Trading de CFDs ou Tradicional: Qual é o Certo Para Você?

Enquanto formas tradicionais de trading ganharam popularidade em todo o mundo, um instrumento de menos conhecido - Contratos por Diferença, ou CFDs - está ganhando força rapidamente. O trading de CFDs e o trading tradicional têm características, vantagens e desvantagens únicas, com algumas diferenças.

A boa notícia é que os traders podem usar ambos para aumentar os retornos de suas carteiras. Neste artigo, vamos falar sobre as vantagens e desvantagens do trading de CFDs e do trading tradicional para ajudá-lo a entender como eles podem ajudá-lo a fazer sua carteira crescer.

Informações breves:

• Contratos por Diferença são um instrumento derivativo, no qual os traders podem fazer apostas nos movimentos de preços de ativos sem possuí-los de fato.
• Eles são diferentes da forma tradicional de trading, na qual os traders possuem e mantêm integralmente os ativos.
• Traders que negociam CFDs também podem fazer negociação alavancada para operar com um volume maior e um capital inicial menor.
• Ambos oferecem acesso a uma variedade de ativos, incluindo moedas estrangeiras, ouro e outras commodities, ações e muito mais.

Índice:

• O Que é Trading de CFDs?
• Vantagens do Trading de CFDs
• Desvantagens do Trading de CFDs
• O Que é o Trading Tradicional?
• Vantagens do Trading Tradicional
• Desvantagens do Trading Tradicional
• Perguntas Frequentes Sobre Trading

O Que é Trading de CFDs?

O trading de Contratos por Diferença (CFD) é um método de negociação de derivativos que permite aos investidores especular sobre os movimentos de preços de ativos subjacentes sem mantê-los. Os CFDs espelham os movimentos de preços do ativo subjacente, e os traders fazem apostas com base nesses preços em movimento, em vez de comprar ou vender os ativos propriamente ditos.

Como Funciona o Trading de CFDs?

A parte compradora e a parte vendedora celebram um "contrato" no qual o comprador concorda em liquidar qualquer "diferença" no preço a partir do valor atual do ativo e seu valor no momento da liquidação. É daí que vem o nome "Contratos por Diferença".

Uma característica fundamental do trading de CFDs é a alavancagem. Ela permite que você negocie um volume maior com um depósito inicial menor.

Dependendo do seu depósito (ou margem), sua corretora "emprestará" capital adicional com base na relação de alavancagem aplicável a você, para que você possa negociar um valor maior. Usamos a palavra "emprestar" com cuidado, pois você não mantém o capital, simplesmente negocia com ele.

Portanto, não é necessário devolver os fundos à sua corretora (já que você não pode mantê-los), mas seus lucros ou perdas serão baseados no valor total de sua negociação.

Outra característica única desse tipo de negociação é a capacidade de assumir posições tanto de compra como de venda.

Isso significa que os traders podem se beneficiar com o aumento ou com a queda dos preços. A opção de comprar ou vender oferece aos traders a flexibilidade de se protegerem assumindo posições contrárias, minimizando assim seu risco líquido.

Vantagens do Trading de CFDs:

• Alavancagem: O trading de CFDs oferece alavancagem significativa, permitindo que os traders controlem uma posição maior com um investimento inicial menor. Com isso, tanto os ganhos quanto as perdas são ampliados, então é preciso ter uma política robusta de gerenciamento de riscos.
• Variedade de ativos: Os CFDs fornecem acesso a uma ampla gama de instrumentos financeiros, como ações, commodities, criptomoedas e índices. Forex, ouro e petróleo são alguns dos ativos de CFD mais negociados devido às suas constantes mudanças de preços.
• Propriedade: Os traders de CFDs não precisam possuir os ativos subjacentes, o que os permite evitar os custos e complexidades associados à propriedade tradicional. As corretoras normalmente completarão a verificação de identidade inicial e, depois disso, os traders podem seguir diretamente para a negociação.
• Venda a descoberto: Operar com CFDs permite que os traders lucrem com mercados em queda através da venda a descoberto, o que pode ser desafiador ou impossível no trading tradicional. Isso significa que você pode tirar proveito dos preços não apenas quando sobem, mas também quando caem.
• Hedge: Os CFDs permitem que você proteja suas posições, ou seja, você pode abrir uma nova posição de trading para compensar perdas potenciais que você ache que possam acontecer em posições existentes.

Desvantagens do Trading de CFDs:

• Risco: Embora a alavancagem possa ampliar os lucros potenciais, ela também expõe os traders a riscos mais elevados. Eles normalmente têm um plano de gerenciamento de riscos para reduzir as perdas.
• Curto prazo: Os CFDs são ideais para traders que querem lucrar em curto prazo, em vez de manter ativos por longos períodos, como alguns anos.
• Propriedade: Traders que querem possuir o ativo subjacente podem optar pelo trading tradicional, pois a negociação de CFDs não oferece a propriedade real do ativo que está sendo negociado.  

O Que é o Trading Tradicional?

O trading de CFDs está intimamente relacionado com o trading tradicional. Usualmente, o trading envolve a compra e venda de diferentes valores mobiliários, como pares de FX, ações, ouro, etc., com plena propriedade. Ao contrário dos CFDs, no entanto, quando os traders compram e vendem na negociação tradicional, eles se tornam proprietários diretos dos ativos e assumem todo o risco associado à propriedade.

Além disso, a alavancagem não está disponível no modo tradicional de trading. Isso significa que você precisará do valor total da operação para executá-la, exigindo que você faça depósitos substanciais com seu próprio dinheiro.

Vantagens do Trading Tradicional:

• Propriedade: Os traders tradicionais têm direitos de propriedade completos sobre os ativos que compram, o que lhes proporciona potenciais dividendos, bônus e outros direitos.
• Variedade de ativos: Assim como os CFDs, a negociação tradicional também oferece exposição a uma grande variedade de classes de ativos em diversos instrumentos.
• Acesso à bolsa: Alguns traders, especialmente os altamente experientes ou institucionais, podem preferir lidar diretamente com a bolsa ao negociar, motivo pelo qual podem preferir a negociação tradicional.
• Sem datas de vencimento: O trading tradicional não envolve contratos com datas de vencimento específicas, como em instrumentos derivativos. Isso permite que você mantenha seus ativos indefinidamente, proporcionando mais flexibilidade em suas decisões.

Desvantagens do Trading Tradicional:

• Capital alto: O trading tradicional muitas vezes requer um investimento inicial mais significativo, limitando a acessibilidade para alguns traders que podem não ser capazes de arcar com o valor total de suas negociações antecipadamente.
• Negociação mais lenta: O trading tradicional envolve a entrega física, liquidação e transferência de propriedade, o que pode resultar em uma execução mais lenta em comparação com a velocidade de execução desfrutada pelos traders de CFDs.

Para escolher entre o trading de CFDs e o tradicional, você precisa considerar sua tolerância ao risco, objetivos financeiros, estratégia de trading e familiaridade com os instrumentos específicos.

No fim das contas, a negociação de CFDs e a negociação tradicional atendem a necessidades semelhantes em alguns aspectos, mas com diferenças cruciais que têm um impacto direto em sua atividade de trading.

O trading de CFDs oferece a conveniência de posições alavancadas, fácil acesso ao mercado e a capacidade de proteger dos riscos potenciais. Por outro lado, o trading tradicional oferece a propriedade direta dos ativos e a flexibilidade para fechar suas posições quando desejar.

Sua carteira pode se beneficiar tanto da negociação tradicional quanto dos produtos de CFD. Dedicar tempo para entender como você pode incorporar ambos em sua carteira pode ajudá-lo a aumentar seu valor.

Perguntas Frequentes Sobre Trading

P: O que é trading?

R: Trading refere-se à compra e venda de ativos financeiros, como ações, moedas ou commodities, com o objetivo de ganhar dinheiro com base nas flutuações de preços. Aqui, o trader adquire a propriedade real do ativo que está negociando.

P: O que são CFDs?

R: CFDs, ou Contratos por Diferença, são derivativos financeiros que permitem aos traders especular sobre os movimentos de preços de vários ativos sem possuir o ativo subjacente. O trader ganha ou perde com base na diferença entre o preço do ativo no início e no final do contrato.

P: Qual é a diferença entre CFDs e o trading tradicional?

R: Ao contrário do trading tradicional, em que os traders compram e possuem o ativo subjacente, o trading de CFDs envolve a especulação sobre os movimentos de preços sem possuir o ativo. Os CFDs oferecem flexibilidade para lucrar com mercados em alta e baixa por meio de posições longas (de compra) e curtas (de venda) e geralmente oferecem alavancagem para aumentar ganhos e perdas potenciais.

P: O que é alavancagem?

R: Alavancagem em trading refere-se a emprestar fundos de uma corretora para negociar uma posição maior com um investimento inicial menor. Isso aumenta os lucros ou as perdas, pois está relacionado com o tamanho total da posição, em vez do capital inicial investido.