Como hacer frente a las perdidas en el trading

El trading es atractivo para mucha gente, ya que brinda la oportunidad de aumentar el patrimonio, mejorar la situacion financiera o incluso otorga la posibilidad de ganarse la vida comodamente con ello. No obstante, muchos recursos que sirven como guia en el trading suelen ofrecer una postura demasiado optimista del rendimiento potencial del trader, ignorando las mas que posibles perdidas. Como trader, es fundamental aprender a hacer frente a las perdidas, ya que es un aspecto inevitable del trading. Incluso con una profunda preparacion y una logica indiscutible, los traders no siempre aciertan en sus predicciones debido a factores aleatorios o a la naturaleza impredecible del mercado de valores. En este articulo vamos a senalar estrategias y principios con los que hacer frente a las perdidas, y asegurarnos asi de que puedes gestionar los riesgos eficientemente y evitar que pierdas capacidad para operar. La diferencia entre el exito y el fracaso a largo plazo en el trading puede residir en la capacidad de hacer frente a las perdidas. Si desarrollas un enfoque disciplinado y una disposicion a aprender de los errores, tendras probabilidad de convertirte en un trader exitoso y conseguir las recompensas que eso conlleva. Es importante tener en cuenta que en este caso no se trata de estrategias de trading, sino de dar respuesta a las perdidas y sus consecuencias.

Perdidas "buenas" y perdidas "malas"

Como mencionabamos, es importante comprender que las perdidas son una parte inevitable del mundo del trading. La clave para gestionar las perdidas con eficacia es cerciorarse de que son perdidas "buenas" y no "malas". Dicho esto, es poco probable que a lo largo de tu carrera como trader no te encuentres con perdidas malas. Las "buenas" son perdidas que estan contempladas en la estrategia general de trading, mientras que las "malas" son las que no se previeron en la estrategia. Es fundamental reconocer que las perdidas buenas podrian ser superiores a las malas, pero la diferencia es de donde vienen esas perdidas. Tambien es importante tener en cuenta que seguramente sufriras ambos tipos de perdidas, y que tanto una como otra se pueden considerar como oportunidades para aprender.

Es natural sentirse decepcionado o desmoralizado cuando se sufren perdidas, pero es bueno recordar que se trata de una parte normal del proceso de trading. Una manera de abordar las perdidas es verlas como una oportunidad para evaluar tu estrategia, identificar las debilidades y mejorar el enfoque. Si analizas las perdidas y determinas si son buenas o malas, podras identificar errores en tu estrategia de trading y evaluar tu reaccion psicologica ante ellas. Tu reaccion psicologica ante una perdida determina como deberias enfocar tus operaciones. Luego hablaremos de esto en mas detalle. En definitiva, es importante tener una mentalidad positiva y realista cuando se hace frente a las perdidas. Recordemos que son una parte natural del trading y que, con un enfoque disciplinado y una disposicion a aprender, puedes convertirte en un trader mas exitoso a largo plazo.

Hacer frente a las perdidas

Enfrentar perdidas no solo va de aprender de los errores, sino tambien de atender los factores emocionales. Esto ultimo podria ser un desafio, ya que exige ser consciente y conocer tus propias reacciones. Por ejemplo, si eres el tipo de persona que necesita pasar pagina rapidamente cuando pierde, es importante evaluar y aprender de estas perdidas lo antes posible. Por otro lado, si te decepcionas facilmente cuando cometes errores, podria ser una buena idea tomarte un descanso. Tendras tiempo a tu vuelta de procesar estas perdidas y evitar que te dominen en las futuras decisiones. Aunque es importante trabajar duro para mejorar tus habilidades para el trading, tambien es fundamental saber desconectar del trabajo y no permitir que las perdidas dominen tu vida.

Cuando se hace frente a las perdidas, hay algunas cosas que se deberian evitar; por ejemplo, ignorarlas o no preocuparse de ellas en absoluto, o bien culpar a factores externos como a tu mentor o a la informacion que usas para operar. Si bien es importante evaluar de manera critica la informacion que te llega, al final es tu decision y tu eres el responsable de tus acciones (incluida la eleccion de recursos o mentores).

Por otro lado, hay algunos pasos positivos que puedes tomar cuando te enfrentas a perdidas; por ejemplo, examinar tu reaccion emocional cuando pierdes, es decir, si te sientes triste o furioso, o bien como reaccionas con las operaciones rentables, como el exceso de avaricia. Si comprendes tus respuestas emocionales, podrias controlarlas mejor y tomar decisiones mas racionales. Tambien es importante tomarse el tiempo necesario para reflexionar sobre tu estrategia de trading e identificar cualquier debilidad o aspecto que mejorar. Al hacerlo, las perdidas se pueden convertir en valiosas oportunidades de aprendizaje y podras llegar a ser mejor trader.

Aprender de las perdidas

Cuando se aprende de las perdidas en el trading, lo importante es que sea una experiencia positiva. Esto conlleva examinar la causa de las perdidas, el diagnostico del problema y tomar las acciones necesarias para evitar que vuelva a suceder en el futuro. El primer paso es determinar si las perdidas estan ocasionadas por un error en tu estrategia de trading o tienen que ver con factores ajenos a ella. Si existe un problema en tu estrategia, podria estar relacionado, por ejemplo, con los ajustes de tus stop-loss, los indicadores que usas o el hecho de que no pusiste a prueba suficientemente tu estrategia. Los problemas relacionados con la estrategia a menudo son faciles de abordar, ya que requieren un enfoque mas analitico (es buena idea emplear un diario de trading para que este paso sea mas sencillo).

Si la perdida se debe a factores ajenos a la estrategia, la solucion requiere una mirada mas introspectiva a tu personalidad. Es posible que los factores ajenos a la estrategia sean consecuencia del sindrome conocido como "miedo a perderse algo" (FOMO, por sus siglas en ingles, "Fear of Missing Out"), de tratar de recuperar las perdidas y del estres. Por ejemplo, supongamos que inviertes en una accion que tiene un 50% de probabilidades de subir de valor un 10% y un 50% de probabilidades de reducir su valor un 10% en un determinado periodo de tiempo (asi es mas facil de explicar matematicamente). Tambien digamos que siempre intentas recuperar las perdidas, por lo que seguiras invirtiendo hasta que tengas un beneficio positivo de PS10 con una inversion inicial de PS100. En el primer periodo, es posible que tengas un beneficio de PS10 o una perdida de PS10 con el mismo nivel de probabilidad. Si obtienes una perdida en el primer periodo y quieres obtener un beneficio de PS10 en el siguiente, tendras que comprar mas acciones. Por tanto, si la accion sube un 10%, el beneficio obtenido de este aumento incluiria los PS10 que querias obtener y los PS10 que ya perdiste. Por tanto, tendras que comprar PS110 mas de la accion. De nuevo, tendras una probabilidad de sufrir perdidas, esta vez mas elevadas. Solo harian falta tres perdidas seguidas para perder una cantidad equivalente a la mitad de tu inversion inicial, y esto sucederia con una probabilidad de 12,5%. No hay garantia que puedas seguir comprando mas acciones para no tener perdidas, por lo que habrias comprometido tu posicion de trading intentando recuperar tus perdidas. Este es un ejemplo rebuscado y muy simplificado, pero viene bien para mostrar los riesgos de intentar recuperar tus perdidas sin pensar objetivamente en las probabilidades de obtener beneficios. En este sentido, el ejemplo anterior muestra perfectamente el concepto de falacia del jugador, por la cual la gente cree que los eventos independientes estan influenciados por el resultado de otros eventos independientes anteriores. Merece la pena investigar los diferentes sesgos cognitivos de otras personas en situaciones similares, ya que asi podras reconocerlos cuando estos sesgos se presenten en tu situacion.

Tambien es importante tener en cuenta que es puede darse un tercer caso en una perdida de la que no hemos hablado todavia: las perdidas debido a factores del mercado que no se pueden predecir. En este caso, es fundamental ser imparcial al reflexionar sobre la perdida y ser totalmente honesto con uno mismo siempre. Es facil atribuir todas las perdidas a cambios inevitables, aleatorios e impredecibles en el mercado, pero esto solo reducira tu capacidad de trading, ya que nunca aprenderias de tus errores.

Una vez que diagnostiques la causa de las perdidas, puedes tomar los pasos necesarios para solucionar el problema. Si el problema esta relacionado con tu estrategia, es posible que debas revisar tu enfoque, ponerlo a prueba o buscar el asesoramiento de un mentor o un trader profesional. Si es un problema no relacionado con la estrategia, quizas necesites trabajar en el desarrollo de la inteligencia emocional, gestionar el estres o adoptar un enfoque mas disciplinado con tus habitos de trading.

Conclusiones de las perdidas en el trading

 

En conclusion, el trading puede ser una manera emocionante y flexible de ganarse la vida y mejorar la situacion financiera. No obstante, es importante comprender que las perdidas son una parte inevitable del mundo del trading. Las perdidas buenas son las que estan contempladas en la estrategia general de trading, mientras que las malas son las que no se previeron en la estrategia. Independientemente de si sufres una o la otra, es fundamental aprender de cada una y gestionarlas eficientemente, tanto desde el punto de vista analitico como emocional. Tambien es vital tomarse el tiempo necesario para reflexionar sobre la estrategia de trading e identificar debilidades o areas que mejorar para ser un mejor trader. Si la perdida se debe a un error en tu estrategia, podria tener que ver con tus ajustes stop-loss, los indicadores que usas o quiza con el hecho de que no pusiste a prueba tu estrategia suficientemente. En contraste, si se debe a factores ajenos a la estrategia, requiere una mayor introspeccion. En ambos casos, comprender la causa de las perdidas y tomar las acciones necesarias para solucionar el problema puede ayudarte a convertir estas perdidas en valiosas oportunidades de trading, lo que te llevaria, en ultima instancia, a ser un trader exitoso.