揭開外匯交易機器人的利弊

如果您是外匯交易新手，而且覺得整個交易過程頗為艱辛，您可能會喜歡使用技術解決方案來為您完成整個過程。外匯交易機器人是一種越來越受交易者歡迎的工具。我們將解釋什麼是交易機器人以及如何使用它們。如果您有興趣衡量決定是否使用，我們也為您提供了一些利弊。

什麼是外匯交易機器人？

外匯交易機器人是一種外掛工具，交易者將其安裝到自己的交易系統中，用於分析市場和做出交易決策。這些系統以軟體程式為基礎，當符合特定參數時，軟體程式會啟動交易決策。

專家顧問（簡稱 EA）是最常見的外匯交易機器人類型，出現在無所不在的MetaTrader 4 和 5 平台上。EA 可以編程進行自動交易。交易者可以開發自己的自動交易系統，該系統由 MQL 程式語言創建。

開發您的系統可能需要相當多的時間，以決定要加入的參數、指標和訊號。此外，回溯測試也是整個過程中極為重要的一部分。儘管如此，開發自動交易系統的好處之一是，系統可以隨著市場條件的變化進行調整和微調。

然而，有些交易者可能會選擇更簡單的替代方案，那就是使用現成的交易機器人。其他交易機器人可以在線上購買，然後安裝到您的交易帳戶中為您運行。

市場上有各種類型的交易機器人。有些提供對沖策略，有些則允許使用者根據自己的喜好進行調整。如果您感興趣，請詳細瞭解它們提供的服務，看看哪種適合您的交易風格。

它們的成本是多少？

您可以為外匯交易機器人支付的價格可能相差很大。不過，您也有可能免費獲得交易機器人。MT4/MT5 上的一些 EA 是免費的，而網上交易網站也提供其他免費的機器人。但是，您自己做的 EA 需要編程，而免費機器人的功能也相當有限。

其他機器人則需要付費才能使用。一般而言，您付的錢越多，機器人的功能或可靠性就越好。較基本的機器人會比較便宜；有些機器人的價格可能不到 100 美元。然而，頂級機器人的價格則高達 300 到 400 美元。

您還需要注意的是，有些機器人只需一次性付費，有些機器人則需要按月訂購或支付持續使用的費用。在選擇最適合您的機器人之前，最好先看看小字體。

使用機器人交易的優點和缺點

基於幾個原因，使用交易機器人對外匯交易者特別有吸引力。但是，也有一些需要注意的因素可能會讓交易者在選擇使用機器人時三思。以下是一些優點和缺點。

優點

我們先來看看使用外匯交易機器人的好處。

1) 機器人允許您每天 24 小時進行交易

外匯市場每週 5 天，每天 24 小時開放。使用機器人交易可以讓您即使在睡覺或生活中有其他事情要做時，也能活躍於外匯市場。您不再需要整天盯著螢幕。

2) 機器人的決策速度遠快於人類交易者

外匯交易機器人可以在幾秒鐘內完成人類可能需要幾分鐘才能完成的市場掃描和分析。這些都是重要的節省時間的設備，對日間交易者來說，它們可能是盈利和虧損的分水嶺。

3) 去除交易中的情緒化

交易的一大負面因素是它給您的感覺，尤其是當您覺得您犯了一個錯誤，讓您損失了金錢。這會嚴重破壞您的情緒。外匯機器人可以幫助您消除交易中的情緒。畢竟，它是自動化的，不是由您決定的。這對很多交易者都很有幫助。

缺點

我們已經討論了使用外匯交易機器人的一些正面因素。但是，不利之處又是什麼呢？以下是一些缺點。

1) 市場情況瞬息萬變

外匯交易機器人使用一套固定的演算法。但如果市場條件改變了呢？這些演算法是在特定的市場條件下編寫的，然後通過幾個月甚至幾年的交易進行回溯測試以檢查性能。但是，如果市場條件發生劇變怎麼辦？

2019 年設計的外匯機器人在 2020 年 2 月發生大流行病時，會面臨一組明顯不同的市場條件。由於各國央行積極收緊貨幣政策，外匯市場的波動性在 2022 年和 2023 年大幅增加。這對外匯市場造成了前所未有的影響，外匯交易機器人將不得不應對數十年未見的情況。

2) 交易機器人並非萬無一失

雖然機器人已經過全面的回溯測試，但重要的是要記住，它們並非外匯市場成功的保證。任何交易系統都會在交易出錯時出現虧損。您使用系統的時機可能是決定盈虧的關鍵因素，至少在近期到中期是如此。

3) 詐騙機器人

任何經常查看電子郵件的人都知道，外面有一些不懷好意的騙子，試圖騙取我們的血汗錢。不幸的是，外匯世界也不能幸免於騙子。

外匯交易機器人騙局包括使用虛假或偽造的數字來引誘交易者為其產品付款。說到外匯交易機器人是否值得信任，沒有什麼硬性規定。一個合適的經驗法則是，如果某個東西聽起來好得不像真的，那麼它很可能不是真的。沒有任何交易機器人會提供卓越的結果，因為它們只是不斷變化的市場條件下的僵化工具。要避免詐騙機器人很難，但我們建議使用經過獨立測試的軟體。此外，更難的是，評論也可能具有誤導性，因為它們可能是用錢買來的。在購買外匯交易機器人時，可能會有點像雷區。

機器學習和 AI 演算法對外匯交易的影響

整合了人工智能和機器學習的自動交易系統是外匯交易界的一項重要發展。它們帶來了速度和卓越的分析能力，可以在模式識別和方向突破中發現趨勢和相關性。它們消除了決策過程中固有的人為偏見，並能以遠遠快於人類的速度分析海量數據。這也有助於改善風險管理，交易的速度和執行讓系統可以利用市場中最小的低效率。

然而，人類也永遠需要扮演一定的角色。人類的專業知識在監督交易系統方面的價值不容忽視。機器學習或人工智能還無法將人類對市場的洞察力和背景特徵融入到外匯交易中。例如，當市場上盛行「當好消息是壞消息時」這種看似違反直覺的反應時，機器人該如何回應？

此外，如果演算法所依據的資料有瑕疵或根本不完整，該怎麼辦？不可預見的事件可能會顯著改變市場反應，使其做出不尋常的反應。如果這些因素沒有被納入人工智能機器人，那麼人類的洞察力和專業知識就會在這些時刻發揮重要作用。

但不可否認的是，機器學習和 AI 工具將成為外匯市場和更廣泛的金融業中越來越重要的因素。使用機器人的交易員正逐漸成為外匯行業的主宰。有關其使用情況的統計數字各不相同。根據國際結算銀行（Bank for International Settlements）的資料，在 EA 引入外匯市場的十年內，到 2020 年 10 月，全球約有 10% 到 20% 的即期外匯交易是透過 EA 進行的。其他統計數據顯示其使用率要高得多。然而，無可否認的是，鑒於近年來 EAs 的普及和技術的提升，人工智能和機器人在外匯交易中的使用率只會繼續上升。

外匯交易機器人的心得

如果您正在考慮使用外匯交易機器人，重要的是查看評論，並在權威推薦網站上做一些調查。如此一來，您應該可以對您正在尋找的機器人有更多的了解。

機器人能否創造利潤仍然存在爭議。您不禁要問，這些系統中的某些系統是否賺取了他們所聲稱的利潤，以及開發人員是否會告訴任何人有關這些系統的資訊。此外，很多時候這是一個時機問題。有些會在短時間內獲利，但是當市場逆轉時，它們就很難維持利潤。

儘管如此，市場對演算法交易和交易機器人仍有很大的需求。如果您有興趣，就像以往對這些東西一樣，在決定購買哪一種之前，一定要先做好研究。此外，依賴交易機器人來滿足您所有的交易需求也未必是最好的方法。學習以傳統方式進行外匯交易仍有一席之地。在未來的外匯市場中，無論人工智能如何發展，人類的知識和專業技術始終會發揮重要作用。