Trading de CFD o Trading Tradicional: ¿Cuál es el Adecuado para Ti?

Si bien las formas tradicionales de trading han ganado popularidad en todo el mundo, últimamente está llamando la atención un instrumento de trading menos conocido: los contratos por diferencia o CFDs. El trading de CFD y el trading tradicional tienen características propias, ventajas y desventajas, y difieren en algunos aspectos clave.

La buena noticia es que los traders pueden usar ambos para potenciar los retornos de su portafolio. En este artículo vamos a estudiar los pros y los contras del trading de CFDs frente al tradicional, para ayudarte a comprender cómo puedes hacer crecer tu portafolio.

Algunos datos:

• Los contratos por diferencia son un instrumento derivado en el que los traders especulan sobre los movimientos del precio de los activos sin tenerlos en propiedad físicamente.
• Es diferente al trading tradicional, donde los traders son propietarios exclusivos de los activos.
• Los traders que operan CFDs también tienen acceso al trading con apalancamiento, con el que pueden operar un volumen mayor con una inversión menor de capital.
• Ambos ofrecen acceso a una amplia variedad de activos, incluidos forex, oro y otras materias primas, acciones y mucho más.

Tabla de contenidos:

• ¿Qué es el Trading de CFD?
• Pros del Trading de CFD
• Contras del Trading de CFD
• ¿Qué es el Trading Tradicional?
• Pros del Trading Tradicional
• Contras del Trading Tradicional
• Trading FAQs

¿Qué es el Trading de CFD?

Los contratos por diferencia (CFDs) son un instrumento de trading derivado que permite a los inversores especular sobre los movimientos del precio de los activos subyacentes sin tenerlos en propiedad. Reflejan los movimientos del precio del activo subyacente y los traders especulan sobre estos precios, tanto si compran como si venden.

¿Cómo Funciona el Trading de CFDs?

La parte compradora y la parte vendedora acuerdan un "contrato" en el que el comprador se compromete a saldar la "diferencia" de precio entre el valor actual del activo y el valor en el momento de liquidar el contrato. De ahí el nombre de "contratos por diferencia".

Una característica principal del trading de CFD es el apalancamiento, que te permite operar un volumen mayor con un depósito más pequeño.

En este caso, en función de tu depósito (o margen), el bróker te "prestará" capital adicional según la ratio de apalancamiento que aplique a ti, de manera que puedes operar con un valor mayor. La palabra "prestar" o "préstamo" hay que usarla con precaución, ya que realmente no te quedas el capital, simplemente operas con él.

Por tanto, no es necesario devolver los fondos al bróker (dado que nunca los has tenido realmente), pero tus beneficios o pérdidas se basarán en el valor total de la operación.

Otra característica de esta forma de trading es la capacidad de ir corto o largo.

Esto significa que los traders pueden sacar provecho de los precios no solo cuando aumentan, sino también cuando caen. La posibilidad de ir corto o largo otorga a los traders la flexibilidad de obtener cobertura al tomar posiciones contrarias, minimizando así su riesgo neto.

Pros del Trading de CFD:

• Apalancamiento: Con el trading de CFD se puede usar un apalancamiento sustancial, permitiendo a los traders controlar una posición más grande con una inversión inicial más pequeña. Esto puede aumentar tanto las ganancias como las pérdidas, de manera que es preciso contar con un sólido plan de gestión del riesgo.
• Variedad de activos: Los CFDs permiten el acceso a una amplia variedad de instrumentos financieros, incluyendo acciones, materias primas, criptomonedas e índices. Forex, oro y petróleo son algunos de los activos que más se operan en forma de CFD debido a sus constantes cambios de precio.
• Propiedad: Los traders de CFDs no necesitan tener en propiedad los activos subyacentes, por lo que se pueden evitar los costos y las dificultades asociadas con la propiedad tradicional. Antes de empezar, los brokers suelen completar la verificación de identidad del trader y, luego, los traders ya pueden ir directamente a operar.
• Venta en corto: El trading de CFDs permite a los traders beneficiarse de los mercados bajistas colocando ventas en corto, algo que puede ser desafiante o imposible en el trading tradicional. Esto significa que puedes sacar provecho de los precios no solo cuando aumentan, sino también cuando caen.
• Cobertura (Hedging): Los CFDs te permiten cubrir tus posiciones abriendo una nueva posición para mitigar las posibles pérdidas en las que creas que puedes incurrir en otras posiciones abiertas.

Contras del Trading de CFD:

• Riesgo: Aunque el apalancamiento puede aumentar el potencial de beneficios, también expone a los traders a pérdidas más elevadas. Eso sí, los traders deben tener a mano un plan de gestión del riesgo para mitigar las pérdidas.
• Corto plazo: Los CFDs son ideales para traders que buscan obtener beneficios a corto plazo en lugar de mantener activos durante largos periodos, incluso años.
• Propiedad: Los traders que quieran tener en propiedad el activo subyacente prefieren el trading tradicional, ya que operar con CFDs no permite adquirir el activo que se opera.

¿Qué es el Trading Tradicional?

El trading de CFDs está estrechamente vinculado con el trading tradicional. Tradicionalmente, el trading conlleva la compra y la venta de diferentes valores, como pares de forex, acciones, oro, etc., obteniendo la propiedad exclusiva del activo. No obstante, a diferencia de los CFDs, los traders tienen la propiedad exclusiva del activo cuando compran y venden de forma tradicional, y asumen los riesgos asociados.

Por otro lado, en el trading tradicional no se usa apalancamiento. Esto significa que tendrás que disponer del valor total de la operación para ejecutarla y, por tanto, deberás depositar mucho más dinero.

Pros del Trading Tradicional:

• Propiedad: Los traders tradicionales tienen todos los derechos de propiedad de los activos que compran, de manera que pueden recibir posibles dividendos, bonos y otros derechos.
• Variedad de activos: Al igual que los CFDs, el trading tradicional te brinda exposición a una amplia variedad de activos en diversas clases de instrumentos.
• Acceso a una bolsa: Algunos traders, especialmente los más experimentados o los institucionales, suelen preferir invertir directamente en una bolsa cuando operan y por eso prefieren el trading tradicional.
• No tienen fecha de vencimiento: En el trading tradicional no se celebran contratos con una fecha concreta de vencimiento como en los instrumentos derivados. Esto te permite mantener los activos indefinidamente y te da más flexibilidad a la hora de tomar decisiones.

Contras del Trading Tradicional:

• Más capital: El trading tradicional suele requerir una inversión inicial mucho mayor, limitando el acceso de algunos traders que no pueden permitirse todo el valor de su operación.
• Trading lento: El trading tradicional conlleva la entrega física, la liquidación y la transferencia de propiedad del activo, algo que puede resultar en una ejecución lenta en comparación a la velocidad de ejecución que disfrutan los traders de CFD.

La elección entre el trading de CFD y el trading tradicional depende de tu tolerancia al riesgo, tus objetivos financieros, tu estrategia de trading y de cómo de bien conozcas los instrumentos de trading.

En realidad, el trading de CFD y el tradicional son muy parecidos, pero tienen diferencias importantes que inciden en gran manera en tu actividad.

El trading de CFDs te da la comodidad de colocar posiciones apalancadas, de acceder al mercado fácilmente y de poder cubrir tus posibles pérdidas. Por otro lado, el trading tradicional te permite tener en propiedad los activos y te da flexibilidad a la hora de cerrar una posición.

A decir verdad, tu portafolio puede verse beneficiado de ambos tipos de productos, los CFDs y el trading tradicional. Tómate tu tiempo para entender cómo incorporarlos y aumentar el valor de tu cartera.

Preguntas Frecuentes Sobre el Trading

P: ¿Qué es el trading?

R: El trading es la compraventa de activos financieros, como acciones, divisas o materias primas con el propósito de obtener beneficios por las fluctuaciones del precio. En este caso, el trader tiene la propiedad del activo que está operando.

P: ¿Qué son los CFDs?

R: Los CFDs, o contratos por diferencia, son derivados financieros que permiten a los traders especular sobre los movimientos del precio de diversos activos sin tenerlos en propiedad. El trader gana o pierde en función de la diferencia en el precio del activo entre el inicio y el final del contrato.

P: ¿En qué se diferencian los CFDs del trading tradicional?

R: A diferencia del trading tradicional, en el que los traders compran y poseen físicamente el activo subyacente, cuando operamos con CFDs lo que hacemos es especular con los movimientos del precio sin tener en propiedad dicho activo. Los CFDs otorgan flexibilidad para aprovechar tanto los mercados alcistas como los bajistas mediante posiciones largas (compra) y cortas (venta), además de permitir el apalancamiento para aumentar el potencial de beneficios o pérdidas.

P: ¿Qué es el apalancamiento?

R: El apalancamiento en el trading es una suerte de préstamo de fondos por parte de un bróker a fin de que el trader pueda operar una posición más grande con una inversión inicial más pequeña. Magnifica el potencial de beneficios o pérdidas, ya que estos beneficios o pérdidas se basan en el tamaño total de la posición y no en el capital de la inversión inicial.