Documentos legais

Este site foi produzido pela Hantec Markets Limited (“HML”), que é autorizada e regulada pela Comissão de Serviços Financeiros [Número de licença: C114013940]

Aviso: plataforma de demonstração

Os fundos virtuais disponíveis através da sua plataforma de demonstração permitem que você se familiarize com as nossas plataformas de trading. Todos os ganhos ou perdas que você tiver durante a negociação em um ambiente de demonstração não são uma indicação dos resultados que terá ao negociar em uma plataforma real. O acesso à sua plataforma de demonstração é válido apenas por 30 dias e será encerrado depois disso. No entanto, assim que sua conta for aberta e tiver fundos, você poderá negociar em um ambiente real.

Aviso: riscos do trading na internet

Existem riscos associados ao uso de um sistema de trading pela internet. Estes incluem, mas não estão limitados a: erro no hardware, software, conexão com a internet ou qualquer tipo de força maior (inundação, condições meteorológicas extraordinárias, terremoto ou outro caso fortuito, incêndio, guerra, revolta, tumulto; disputa laboral; acidente; ação do governo; falha nas comunicações ou de energia; ou mau funcionamento do equipamento ou software). A HML ou as nossas afiliadas (“nós”, “nosso”) não podem controlar a potência do sinal, a sua recepção ou roteamento da internet, a configuração do seu equipamento ou a confiabilidade da sua conexão. Portanto, não podemos ser responsáveis por qualquer falha de comunicação, distorção ou atraso (embora tentemos minimizar a possibilidade de falha do sistema). Se não conseguir acesso à sua conta, ligue para a gente imediatamente e executaremos as suas ordens por telefone. Para isso, por razões de segurança, você terá de passar pelo nosso processo de identificação antes de aceitarmos quaisquer ordens suas. Se não conseguirmos identificá-lo, não poderemos executar as suas ordens.

Aviso: riscos do trading com margem

O trading de divisas e ouro, em especial o trading com margem, tem um potencial de lucro, bem como o risco de perda. Isso pode superar muito o valor que você havia destinado a qualquer negociação ou transação. Diversos fatores de origem global influenciam os movimentos dos preços das moedas ou das taxas de ouro, muitos dos quais são imprevisíveis. O mercado pode reagir em resposta a movimentos bruscos no preço das taxas de câmbio ou de ouro e talvez você não consiga liquidar negociações adversas. Nossa equipe não pode garantir a exatidão de quaisquer previsões de mercado (caso elas sejam oferecidas), nem estimar qual será sua perda máxima.

Aviso sobre conselhos gerais

Os conselhos gerais que nós fornecemos, que estejam em nosso site, ou sejam repassados através de nossa plataforma de trading, não consideram sua situação financeira, objetivos pessoais ou necessidades. O trading de CFDs e divisas não é adequado para todos. Nossa recomendação é que você pratique sem riscos em uma conta de demonstração antes de investir dinheiro. Para entender os possíveis resultados das negociações e estratégias que podem ser usadas, você precisa considerar seus objetivos, situação financeira e necessidades.

Direitos autorais

Exceto quando indicado de outra forma, todo o material no site (o “Site”) é de nossa autoria com todos os direitos reservados. Nenhuma parte dos materiais deste Site, incluindo, mas não se limitando ao texto, gráficos e código html, pode ser reproduzida ou transmitida de qualquer forma por qualquer meio sem a nossa permissão prévia por escrito.

Seu uso do site

Os materiais deste Site podem ser baixados apenas para uso não-comercial e pessoal, desde que os direitos de propriedade intelectual ou outros avisos de propriedade permaneçam inalterados e visíveis. Nenhum direito ou lucro proveniente de qualquer material baixado é transferido para você como resultado de tal download. Você concorda que não copiará, modificará, exibirá, distribuirá, venderá ou transmitirá qualquer material do Site de qualquer forma sem nossa permissão prévia por escrito. Além disso, você não deve, em nenhuma circunstância, usar o Site para qualquer finalidade proibida por estes Termos e Condições ou por quaisquer leis aplicáveis.

As informações que você forneceu ao solicitar sua conta com a Hantec Markets Limited indicam um ou mais dos seguintes:

• Você tem menos de seis meses de experiência anterior em negociação autônoma de produtos de CFDs e moedas com margem;
• O seu rendimento anual é inferior a USD 25.000, 00 (ou equivalente em outra moeda);
• Seu capital líquido líquido é inferior a USD 10.000 (ou equivalente em outra moeda); ou
• Você tem menos de 21 anos ou mais de 65 anos

É nossa obrigação informá-lo que o trading de CFDs/Moedas pode não ser apropriado para você. Esse tipo de trading envolve um alto grau de risco e pode resultar em perdas superiores ao seu depósito inicial. A Hantec Markets Limited fornece um serviço apenas de execução aos seus clientes, por isso você terá de confiar na sua própria habilidade e julgamento ao negociar estes mercados.

Quando você abre uma conta conosco, assumimos que você leu, compreendeu e aceitou este aviso e concorda que uma ou mais das declarações abaixo se aplicam a você.

Atitude acerca dos objetivos de risco e investimento:

• Você entende os riscos do trading de CFDs/moedas e confirma que possui o conhecimento e a experiência necessários para compreender plenamente os riscos.
• Você entende que o trading de CFDs/moedas é altamente alavancado e que você pode perder todo o seu capital original, que é capaz de avaliar os riscos envolvidos e considerar se são apropriados para você.

Experiência e conhecimento sobre investimentos

• Você possui experiência e conhecimentos suficientes em trading de ações e outros instrumentos de investimento semelhantes e compreende as complexidades dos CFDs/moedas.
• Você participou de cursos ou seminários relevantes sobre trading de CFDs/moedas, adquirindo conhecimento e experiência suficientes para avaliar os riscos.

Introdução

A Hantec Markets Limited, (daqui para frente, denominada “HML”) enfrenta periodicamente conflitos de interesses reais e potenciais enquanto instituição financeira. Ao identificá-los, a HML concorda em tomar as medidas razoáveis para estabelecer, implementar e manter uma política eficaz de conflitos de interesses para evitar qualquer risco que possa prejudicar os interesses dos nossos clientes.

Este comunicado informa sobre os conflitos de interesse que você, como cliente atual ou em potencial, pode encontrar ao realizar negócios com a HML; as leis e regulamentações que a HML deve obedecer em relação a conflitos de interesse; e a política adotada pela HML para prevenir e gerenciar esses conflitos.

Leis e regulamentos

Existem conflitos de interesses no setor dos Serviços Financeiros e o código de Conduta Empresarial emitido pela Comissão dos Serviços Financeiros da República de Maurício reconhece que, embora essas situações de conflito devam ser evitadas, os clientes devem ser tratados de forma justa caso elas aconteçam. Além disso, enquanto licenciada da Comissão de Serviços Financeiros da República de Maurício ao abrigo do Securities Act de 2005, a HML é obrigada a administrar os conflitos para que eles não prejudiquem os interesses dos clientes.

Identificação e exemplos de conflitos que podem surgir

Os conflitos de interesse normalmente são causados pelo conhecimento superior dos funcionários e pela variedade de produtos oferecidos e podem surgir entre uma empresa e um cliente, ou entre um cliente e outro.

Quando uma empresa presta serviços a um cliente, podem surgir conflitos em uma ou mais das seguintes situações em que uma empresa ou uma pessoa relevante:

• provavelmente vai obter um ganho financeiro ou evitar uma perda financeira às custas do cliente;
• tem interesse no resultado de um serviço prestado ou de uma transação realizada em nome do cliente, que é diferente do interesse do cliente;
• tem incentivos financeiros ou outros para favorecer o interesse de outro(s) cliente(s) em detrimento dos interesses do cliente;
• exerce a mesma atividade que o cliente; ou
• recebe ou receberá de uma pessoa que não seja o cliente um incentivo, que não seja uma comissão ou taxa padrão em relação a um serviço prestado ao cliente.
• O principal conflito de interesses que pode ocorrer quanto à HML ao prestar serviços aos nossos clientes é o que vem a seguir.

Política da Hantec Markets Limited

A HML implementa e mantém uma política efetiva de conflito de interesses, conforme previsto por lei. Essas diretrizes têm o objetivo de evitar que conflitos de interesse,potenciais ou não, causem risco material de danos aos interesses dos clientes.

As atividades comerciais da HML ficam registradas para que possamos identificar qualquer conflito que possa surgir e que possa acarretar um risco material de prejuízo para os interesses dos nossos clientes. A Política de Conflitos de Interesses da HML adota procedimentos e medidas para gerenciar e controlar os conflitos de interesses identificados, incluindo a divisão de deveres e responsabilidades; supervisão separada das pessoas relevantes; Política de Trading de Contas Pessoais, Política de Presentes e Incentivos, prevenção e controle do intercâmbio de informações; agir no melhor interesse dos clientes; e, em alguns casos, recusar-se a agir em nome de um cliente ou potencial cliente.

Política da Hantec Global

A HG implementa e mantém uma política efetiva de conflito de interesses, conforme previsto por lei. Essas diretrizes têm o objetivo de evitar que conflitos de interesse,potenciais ou não, causem risco material de danos aos interesses dos clientes.

As atividades comerciais da HG ficam registradas para que possamos identificar qualquer conflito que possa surgir e que possa acarretar um risco material de prejuízo para os interesses dos nossos clientes. A Política de Conflitos de Interesses da HG adota procedimentos e medidas para gerenciar e controlar os conflitos de interesses identificados, incluindo a divisão de deveres e responsabilidades; supervisão separada das pessoas relevantes; Política de Trading de Contas Pessoais, Política de Presentes e Incentivos, prevenção e controle do intercâmbio de informações; agir no melhor interesse dos clientes; e, em alguns casos, recusar-se a agir em nome de um cliente ou potencial cliente.

Divulgação

Ainda que a HML esteja comprometida em implementar e manter a nossa Política de Conflitos de Interesses, em alguns casos, essa política pode não ser suficiente para evitar riscos de danos aos interesses de um cliente. Nesse caso, a HML deve divulgar ao cliente a natureza geral e as fontes dos conflitos de interesses, para permitir que o cliente tome uma decisão informada sobre a possibilidade de prosseguir com a transação em questão.

Revisão

A HML dedica-se a fornecer mais serviços e produtos para atender à demanda dos nossos clientes. Ao mesmo tempo, a HML revisa e avalia frequentemente a nossa Política de Conflitos de Interesses, para adequá-la à legislação aplicável.

Visão geral do requisito de Melhor Execução

A Hantec Markets Limited é autorizada e regulamentada pela Comissão de Serviços Financeiros (“FSC”) e, de acordo com o código de Conduta Empresarial emitido pela FSC, somos obrigados a agir no melhor interesse dos nossos clientes e, exceto em determinadas circunstâncias descritas abaixo, quando executamos ou organizamos a execução de ordens, devemos tomar todas as medidas razoáveis para obter o melhor resultado possível para os nossos clientes (conhecido como “melhor execução”) e estabelecer e implementar uma política de execução de ordens e procedimentos relacionados que nos permitam fazê-lo.

Agiremos de acordo com nossas políticas e procedimentos internos quando executarmos ordens para os nossos clientes. Nós nos esforçamos continuamente para fornecer o melhor nível possível de serviço a todos eles. Consequentemente, as nossas políticas e procedimentos estão em constante revisão e podem ser modificados a qualquer momento sem aviso prévio.

Locais de execução

Tratamos os clientes como principais e não como agentes. Isso significa que somos o local de execução e, portanto, os clientes fazem transações diretamente conosco e não em uma bolsa ou outro mercado externo. As negociações que os clientes realizam conosco são intransferíveis. Isso significa que, se um cliente abrir uma posição conosco, deve fechar a posição conosco.

Fatores de execução

Aplicamos os seguintes fatores de execução:

Preço – Ainda que nossas ações sempre visem os melhores interesses dos nossos clientes, não podemos garantir que o preço pelo qual eles executam uma negociação seja melhor do que em qualquer outro lugar. Os preços dos produtos cambiais provêm de fornecedores terceiros independentes que fornecem liquidez ao mercado cambial OTC.

Custo – Adicionamos uma marcação aos preços de nossos provedores de liquidez e publicamos os preços “marcados” que incluem os nossos rendimentos. O preço de fechamento da moeda relevante terá uma base para efeitos de requisitos de margem e de quaisquer créditos/débitos de saldo.

Velocidade e probabilidade de execução – As negociações podem ser executadas na nossa plataforma, por telefone ou outros meios de comunicação. As negociações no computador e celular estão sujeitas a condições de liquidez e de mercado, por isso não podemos garantir que sejam abertas ou fechadas instantaneamente. A velocidade e probabilidade de execução também estão sujeitas ao uso de software, hardware e linhas de telecomunicações/dados, e não podemos garantir que não sejam interrompidas ou suspensas.

Quantidade – Definimos a quantidade mínima e máxima que os clientes podem colocar em uma negociação. Esse número depende das condições do mercado e pela política firme e pelas mudanças periódicas.

Critérios de execução

Ao realizar uma transação ou executar uma ordem do cliente, iremos considerar os critérios a seguir para determinar a importância relativa dos fatores de execução mencionados acima:

• As características do cliente;
• As características da ordem do cliente; e
• As características dos instrumentos financeiros que são objeto dessa ordem.

 Lidando com ordens do cliente

Considerando as condições de mercado, a ordem do cliente será executada ao nosso preço ou com uma variação mínima desse valor. O preço que os clientes recebem ao realizar a operação não está assegurado, pois o mercado pode sofrer variações bruscas, se tornar muito volátil ou apresentar gaps. Não há garantia de que a ordem de um cliente será executada.

Instruções específicas

Os clientes devem nos informar caso tenham requisitos específicos para lidarmos com eles. Faremos o possível para que sejam atendidos. No entanto, os clientes devem estar cientes de que, se nos derem instruções específicas incompatíveis com nossas políticas e procedimentos normais de execução de ordens, suas instruções específicas prevalecerão.

Isso pode levar a um resultado diferente do que teria sido alcançado se nossas políticas e procedimentos normais tivessem sido seguidos, e não seremos obrigados a fornecer a melhor execução em relação aos aspectos de uma ordem do cliente que são abrangidos por suas instruções específicas.

As nossas políticas e procedimentos usuais consideram os custos que teríamos ao realizar transações comerciais. As transações podem estar sujeitas a cobranças adicionais. Quando isso acontecer, nós informaremos aos clientes sobre as cobranças aplicáveis antes que sua ordem seja executada.

O nosso dever de melhor execução

Quando executamos ordens para moedas, barras de ouro ou outros produtos derivativos financeiros OTC, nos comprometemos a tomar todas as medidas para garantir o melhor resultado possível, considerando a nossa Política de Execução e as instruções específicas recebidas de nossos clientes.

Nossa política não pode garantir que o preço pelo qual permitimos que nossos clientes executem uma ordem será sempre melhor do que aquele que está ou poderia estar disponível em outro lugar.

Alcançando a “Melhor Execução”

Para alcançar o melhor resultado possível, levaremos em conta diversos fatores, incluindo preço, custos, velocidade de execução, probabilidade de execução e liquidação, tamanho, natureza da ordem ou quaisquer outros relevantes para sua execução.

Usaremos nossa própria experiência comercial e julgamento para determinar a importância relativa desses fatores, mas classificamos os preços como o fator mais importante para obter o melhor resultado possível.

Analisaremos esta política regularmente e monitoraremos e pesquisaremos as fontes externas de preços. Qualquer política atualizada, juntamente com um aviso geral informando os clientes sobre tal alteração, será prontamente publicada no site quando esta política for atualizada de forma significativa. Você concorda que a publicação de uma política revisada eletronicamente no site constitui um aviso real.

O scalping é uma forma de trading que consideramos uma prática inaceitável e um tipo de abuso de mercado. Ele pode ser utilizado indevidamente para obter lucros, aproveitando as latências da internet, os preços atrasados, os preços fora do mercado/ruins ou através de grandes volumes de transações que visam flutuações de ticks (em vez de movimentos de preços) em que as negociações são abertas e fechadas de forma muito rápida.

Se, a nosso exclusivo critério, considerarmos que você participou dessa forma de scalping, isso será considerado uma violação de nossos Termos e Condições e, como tal, nos reservamos o direito de:

• Fazer alterações imediatas na sua conta, incluindo, mas não se limitando à liquidez fornecida por nós e o spread cotado.
• Encerrar imediatamente a sua conta e o seu acesso aos nossos servidores.
• Anular qualquer negociação (ou seja, tratá-la como se nunca tivesse ocorrido) envolvida em qualquer atividade de scalping.
• Fechar qualquer negociação que tenha sido parte de scalping, com base no nosso preço de mercado atual.

Podemos exercer os direitos acima mesmo que você tenha celebrado (ou desistido de celebrar) tais acordos com terceiros relacionados à negociação relevante e mesmo que você possa sofrer uma perda de trading como resultado.

Informamos que toda a atividade de trading é acompanhada de perto e, caso fique confirmado que você está praticando scalping, reservamo-nos o direito de encerrar a sua conta com efeitos imediatos.

Nós damos extrema importância à sua privacidade. Na Hantec Markets, seus dados pessoais e a confidencialidade das informações que você nos fornece estão protegidos. Nós respeitamos os direitos de privacidade dos nossos clientes existentes e potenciais.

A Hantec Markets recolhe dados para operar de forma eficaz e fornecer um excelente serviço a você, pensando sempre em atender às suas necessidades. Quando seus dados pessoais forem fornecidos à Hantec Markets Limited (República de Maurício) em conexão com o fornecimento ou oferta de produtos ou serviços a você, se você for um indivíduo que reside na Europa, observe o seguinte:

Este Aviso de Privacidade esclarece quais dados pessoais nós recolhemos de você sempre que você nos pede informações sobre a prestação ou oferta dos nossos produtos ou serviços, a partir do uso que você fizer de nossos produtos ou serviços, bem como por meio de nossas interações com você através de nosso site ou aplicativos.  Este Aviso também descreve como usamos os dados que recolhemos.

Controlador dos dados

Este Aviso de Privacidade aplica-se às atividades de processamento de dados realizadas pela Hantec Markets Limited, que atua como Controlador de Dados de suas informações pessoais.

A Hantec Markets Limited está registrada na República de Maurício, com o número de empresa 127483 C1/GBL, sede de negócios, Suite 207, 2nd Floor, The Catalyst, Silicon Avenue, 40 Cybercity, 72201 Ebene, Republic of Mauritius.

Em caso de alguma dúvida sobre este aviso ou se você desejar exercer seus direitos sobre suas informações pessoais, entre em contato conosco:

• Ligue para: +41 225 510215
• E-mail: [email protected]
• Escreva para a gente: Departamento de Compliance, Suite 207, 2nd Floor, The Catalyst, Silicon Avenue, 40 Cybercity, 72201 Ebene, Republic of Mauritius.

Que tipo de dados pessoais recolhemos e como fazemos isso?

As informações que armazenamos dependem do contexto das suas interações conosco, das escolhas que você faz, incluindo os produtos e serviços que utiliza ou deseja começar a utilizar. Entre os dados que recolhemos sobre você estão os seguintes:

• Nome e dados de contato: seu nome completo, endereço de e-mail, endereço postal pessoal, número de telefone e outros dados de contato similares.
• Dados demográficos: dados sobre você, como a sua data e local de nascimento, sexo, país e idioma em que prefere se comunicar.
• Dados de localização: para determinados produtos e serviços, guardamos dados imprecisos sobre a sua localização (por exemplo, uma localização derivada do seu endereço IP).
• Detalhes da profissão e do emprego: detalhes do seu emprego e da sua fonte de renda.
• Documentos de identificação com foto emitidos pelo governo: cópias de passaportes, carteiras de identidade nacionais, carteiras de habilitação e outras formas aceitáveis de identificação que contenham fotos.
• Informações financeiras e fiscais: dados sobre os seus rendimentos, ativos e passivos, saldos das suas contas, extratos financeiros e de trading, dados bancários, números de identificação fiscal e outros números de identificação utilizados para efeitos fiscais.
• Informações de trading: mantemos registros dos produtos que você negocia conosco e do seu desempenho.
• Credenciais: senhas, dicas de senha e informações de segurança semelhantes usadas para autenticação e acesso à conta.
• Conteúdo: recolhemos o conteúdo de todas as conversas telefônicas e comunicações eletrônicas entre nós que resultem na colocação e/ou fechamento de uma ordem ou negociação, incluindo comunicações que se destinem a resultar na colocação e/ou fechamento de uma ordem ou negociação, independentemente do resultado.
• Armazenamos os arquivos e comunicações que recebemos de você quando necessário para poder lhe fornecer os produtos e serviços que utiliza ou pretende utilizar. Isto inclui arquivos e comunicações enviados e recebidos por nós através do Outlook, do nosso portal do cliente e por correio.
• As informações que você nos fornece e o conteúdo das mensagens que nos envia também são guardadas, como seus comentários e avaliações de serviços ou perguntas e dados que nosso suporte ao cliente recebe. Sempre que você se comunica conosco através de nosso suporte ao cliente, fala por telefone ou chat com nossa equipe de desenvolvimento de negócios, por exemplo, essas conversas podem ser monitoradas e gravadas.

Você fornece esses dados diretamente em situações como essas: quando solicita uma conta na Hantec Markets, inscreve-se para uma conta de demonstração, pede acesso ao MultiTerminal, preenche formulários de contato, pergunta sobre produtos e serviços da Hantec Markets, inscreve-se em um webinar ou recebe pesquisas de mercado, análises e relatórios, assinatura de notícias e atualizações e, no decorrer do atendimento ao cliente.

Suas informações pessoais também podem ser reunidas através de esquemas de indicação de IB ou de fontes publicamente disponíveis.

Obtemos algumas informações pessoais quando você usa nosso site ou através da utilização de cookies e outras tecnologias de rastreamento, especialmente registrando as páginas em que você navega.

Os cookies são pequenas partes de informação enviadas por um navegador da web para que possam ser lidas posteriormente nesse navegador. Eles podem ser utilizados em algumas páginas da nossa plataforma online e site para proporcionar aos usuários uma experiência de navegação mais personalizada. Consulte a seção “Cookies” em nosso site para saber mais sobre eles e como você pode controlá-los e eliminá-los.

Você pode decidir sobre os dados que coletamos. Quando pedirmos seus dados pessoais, você pode se recusar. Porém, se você decidir por não fornecer as informações necessárias para atender à sua solicitação de um produto ou serviço específico, talvez não possamos fornecer a você ou à instituição que você representa o produto ou serviço solicitado.

Como utilizamos as suas informações pessoais?

Os dados recolhidos pela Hantec Markets são usados para os seguintes fins:

• Realizar operações comerciais essenciais (incluindo acompanhamento e melhoria ) e fornecer os produtos e serviços que oferecemos;
• Para realizar a administração da sua conta conosco de forma contínua, incluindo a manutenção de registros, para que sejam precisos e estejam atualizados;

Processaremos determinadas informações pessoais sobre você ou os seus diretores, administradores, usufrutuários (se aplicável) ou outros funcionários associados, a fim de realizar controles de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento internacional do terrorismo e ações relacionadas que consideremos adequadas para atender a quaisquer obrigações legais que nos sejam impostas relacionadas com, ou para seguir os nossos interesses legítimos em relação à prevenção da fraude e outras formas de crime (lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, suborno e corrupção, evasão fiscal, cibercrime) e para impedir a prestação de serviços financeiros e outros a pessoas que possam estar sujeitas a sanções econômicas ou comerciais. Também podemos analisar suas informações para detectar e prevenir o scalping, abuso de mercado ou qualquer outra atitude antiética em trading de acordo com nossas políticas e procedimentos existentes.

Os dados que usamos se destinam à realização de análises e monitoramento que nos permitem operar, cumprir nossas responsabilidades e obrigações legais e regulatórias, incluindo relatórios regulamentares e de supervisão, tomar decisões informadas e relatar o desempenho de nossos negócios. Isso inclui tratamento e resolução de disputas/reclamações, relatar informações relacionadas a impostos às autoridades fiscais, retenção de registros para fins de rastreio, etc., para buscar nossos interesses legítimos e, em algumas circunstâncias, dos nossos clientes.

Para monitorar e gravar conversas telefônicas e comunicações eletrônicas para fins de investigação e prevenção de fraudes, para detecção, prevenção, investigação e repressão de crimes, e para fazer valer ou defender nossos direitos, nós mesmos ou através da delegação de tais responsabilidades ou direitos a terceiros, a fim de cumprir com uma obrigação legal imposta a nós ou para buscar nossos interesses legítimos em relação a tais assuntos ou o processamento de interesse público.

Os dados que armazenamos são usados para que possamos nos comunicar com você de uma forma personalizada. Podemos entrar em contato por telefone, e-mail ou outros meios para responder à sua consulta que recebemos por meio de nosso site, e-mail, portal do cliente, chat ou por telefone.

Para comunicar e fornecer informações a você de forma eficaz, incluindo materiais promocionais e de marketing sobre produtos e serviços que possam ser de seu interesse ou da instituição que você representa. Essas comunicações são enviadas a você pelos nossos interesses legítimos ou com o seu consentimento.

Para qualquer processamento em que seja necessário firmar um contrato relevante com você, cumprir nossas obrigações legais e/ou que seja necessário para nossos interesses legítimos, conforme estabelecido acima e/ou quando o processamento for necessário por razões de interesse público.

Além disso, você pode se inscrever em listas de e-mail e escolher se deseja receber comunicações promocionais (relatórios diários e semanais, promoções, novas ofertas de produtos, notícias e anúncios, webinars) da Hantec Markets Limited por e-mail.

Divulgação de informações pessoais

Os seus dados pessoais serão tratados como estritamente confidenciais e, como parte da sua utilização para os fins estabelecidos acima, poderemos compartilhá-los com:

• Outras empresas do Grupo Hantec
• Fornecedores, prestadores de serviços e consultores especializados contratados para nos fornecer serviços administrativos, de TI, financeiros, de compliance, legais, regulamentares, de seguros, de pesquisa ou outros e que trabalhem em nosso nome para os fins descritos neste aviso e possam necessitar de acesso a dados pessoais para fornecer essas funções. Fornecedores, prestadores de serviços e consultores especializados contratados para nos fornecer serviços administrativos, de TI, financeiros, de compliance, legais, regulamentares, de seguros, de pesquisa ou outros e que trabalhem em nosso nome para os fins descritos neste aviso e possam necessitar de acesso a dados pessoais para fornecer essas funções.
• Corretores de Apresentação com os quais temos uma relação contratual mútua;
• Qualquer pessoa autorizada por você

Também podemos divulgar dados pessoais a:

• Cortes, tribunais, órgãos de aplicação da lei ou outras agências governamentais, autoridades competentes aplicáveis conforme exigido por lei ou solicitadas a cumprir a lei aplicável para investigações internas e a relatar ou responder a um processo legal válido;

Segurança dos dados pessoais

A segurança e proteção dos seus dados pessoais é um compromisso para a Hantec Markets. Nós usamos uma variedade de tecnologias e procedimentos de segurança para ajudar a proteger os seus dados pessoais contra o acesso, utilização ou divulgação não autorizados. Por exemplo, armazenamos os dados pessoais fornecidos por você em sistemas informáticos com acesso limitado e que se encontram em instalações controladas. Quando transmitimos dados altamente confidenciais por via eletrônica, nós os protegemos por meio do uso de criptografia.

Nossos funcionários são treinados para lidarem com informações pessoais e garantir que a confidencialidade dos dados pessoais e os direitos de privacidade dos indivíduos sejam respeitados o tempo todo.

Período de retenção ou critérios usados para determinar o período de retenção.

A Hantec Markets retém dados pessoais pelo tempo necessário para fornecer a você ou à instituição que você representa os produtos e serviços e/ou para outros fins essenciais para os quais os dados foram coletados, dependendo da base legal para a qual esses dados foram obtidos e temos obrigações legais ou regulatórias adicionais para reter suas informações pessoais. Os períodos de retenção reais podem variar, pois essas necessidades podem mudar para diferentes tipos de dados no contexto de diferentes requisitos legais e regulamentares.

Se você tiver decidido não receber quaisquer comunicações de marketing da nossa parte, vamos adicioná-lo a uma lista de “não contatar” para garantir que cumprimos o seu direito de cancelamento e que os seus dados não sejam colocados de novo na lista de marketing posteriormente.

Direitos do titular dos dados

Você tem os seguintes direitos, em determinadas circunstâncias, sobre suas informações pessoais:

• Direito de ser informado sobre as atividades de processamento de dados realizadas por nós. Esta informação é fornecida neste Aviso de Privacidade.
• Direito de ter acesso às suas informações pessoais.
• Direito de corrigir suas informações pessoais.
• Direito de pedir que suas informações pessoais sejam apagadas. Sujeito a quaisquer limites de retenção, somos obrigados a cumprir as leis e regulamentos aplicáveis.
• Direito de limitar o uso de suas informações pessoais.
• Direito à portabilidade de dados (em certas situações específicas).
• Direito de se opor ao processamento de suas informações pessoais.

Você sempre poderá escolher se deseja receber e-mails promocionais ou telefonemas da Hantec Markets. Você também pode escolher não receber (ou cancelar a assinatura de) e-mails de marketing a qualquer momento, clicando no link de cancelamento na parte inferior do último e-mail que enviamos a você.

O direito de apresentar uma queixa

Tendo dúvidas ou reclamações a respeito de nossas práticas de privacidade, contate-nos pelo e-mail [email protected], e imediatamente iremos averiguar.

Se nossa resposta à sua reclamação não o agradar, você tem o direito de manifestar uma nova reclamação junto à autoridade de supervisão no estado-membro da UE da sua residência, do seu local de trabalho ou no local da referida violação.

Conteúdo

1. Visão geral
2. Definição
3. Abordagem baseada no risco
4. Programa Antilavagem de Dinheiro
5. Relatórios de transações suspeitas (STRS)
6. Diligência prévia do cliente
7. Diligência prévia aperfeiçoada (EDD)
8. Pessoa politicamente exposta (PEP)
9. Controle de contas em casos de transações suspeitas
10. Preservação de registros
11. Visão geral

Esta Política Contra a Lavagem de Dinheiro e Terrorismo foi pensada para funcionar como uma diretriz política geral para a Hantec Markets Limited (“Hantec” ou a “Empresa”). O objetivo dela é garantir que a Empresa cumpra todas as leis e regulamentos relevantes sob os quais é regida e regulamentada, incluindo os seguintes, entre outros:

• Lei dos Serviços Financeiros de 2007;
• Código de Prevenção da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo de 2012;
• Lei de Inteligência Financeira e Antilavagem de Dinheiro de 2002;
• Securities Act de 2005; e
• As leis, diretrizes, orientações e regulamentos relevantes sob as leis da República de Maurício.

A Empresa visa prevenir, detectar e não facilitar conscientemente as atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Auxiliar na descoberta de qualquer regime de lavagem de dinheiro é de extrema importância para a gestão da Empresa. É política da Empresa e de suas afiliadas proibir e prevenir ativamente a lavagem de dinheiro e qualquer atividade que facilite essa prática ou o financiamento de atividades terroristas ou criminosas.

2. Definições

“Transação” refere-se a qualquer depósito, retirada, câmbio ou transferência de fundos.

“Lavagem de dinheiro” é a conversão do dinheiro proveniente de procedimentos criminosos em dinheiro limpo, para que ele possa ser usado como fundo legitimamente adquirido. Também pode se referir à mudança/ocultação da forma dos rendimentos, a fim de reduzir os enormes volumes de dinheiro gerados pela atividade criminosa. Eles incluem os derivados de uma variedade de atividades criminosas, incluindo a evasão fiscal, o terrorismo, a venda de drogas, a corrupção, o roubo, etc.

Normalmente, a lavagem de dinheiro ocorre em três etapas. A primeira é a de “colocação”, onde o dinheiro gerado por atividades criminosas é convertido em instrumentos monetários, como ordens de pagamento ou cheques de viagem, ou depositado em contas em instituições financeiras. Dessa forma, ele entra no sistema financeiro. Na fase de “camadas”, os fundos são transferidos ou movimentados para outras contas ou instituições financeiras para separar ainda mais o dinheiro de sua origem criminosa. Na fase de “integração”, os fundos são reintroduzidos na economia e utilizados para comprar ativos legítimos ou para financiar outras atividades criminosas ou negócios legítimos. O financiamento do terrorismo pode não envolver o produto de conduta criminosa, mas sim uma tentativa de ocultar a origem ou o uso pretendido dos fundos, que posteriormente serão usados para fins ilegais.

3. Abordagem baseada no risco

O possível uso no auxílio à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo reflete em muitos riscos para a Hantec Markets Limited, abrangendo ações regulatórias e danos à reputação que levam à perda de negócios.

Esses riscos devem ser detectados, analisados e minimizados, o que é feito para todos os riscos comerciais enfrentados pela Empresa. A Empresa considera que se conhecer bem seu cliente e compreender melhor as suas necessidades, estará em uma posição melhor para avaliar riscos e identificar atividades suspeitas. Essa abordagem baseada em risco indica que a Hantec Markets Limited concentra seus recursos nas áreas de maior risco. Os benefícios de utilizar essa abordagem são que ela é mais eficiente no uso proporcional de recursos aos riscos enfrentados, minimiza os custos de conformidade e as obrigações impostas aos clientes, e há maior flexibilidade para responder aos riscos que surgem à medida que os procedimentos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo mudam.

4. Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO)

A Empresa designará um Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (“MLRO”), que será qualificado em termos de experiência, conhecimento e capacitação e a quem deverá ser feita qualquer denúncia interna de negociações suspeitas. O Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO) será totalmente responsável pelo programa AML/CFT da Empresa e informará ao Conselho da Empresa ou a um comitê sobre quaisquer violações da política e procedimentos internos sobre AML/CFT e das leis, códigos e padrões de boas práticas em AML/CFT.

Os deveres do Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO) incluirão acompanhar a conformidade da Empresa com as obrigações em AML/CFT, supervisionar a comunicação e o treinamento em AML/CFT para funcionários. O Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO) também deve assegurar que os registros apropriados de AML sejam mantidos. Quando justificado, o Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO) garantirá que os Relatórios de Transações Suspeitas (“STR”) sejam corretamente arquivados. O MLRO também se responsabilizará por garantir que a Empresa tenha um programa adequado de verificação e identificação do cliente em todos os momentos e de acordo com os requisitos da lei. Este agente também fará relatórios anuais e outros relatórios pontuais que considere necessário ao Conselho de Administração da Empresa ou a um comitê que lide com:

• a adaptação/carências dos controles internos e outros assuntos sobre AML/CFT;
• procedimentos adotados;
• recomendações para corrigir os defeitos acima identificados;
• o número de relatórios internos apresentados pelos funcionários; e
• o número de relatórios feitos à Unidade de Inteligência Financeira.

A Empresa e o Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO) devem assegurar que os funcionários sejam devidamente treinados e estejam totalmente a par das políticas e procedimentos sobre AML/CFT da Empresa. Verificações criminais e disciplinares serão realizadas em todos os funcionários antes que a Empresa os contrate. A Empresa continuará desenvolvendo a formação de seus funcionários sob a supervisão do Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO).

5. Relatórios de transações suspeitas (STRS)

Relatórios de transações suspeitas internos não devem ser revelados a ninguém exceto ao Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO). O Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO) que faz um STR está protegido contra ação civil, criminal ou disciplinar no que diz respeito a qualquer informação incluída no relatório, a não ser que essa informação tenham sido divulgadas de má-fé. O Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO) é obrigado a guardar registros para que as autoridades, a qualquer momento, consigam reconstruir uma transação completamente. Todos os registros dos STR devem ser guardados por um intervalo de no mínimo sete anos. O Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO) e os funcionários da Empresa não devem avisar ao cliente de que uma transação potencialmente suspeita está sendo comunicada/ averiguada para não cometer um crime de vazamento de informações. O Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO) fará uma analise de cada transação interna potencialmente duvidosa e definirá se a origem da suspeita tem fundamento, para então iniciar um STR.

6. Diligência Prévia do Cliente (CDD)

Para gerenciar o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, é fundamental implementar medidas efetivas de Diligência Prévia do Cliente/”conheça o seu cliente” (“CDD”). A CDD envolve o reconhecimento do cliente e a verificação de sua identidade real com base em informações, dados ou documentos obtidos de uma fonte independente e confiável, tanto no início de um relacionamento comercial quanto de forma contínua. Conhecer os detalhes que identificam um cliente, como nome, endereço, status financeiro e a aptidão em estabelecer um relacionamento comercial com a Empresa, é o que constitui o reconhecimento do cliente. A verificação consiste em conseguir evidências que sejam adequadas para a Empresa e que apoiem a reivindicação de identidade. A Empresa irá:

1. recolher determinadas informações de identificação dos clientes que abrirem uma conta;
2. examinar a identidade de cada cliente que abre uma conta usando medidas baseadas em risco; e
3. registrar as informações de identificação do cliente e os métodos e resultados de verificação;

• As seguintes informações serão coletadas pela Empresa antes do cliente abrir uma conta:

Para todas as contas, se aplicável, para qualquer pessoa, entidade ou organização que abrir uma nova conta e cujo nome seja indicado na conta:

1. Nome, número de registro, regulamentação jurídica, data e país de registro (para pessoa jurídica);
2. Data e local de nascimento (para pessoa física);
3. Profissão, função e, quando necessário, nome do empregador (para pessoa física) ou Política de Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (para pessoa jurídica);
4. Endereço residencial atualizado (para pessoa física), endereço da matriz e endereço de filiais (quando diferente da matriz, para pessoa jurídica);
5. Número do passaporte e país emissor, número da carteira de identidade e país que emitiu qualquer outro documento emitido pelo governo que comprove a nacionalidade ou residência e que contenha uma fotografia ou outra garantia semelhante (por exemplo carteiras de identidade nacionais, passaportes válidos ou carteiras de motorista válidas); e
6. A identidade dos principais subjacentes (incluindo beneficiários efetivos, controladores, diretores ou equivalentes) com controle efetivo final sobre o capital ou ativos de uma entidade que não seja um indivíduo, além de evidências de que qualquer pessoa que pretenda agir em nome da pessoa jurídica é devidamente autorizada e identificar essa pessoa.

Caso os principais subjacentes não sejam indivíduos, a Empresa deverá investigar ainda mais para estabelecer a identidade das pessoas naturais que possuem ou controlam o negócio. A Empresa requererá documentos governamentais alternativos aprovados que comprovem a existência do negócio ou empreendimento ao abrir uma conta para uma empresa estrangeira sem número de identificação.

• Clientes que se negam a dar informações

Caso um cliente ou possível cliente se recuse a fornecer as informações requeridas pela Empresa ou forneça informações enganosas intencionalmente, a Empresa não abrirá uma nova conta para esse cliente. Além disso, após avaliar os riscos envolvidos, a Empresa poderá considerar o fechamento de qualquer conta já existente desse cliente.

• Verificando informações

A Empresa adotará procedimentos baseados em risco para verificar e documentar a precisão das informações recebidas sobre seus clientes, a fim de garantir que tenha um conhecimento razoável e prático da verdadeira identidade deles, levando em consideração o nível de risco envolvido. A Empresa analisará quaisquer inconsistências óbvias nas informações obtidas sobre a identidade do cliente. É necessário realizar a verificação da identidade do cliente quando:

1. Uma relação comercial estiver sendo constituída com um novo cliente;
2. A Empresa desconfiar de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo; ou
3. Caso haja suspeitas por parte da Empresa quanto à autenticidade ou suficiência dos documentos, dados ou informações previamente coletados para fins de CCD.

Quando a verificação de identidade for realizada após o estabelecimento da relação comercial, esta será concluída assim que possível.

• Técnicas de verificação

A Empresa fará a verificação da identidade do cliente mediante provas documentais e não documentais (verificação eletrônica). Quando documentos pertinentes estiverem acessíveis, a Empresa fará uso deles para verificar a identidade do cliente. Considerando o crescimento dos casos de fraude de identidade, a Empresa acrescentará provas documentais utilizando, sempre que possível, as formas não documentais descritas abaixo. Caso persista a incerteza em relação à verdadeira identidade do cliente, mesmo após a utilização de evidências documentais, a Empresa pode recorrer a meios não documentais.

Durante a análise das informações de verificação, a Empresa irá investigar se há uma coerência lógica entre os dados fornecidos, tais como nome do cliente, data de nascimento, endereço e número de telefone.

Os documentos adequados para verificar a identidade dos clientes envolvem, entre outros, os seguintes:

1. Para pessoa física: um documento de identificação atualizado emitido pelo governo que comprove nacionalidade, residência e possua uma fotografia ou garantia semelhante, como uma carteira de motorista ou passaporte; e
2. Para pessoa jurídica, documentos que comprovem a existência da entidade, como Documento de Constituição, Contrato Social, Licença Comercial emitida pelo governo (se aplicável), etc.

A Empresa não se obrigará a adotar medidas para determinar a validade do documento apresentado pelo cliente confiando na identificação emitida pelo governo como forma de verificação da identidade do mesmo. Se aparentemente o documento mostrar algum tipo de fraude óbvia, a Empresa irá considerar esse aspecto para definir se acredita conhecer a verdadeira identidade do cliente.

A Empresa irá verificar a identidade usando os seguintes meios não documentais:

1. Entrar em contato com o cliente;
2. Verificar a identidade do cliente de forma independente através da comparação dos dados fornecidas pelo cliente com as informações conseguidas na Internet e/ou outra fonte;
3. Verificar as referências com outras instituições financeiras; ou
4. Aquisição de um demonstrativo financeiro.

Serão usados métodos de verificação não documentais nas seguintes situações:

1. Quando os documentos que o cliente apresenta para verificação de identificação não forem habituais à Empresa;
2. Quando existirem outros motivos que elevem o risco de a Empresa não conseguir verificar a verdadeira identidade do cliente por meio de documentação. 

• Falta de verificação

A Empresa fará qualquer uma das seguintes ações ou uma combinação delas se reconhecer que a verdadeira identidade de um cliente não pode ser definida:

1. Não continuar ou cancelar qualquer negociação com o cliente;
2. Registrar um STR de acordo com as leis e regulamentos aplicáveis.
3. Diligência Prévia Aprimorada (EDD)

Esta Política Contra a Lavagem de Dinheiro e Terrorismo foi pensada para funcionar como uma diretriz política geral para a Hantec Markets Limited (“Hantec” ou a “Empresa”). O objetivo dela é garantir que a Empresa cumpra todas as leis e regulamentos relevantes sob os quais é regida e regulamentada, incluindo os seguintes, entre outros:

As medidas regulatórias exigem identificação de clientes e investigações adicionais para melhor avaliar os riscos que estes possam representar em relação a lavagem de dinheiro.

Se a Empresa avaliar que a relação comercial ou eventual negociação é de alto risco, usando como base o status de risco individual do cliente, ou seja, a natureza do cliente, a relação comercial, sua localização ou qualquer outra particularidade da relação comercial, aplicará medidas EDD. Exemplificaremos algumas situações em que a EDD será aplicada:

1. Se a Empresa firmar uma relação comercial com um cliente de um país que tenha sistemas ou medidas insuficientes de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo; ou
2. Se um cliente procurar realizar, através da Hantec Markets Limited, uma transação complexa e consideravelmente grande ou fora do padrão de transações que aparentemente não tenham finalidade econômica ou legal.

A Empresa pode, em todas as hipóteses, acreditar que o nível de risco envolvido é tão grande que uma Diligência Prévia Aprimorada (EDD) deve ser aplicada em determinada circunstância.

Em complemento à CDD, serão aplicados os seguintes requisitos aprimorados no EDD:

1. Informações relativas à origem dos fundos ou do patrimônio do cliente serão requisitadas.
2. Será realizado um extenso acompanhamento contínuo e abrangente em relação ao cliente e um comparativo com as listas fornecidas por fontes de mídia de acesso aberto (World-Check, internet) de terroristas e outros criminosos.
3. Buscar mais informações junto ao cliente ou na pesquisa que a Empresa conduziu e em referências de terceiros para esclarecer ou atualizar os dados do cliente, obter qualquer informação adicional, explicar a natureza e a finalidade das transações do cliente com a Empresa.

Se forem encontradas informações suspeitas que indiquem possível atividade de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, o MLRO deverá registrar um STR em conformidade com a legislação e os regulamentos aplicáveis.

8. Pessoa Politicamente Exposta (PEP)

Pessoas politicamente expostas são cidadãos que estão ou foram encarregados de funções públicas importantes, incluindo chefes de governo, políticos de alto escalão, oficiais de justiça ou militares, membros relevantes de partidos políticos, abrangendo seus familiares ou associados próximos.

Para identificar se algum titular de conta, que efetua transações em valores acima de 10.000 USD (ou equivalente) é uma PEPs, a Empresa analisará as informações públicas, incluindo as existentes na Internet ou em bancos de dados. Se houver indícios de que um titular de conta seja uma PEP, serão tomadas medidas complementares plausíveis para investigar essas informações. Caso essa suspeita seja confirmada, a Empresa irá:

1. Tomar medidas de diligência prévia aprimorada para determinar a origem do capital da PEP.
2. Realizar acompanhamento contínuo e aprimorado das relações comerciais envolvendo a PEP.
3. Definir ou dar continuidade ao relacionamento comercial apenas com as aprovações da alta administração.

Caso sejam identificadas informações suspeitas que sugiram possíveis atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, é dever do MLRO apresentar um Relatório de Transação Suspeita (STR) de acordo com as leis e regulamentos vigentes.

9. Monitoramento de contas para encontrar transações suspeitas

A fim de identificar padrões incomuns, a Empresa monitorará uma quantidade adequada de atividade de conta, levando em consideração fatores como tamanho, volume, tipo de transações, bem como questões geográficas, como a presença de jurisdições consideradas “não colaborativas” ou quaisquer dos sinais de alerta mencionados abaixo. Com o objetivo de identificar transações suspeitas, a Empresa avaliará as transações realizadas pelo cliente, incluindo negociações e transferências eletrônicas, sob a perspectiva de outras atividades da conta, a fim de determinar se a transação é incomum ou não tem sentido financeiro. A fim de identificar atividades suspeitas, a Empresa realizará um acompanhamento cuidadoso de todas as transações acima de 10.000 USD (ou equivalente).

O acompanhamento será de responsabilidade do MLRO, que registrará como e quando ele é realizado e, se necessário, reportará as transações suspeitas às autoridades apropriadas. Há transações, comportamentos ou atividades suspeitas que devem ser considerados como um alerta e requerem uma investigação mais detalhada. Os funcionários da Empresa devem estar atentos a esses sinais de alerta, pois eles podem indicar possíveis atividades suspeitas. Exemplos de sinais de alerta que devem ser investigados mais a fundo:

1. Clientes que buscam manter diversas contas fiduciárias ou de clientes, que não aparentam estar de acordo com o tipo de negócio, incluindo transações envolvendo nomes de terceiros.
2. A combinação de saques e depósitos realizados de diferentes formas no mesmo dia ou no dia anterior.
3. A exposição ou abuso de transferências sem a conclusão de operações de trading na conta.
4. A divulgação de operações atípicas que não apresentam uma finalidade legal ou conteúdo econômico evidente.
5. Clientes que fornecem informações contraditórias para diferentes membros da equipe.
6. Grandes retiradas em dinheiro de uma conta anteriormente inativa ou que acabou de receber um grande crédito inesperado do exterior.
7. Clientes que exibam um grau fora do comum de preocupação com a confidencialidade, especialmente em relação à sua identidade, tipo de negócio ou origem dos ativos.
8. Clientes empresariais que apresentam uma falta de conhecimento geral sobre seu próprio setor.
9. Clientes que não se preocupam com os riscos, comissões ou outros custos relacionados ao trading.
10. Revelação de circunstâncias que sugerem que as operações estão sendo realizadas com o propósito de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

• Respondendo a sinais de alerta e atividade suspeita.

Quando um integrante da Empresa detecta qualquer sinal de alerta, ele deve apresentar um relatório de incidente sem demora ao Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO). Ele também pode ser solicitado a investigar a atividade mais a fundo sob a orientação do Agente de Combate à Lavagem de Dinheiro (MLRO). Isso pode envolver a coleta de informações adicionais internamente ou de fontes terceirizadas, classificando a conta como de alto risco, colocando-a sob supervisão rigorosa que pode incluir, entre outras coisas, encaminhá-la ao MLRO para revisão de todas as ordens antes da execução, revisar diariamente todas as atividades de trading, examinar todas as solicitações de transferência de dinheiro, verificar todos os depósitos, contatar as autoridades, bloquear a conta ou apresentar um relatório de transação suspeita (STR). A Empresa não informará sobre um relatório de transação suspeita (STR) para qualquer pessoa que não seja uma autoridade competente ou policial.

10. Manutenção de registros

Ao transferir fundos, a Empresa arquivará em seu banco de dados no mínimo as seguintes informações:

1. A data de execução da ordem de transferência;
2. O nome e endereço do recebedor;
3. O valor da ordem de transferência;
4. A identificação da instituição financeira do recebedor, e;
5. O número da conta do recebedor.

A Empresa, para cada ordem que aceitar, arquivará em seus registros as instruções de pagamento recebidas do emissor, juntamente com a ordem do emissor e qualquer formulário relacionado à transferência de fundos preenchido pela pessoa que fez a emissão. Preservação e confidencialidade do relatório de transação suspeita (SRT). Todos os funcionários da Empresa devem estar cientes de para quem e em que formato reportar suas suspeitas. Durante o curso de seu emprego, eles receberão treinamento do MLRO.

É responsabilidade do MLRO manter em sigilo os registros de AML, STRs e documentação de suporte, além de garantir que as STRs sejam apresentadas conforme necessário. A divulgação dessas informações será restrita apenas às autoridades policiais ou outras autoridades competentes. Após relatar uma suspeita interna ao MLRO ou enviar um STR à FIU, nenhum funcionário pode informar o titular dos fundos sobre qualquer ação tomada em relação às transações envolvendo esses fundos. Quando um relatório de transação suspeita (STR) é feito para a FIU em relação a um cliente específico, a Empresa deve garantir que os devidos cuidados sejam tomados durante investigações subsequentes para não alertar o cliente sobre a divulgação. A Empresa deve tomar medidas apropriadas para garantir que o delito de vazamento de informações não seja cometido.

Termos e Condições

Introdução

1. A Hantec Markets Ltd é autorizada e regulada pela Comissão de Serviços Financeiros (FSC) na República de Maurício. Número da licença: C114013940 (daqui para frente denominada “Empresa” ou “Hantec”).
2. A política de proteção contra saldo negativo (daqui para frente denominada “Política de Proteção Contra Saldo Negativo” ou “NBPP”) oferecida pela Hantec estará disponível para Clientes Elegíveis apenas sujeita aos termos listados a seguir (conhecidos como “Termos e Condições”).

Condições de Elegibilidade

1. Sujeito a, e sem prejuízo ao Contrato do Cliente e a todos os outros termos e políticas comerciais, a NBPP está disponível para os clientes da Hantec que atenderam aos Critérios de Elegibilidade para a oferta (“Clientes Elegíveis”) conforme estabelecido nas seções a seguir.
2. A participação na NBPP é restrita às pessoas que podem celebrar contratos legalmente vinculativos de acordo com as leis aplicáveis em seu país de residência. Sem limitação do exposto acima, a participação no NBPP está proibida aos indivíduos com menos de 18 anos de idade ou que não tenham atingido a idade legal em seu país de residência.
3. Qualquer tipo de conluio entre Intermediários ou Partes Relacionadas, incluindo, mas não se limitando ao uso indevido do NBPP, é proibido. A Hantec se reserva o direito único de, a seu critério absoluto e exclusivo, desqualificar imediatamente um Cliente da Elegibilidade para a NBPP caso os dados de registro e/ou trading desse Cliente coincidam com as informações de registro e/ou trading de outro cliente, incluindo e não se limitando ao endereço de IP. Para os fins aqui estabelecidos, o termo “Intermediários/Partes Relacionadas”, quando usado nestes Termos e Condições, a menos que o contexto exija de outra forma, significa integrar qualquer pessoa ou entidade que tenha uma relação com qualquer outro cliente da Hantec, incluindo, sem limitação:
4. membros da família, como irmãos, irmãs, cônjuges, antepassados, parentes diretos e colaterais;
5. pessoa ou entidade que controla direta ou indiretamente outra pessoa ou entidade através de intermediários, ou que é controlada direta ou indiretamente por outra pessoa ou entidade através de intermediários, ou que está sob controle comum com outra pessoa ou entidade, é considerada um cliente da Hantec. O termo “controle” (incluindo, com significado correlato, os termos “controlado por” e “sob controle comum com”), utilizado em relação a qualquer cliente da Hantec, significará a posse, direta ou indiretamente por meio de um ou mais intermediários, do poder de direcionar ou causar a direção das políticas de gestão de tal pessoa ou entidade, seja por meio da propriedade de títulos com direito a voto ou de outra forma.
6. Para fins de saldos realizados de clientes em conexão com a NBPP, a conta principal dos Clientes Elegíveis e todas as subcontas, incluindo os fundos mantidos em uma carteira e contas conjuntas, são consideradas um único acordo contratual e tratadas como uma única conta (conhecida como “Conta”). Isso significa que todas as condições, acordos e disposições de abertura de conta entre a Hantec e o cliente elegível para a conta principal são válidas e aplicáveis a todas as contas mantidas pelo Cliente Elegível individualmente e/ou em conjunto. Além disso, quaisquer saldos negativos realizados podem ser compensados com outras contas mantidas em nome do mesmo cliente ou controladas a partir do mesmo endereço IP ou endereços IP relacionados.
7. A Hantec se reserva o direito exclusivo e a critério próprio de cancelar a NBPP caso ocorra um evento de força maior que cause extrema volatilidade nos mercados, e nenhum Cliente Elegível será afetado pela NBPP em tais circunstâncias.
8. A definição de “Evento de Força Maior” nesta Cláusula 5 abrange um evento de emergência ou condição de mercado excepcional que está fora do controle da Hantec, incluindo, mas não se limitando a isso, conforme determinado a nosso critério razoável:
   1. qualquer ação, evento ou incidente, incluindo, mas não se limitando a greves, tumultos ou perturbações civis, ameaças ou atos de terrorismo, guerras, ações industriais, atos e regulamentos de quaisquer órgãos ou autoridades governamentais ou supranacionais que, na nossa opinião, impeça a manutenção de um mercado organizado para qualquer um dos nossos produtos
   2. casos fortuitos como, mas não se limitando a, incêndios, explosões, terremotos, secas, ondas de maré e inundações;

• guerra, hostilidades (quer a guerra seja declarada ou não), invasão, ato de inimigos estrangeiros, mobilização, requisição ou embargo;

1. rebelião, revolução, insurreição ou poder militar ou usurpado, ou guerra civil;
2. contaminação por radioatividade proveniente de qualquer combustível nuclear, ou de qualquer resíduo nuclear proveniente da queima de combustível nuclear, explosivo tóxico radioativo, ou outras propriedades perigosas de qualquer conjunto nuclear explosivo ou componente nuclear de tal conjunto;
3. tumulto, agitação, greves, protestos, paralisações ou distúrbios, a menos que restritos exclusivamente a funcionários do Fornecedor ou de seus Subcontratados;

• a suspensão ou fechamento de qualquer mercado ou o abandono ou falha de qualquer evento no qual baseamos, ou com o qual nos relacionamos de alguma forma, nossa cotação, ou a imposição de limites ou termos especiais ou incomuns no trading de qualquer mercado desse tipo ou em qualquer evento desse tipo;
• o acontecimento de uma oscilação excessiva nos mercados de câmbio global que estejam relacionados com nossos mercados para qualquer produto, ou nossa expectativa (de forma razoável) de que tal oscilação aconteça;

1. qualquer interrupção ou falha na transmissão, comunicação ou instalações de computador, falta de fornecimento de energia elétrica ou falha de equipamentos eletrônicos ou de comunicação; ou
2. falha de qualquer fornecedor relevante, corretora intermediária, nosso agente ou principal, custodiante, subcustodiante, intermediário, bolsa, câmara de compensação ou organização regulatória ou autorregulatória, por qualquer motivo, em cumprir suas obrigações.

Critérios de elegibilidade

1. Clientes Elegíveis, que atendam aos critérios estabelecidos aqui, receberão proteção adicional da NBPP, em que quaisquer perdas geradas por trading que excedam os fundos líquidos depositados existentes em sua Conta serão compensadas, até um máximo de 10.000 USD (conhecido como “Ajuste”).
2. O Ajuste será feito apenas para Clientes Elegíveis que não possuam negociações abertas em sua Conta e o cálculo do Ajuste, em qualquer momento, sempre considerará tanto os lucros quanto as perdas realizados e não realizados.
3. Esta NBPP aplica-se apenas a clientes novos e existentes da Hantec. Os Clientes Existentes e os clientes que são apresentados à Hantec através de um Corretor de Apresentação (IB) também são elegíveis para a NBPP.

Termos específicos

1. A liberação máxima que pode ser aplicada a qualquer Conta é de 10.000 USD, independentemente do tamanho do depósito inicial do Cliente Elegível ou de outros depósitos.
2. Condições gerais
3. Por favor, note que pode levar até 24 horas úteis antes que qualquer Ajuste seja adicionado à conta de um Cliente Elegível que atenda a todos os critérios estabelecidos aqui.
4. A Hantec reserva-se o direito, a seu critério razoável e exclusivo:
5. de recusar a elegibilidade de qualquer cliente para a NBPP; e
6. de desqualificar e remover qualquer atividade de trading relevante de qualquer cliente que manipule ou tente manipular a operação da NBPP, ou viole estes termos, o Contrato do Cliente e/ou qualquer um dos termos e políticas da Hantec estabelecidos no site da Empresa.

Em nenhuma circunstância a Hantec será responsável por quaisquer consequências do cancelamento ou recusa de qualquer Ajuste.

3. A Hantec reserva-se o direito, a seu critério razoável, de interromper a oferta desta NBPP a qualquer um de seus clientes a qualquer momento e sem aviso prévio.
4. A Hantec reserva-se o direito de alterar, corrigir ou rescindir a NBPP ou qualquer aspecto da mesma a qualquer momento. Antes da implementação de quaisquer mudanças, será dada uma notificação prévia aos clientes e a Hantec publicará as alterações em seu site e/ou Termos e Condições. Recomenda-se que os Clientes Elegíveis da NBPP consultem estes Termos e Condições no site da Hantec regularmente. Por favor, observe que todos os Clientes Elegíveis aceitam e concordam cumprir tais alterações, correções e/ou mudanças.
5. Qualquer indicação ou suspeita, a critério exclusivo da Hantec, de qualquer forma de arbitragem (incluindo, mas não se limitando a, lucros livres de risco), abuso (incluindo, mas não se limitando a, padrões de atividade de trading do participante que indicam que o participante tem apenas o objetivo de se beneficiar financeiramente do Ajuste sem estar genuinamente interessado em negociar nos mercados e/ou assumir riscos de mercado), fraude, manipulação, arbitragem de cash-back conectada a um Ajuste ou qualquer outra forma de atividade enganosa ou fraudulenta, anulará a NBPP e esta não será aplicada. A Hantec se reserva o direito, a seu critério exclusivo, de encerrar ou suspender temporariamente ou permanentemente todas as contas de trading real dos Clientes Elegíveis nessas circunstâncias, além de cancelar todas as ordens e anular todas as negociações suspeitas anteriores desses clientes. Nessas circunstâncias, a Hantec não será responsável por quaisquer consequências do cancelamento do ajuste, incluindo, mas não se limitando ao fechamento de ordens por stop out.