니다. 스캘퍼는 일반적으로 몇 초 또는 몇 분 동안만 포지션을 유지하면서 빠르게 거래에 진입하고 빠져나옵니다. 스캘핑에는 고도의 기술, 집중력, 절제력이 필요하며 빠른 체결과 짧은 대기 시간이 요구됩니다.

트레이딩 전략에 대한 자세한 내용은 최고의 트레이딩 전략 게시물을 참조하세요.

다른 형태의 거래와 마찬가지로 CFD 사용과 관련된 특정 위험이 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:

레버리지 위험: CFD는 마진으로 거래되는 경우가 많기 때문에 상대적으로 적은 자본으로 큰 포지션을 관리할 수 있습니다. 이는 잠재적 수익을 증폭시킬 수 있지만 손실 가능성도 증가시킵니다.

시장 위험: CFD는 기초자산과 동일한 시장 상황에 영향을 받으며 뉴스 및 이벤트에 따라 가격이 급변할 수 있습니다. 즉, 트레이더가 시장 상황 변화에 충분히 빠르게 대응하지 못하면 큰 손실을 볼 수 있습니다.

유동성 위험: CFD는 중앙 거래소에서 거래되지 않으며 특정 시장의 유동성은 시간대 및 기타 요인에 따라 달라질 수 있습니다. 즉, 원하는 가격에 거래를 시작하거나 종료하기 어려울 수 있으며 이는 손실로 이어질 수 있습니다.

거래 상대방 위험: CFD는 일반적으로 브로커와 같은 중개자를 통해 거래됩니다. 브로커가 파산하거나 의무를 이행할 수 없는 경우 트레이더는 투자금을 잃을 위험이 있습니다.

규제 위험: CFD는 많은 국가에서 규제를 받지 않으므로 사기 또는 사기의 위험이 있습니다.

손절이 작동하지 않을 위험: 손절 주문은 잠재적 손실을 제한하는 데 사용되지만 급변하는 시장에서는 손절 주문이 발동되는 가격이 의도한 가격과 크게 달라 예상보다 큰 손실이 발생할 수 있습니다.

예를 들어 트레이더가 1.2000에 손절이 1.1900으로 설정된 통화 CFD를 매수한다고 가정해 봅시다. 시장이 트레이더에게 불리하게 움직여 통화가 1.1900에 도달하면 손절 주문이 자동으로 거래를 청산하여 트레이더의 잠재적 손실을 100핍으로 제한합니다.

마이너스 잔고 보호 및 마진 마감

마이너스 잔 고보호는 트레이더의 계좌 잔고가 0 이하로 떨어지지 않도록 하는 위험 관리 기능입니다. 즉, 트레이더의 오픈 포지션 가치가 0 이하로 떨어지더라도 트레이더는 추가 손실에 대해 책임을 지지 않습니다.

마진 청산: 마진 레벨이 특정 임계값 아래로 떨어지면 트레이더의 오픈 포지션을 자동으로 청산하는 기능입니다. 이는 트레이더를 추가 손실로부터 보호하고 마이너스 잔액이 발생할 가능성을 제한하기 위한 것입니다.

예를 들어 한 트레이더가 CFD(차액결제거래) 플랫폼을 사용하여 통화를 거래한다고 가정해 봅시다. 트레이더의 계좌 잔고는 $10,000이고 $100,000 상당의 CFD 포지션을 거래하고 있습니다. 이 포지션의 증거금 요건은 5%이므로 트레이더는 계좌에 최소 5%의 증거금 수준을 유지해야 합니다.

통화 가치가 크게 하락하면 트레이더의 계좌 잔액도 하락하여 마이너스 잔액이 발생할 수 있습니다. 그러나 마이너스 잔고 보호가 적용되면 트레이더의 계좌 잔고는 보호되며 0 이하로 떨어지지 않습니다.

또한 증거금 수준이 필요한 임계값 아래로 떨어지면 플랫폼은 트레이더의 오픈 포지션을 자동으로 청산하여 추가 손실이 발생하지 않도록 보호합니다.

헤징

금융 시장에서 잠재적 손실을 완화하기 위해 사용하는 위험 관리 전략인가요? 널리 사용되는 헤지 방법 중 하나는 통화 및 원자재에 대한 차액거래계약(CFD)을 이용하는 것입니다.

외환시장에서 거래할 때 환율 변동은 투자자에게 상당한 위험을 초래할 수 있습니다. 예를 들어 투자자가 특정 통화로 대규모 포지션을 보유하고 있는데 해당 통화의 가치가 갑자기 하락하면 투자자는 큰 손실을 볼 수 있습니다. 투자자는 통화 CFD를 사용하여 포지션을 헤지하고 잠재적 손실을 상쇄할 수 있습니다.

마찬가지로 원자재 시장에서 거래할 때 가격 변동도 상당한 위험을 초래할 수 있습니다. 예를 들어 투자자가 원자재에 대량 포지션을 보유하고 있는데 해당 원자재 가격이 갑자기 하락하면 투자자는 큰 손실을 볼 수 있습니다. 원자재 CFD를 이용하면 투자자는 포지션을 헤지하여 잠재적 손실을 상쇄할 수 있습니다.

결론적으로 통화 및 원자재 CFD를 통한 헤지는 이러한 시장에서 잠재적 손실을 완화하려는 투자자에게 효과적인 위험 관리 전략이 될 수 있습니다. 헤징이 수익을 보장하는 것은 아니므로 어떤 조치를 취하기 전에 금융 전문가와 상의하는 것이 중요합니다.

한텍 마켓에서 CFD 거래를 시작하려면 계좌를 개설해야 합니다. 자금을 입금하고 금융시장에서 거래할 수 있는 실계좌를 개설하거나 가상화폐로 CFD 거래를 연습할 수 있는 데모 계좌를 개설할 수 있습니다. 제공된 링크를 클릭하여 거래 계좌를 개설하세요 - https://hmarkets.com/live-account-pre-registration/