Как превратить убытки в победы: что делать с неудачами в трейдинге

Трейдинг привлекает многих: он даёт возможность приумножить капитал, укрепить своё финансовое положение и даже может стать гибким и увлекательным способом зарабатывать на жизнь. Однако многие материалы, посвящённые торговле, рисуют чрезмерно оптимистичную картину возможных результатов трейдера и обходят стороной неизбежность убытков. Между тем трейдеру крайне важно научиться справляться с убытками, поскольку они — неотъемлемая часть торговли. Даже при тщательной и продуманной подготовке прогнозы трейдера не всегда сбываются: сказываются случайные события и непредсказуемость фондового рынка. В этой статье мы изложим подходы и принципы работы с торговыми убытками, которые помогут вам грамотно управлять рисками и не подорвать собственную способность торговать. Умение справляться с убытками способно определить, ждёт вас долгосрочный успех или неудача. Выработав дисциплинированный подход и готовность учиться на ошибках, вы можете стать успешным трейдером и получить всё, что даёт эта профессия. Отметим сразу: торговые стратегии мы здесь разбирать не будем — речь пойдёт именно о том, как справляться с последствиями убытка.

«Хорошие» и «плохие» убытки

Как уже говорилось, важно понимать: убытки — неизбежная часть пути трейдера. Ключ к грамотной работе с ними в том, чтобы это были «хорошие» убытки, а не «плохие». При этом вряд ли кому-то удаётся пройти всю торговую карьеру, ни разу не столкнувшись с плохим убытком. Хорошие убытки укладываются в вашу торговую стратегию, а плохие возникают за её пределами. Важно осознавать, что хороший убыток может оказаться крупнее плохого — разница именно в природе убытка. Стоит помнить и о том, что и те и другие неизбежны, и оба вида способны стать ценным уроком.

Расстраиваться и огорчаться из-за убытков естественно, но важно помнить, что это нормальная часть торгового процесса. Один из способов взглянуть на убыток — увидеть в нём возможность оценить свою стратегию, найти слабые места и доработать подход. Анализируя убытки и определяя, хорошие они или плохие, вы обнаружите слабости либо в самой торговой стратегии, либо в собственной психологической реакции на потерю. А от этой реакции зависит, как именно вам стоит подходить к сделкам, — подробнее об этом ниже. В конечном счёте крайне важно сохранять позитивный и при этом трезвый настрой. Признайте, что убытки — естественная часть торговли, и при дисциплинированном подходе и готовности учиться вы сможете стать ещё более успешным трейдером в долгосрочной перспективе.

Как справляться с убытками

Работа с торговыми убытками — это не только извлечение уроков из ошибок, но и умение переживать их эмоционально. Задача непростая: она требует самонаблюдения и понимания собственных реакций. Например, если вам необходимо как можно быстрее закрыть для себя этот вопрос, стоит проанализировать убыток и сделать выводы сразу же. Если же неудачи легко выбивают вас из колеи, возможно, разумнее взять паузу в торговле: вернувшись, вы уже переживёте потерю и не позволите ей управлять вашими решениями. Работать над своими торговыми навыками важно, но не менее важно сохранять здоровый баланс между работой и личной жизнью и не позволять убыткам поглотить вашу жизнь.

Работая с убытками, некоторых вещей стоит избегать. В их числе — не замечать потери или относиться к ним беспечно, а также винить в них внешние обстоятельства: наставников или обучающие материалы. Критически оценивать любую поступающую информацию правильно, но решение в итоге принимаете вы, и ответственность за свои действия несёте тоже вы (в том числе за выбор конкретного наставника или источника).

С другой стороны, есть и вполне конструктивные шаги. Например, стоит разобраться в своей эмоциональной реакции как на убытки — грусть или злость, — так и на прибыльные сделки, когда появляется избыточная жадность. Понимая собственные эмоциональные отклики, вы сможете лучше их контролировать и принимать более рациональные решения. Важно также найти время и обдумать свою торговую стратегию, выявив в ней слабые места и то, что можно улучшить. Так вы превратите убытки в ценный опыт и в итоге станете более сильным трейдером.

Как учиться на убытке

Учась на торговых убытках, главное — использовать этот опыт с пользой. То есть разобраться в причине убытка, поставить диагноз и принять меры, чтобы подобное не повторилось. Первый шаг — определить, вызван ли убыток изъяном в торговой стратегии или действиями вне её. Если проблема в стратегии, дело может быть в настройках стоп-лосса, в используемых индикаторах или в том, что вы не протестировали стратегию должным образом, — и это лишь несколько примеров. Проблемы со стратегией обычно решаются проще, поскольку требуют аналитического подхода (чтобы упростить себе этот этап, полезно вести торговый дневник).

Если же убыток вызван действиями вне стратегии, потребуется более глубокий взгляд на самого себя. Такие действия нередко провоцируют синдром упущенной выгоды (FOMO), стремление отыграться и стресс. Допустим, вы вкладываетесь в акцию, у которой в каждый отдельный период есть 50% вероятности подорожать на 10% и 50% вероятности подешеветь на 10% (так проще объяснить на цифрах). Предположим также, что вы всегда пытаетесь отыграться и продолжаете вкладывать до тех пор, пока не выйдете в плюс на £10 при первоначальных вложениях в £100. В первом периоде вы с равной вероятностью получаете либо прибыль £10, либо убыток £10. Если в первом периоде вы ушли в минус, то, чтобы во втором заработать те самые £10, придётся докупить акций: тогда при росте на 10% полученная прибыль покроет и желаемые £10, и уже потерянные £10. Значит, докупить нужно акций ещё на £110. И снова есть вероятность потерять — теперь уже большую сумму. Достаточно трёх убытков подряд, чтобы потерять сумму, равную половине первоначальных вложений, а вероятность такого исхода составляет 12,5%. При этом нет никаких гарантий, что у вас и дальше будет возможность докупать акции, чтобы отыграть потери, — а значит, попытками отыграться вы поставили под удар собственную торговую позицию. Пример крайне упрощённый и утрированный, но он наглядно показывает, чем опасно стремление отыграться без трезвой оценки своих шансов на прибыль. Кстати, этот же пример прекрасно иллюстрирует ошибку игрока — представление о том, что исход независимых событий зависит от предыдущих независимых событий. Имеет смысл изучить различные когнитивные искажения, которые проявляются у большинства людей в подобных ситуациях, — так вы научитесь замечать предвзятость в собственном поведении.

Стоит отметить и третью возможную причину убытка, о которой мы пока не говорили: случайный убыток из-за непредсказуемых рыночных факторов. В этом случае особенно важно оценивать произошедшее беспристрастно и быть честным с самим собой. Списывать все потери на случайные, неизбежные и непредсказуемые движения рынка легко, но это лишь навредит вашей торговле: вы просто перестанете учиться на ошибках.

Разобравшись в причине убытка, можно переходить к действиям. Если дело в стратегии, возможно, придётся пересмотреть подход, как следует его протестировать или обратиться за советом к наставнику либо профессиональному трейдеру. Если же проблема в действиях вне стратегии, стоит поработать над эмоциональным интеллектом, управлением стрессом и дисциплиной в торговых привычках.

Торговые убытки: главные выводы

Подводя итог: трейдинг может быть увлекательным и гибким способом зарабатывать на жизнь и укреплять своё финансовое положение. Но важно понимать, что убытки — неизбежная часть этого пути. Хорошие убытки укладываются в вашу торговую стратегию, плохие возникают за её пределами. Каким бы ни был убыток, из него нужно извлечь урок и грамотно его пережить — и аналитически, и эмоционально. Найти время, чтобы обдумать свою торговую стратегию и увидеть в ней слабые места и точки роста, совершенно необходимо, если вы хотите стать сильнее как трейдер. Если убыток вызван изъяном в стратегии, причина может крыться в настройках стоп-лосса, в используемых индикаторах или в том, что стратегия не была должным образом протестирована. Если же дело в действиях вне стратегии, потребуется работа над собой. В любом случае понимание причины убытка и шаги по её устранению помогут превратить потери в ценный опыт и в конечном счёте прийти к долгосрочному успеху в трейдинге.