O que é trading de CFDs?

Entenda os Contratos por Diferença (CFDs), uma forma popular de negociação de derivativos que permite especular sobre o aumento ou queda de preços de mercados e instrumentos de rápido movimento.

Contratos por Diferença ou CFDs

Aqui vamos dar uma olhada nos Contratos por Diferença (CFD); sua história, o que são e o que o trading de CFDs implica, observando as vantagens para cada trader ou investidor.

Para o trader de varejo ou participante individual do mercado, o mundo do trading e dos investimentos se expandiu no século 21 para oferecer oportunidades inimagináveis no final do século 20 Esses avanços foram auxiliados por melhorias tecnológicas, abertura dos mercados financeiros e melhor educação da população de trading e investimentos, bem como o desenvolvimento de mercados em CFDs.

Vantagens do trading de CFDs

Essas são as principais vantagens de negociar usando CFDs:

CFDs: Um breve histórico

Os CFDs foram criados na década de 1970 em Londres e foram originalmente projetados para investidores institucionais. Eles pretendiam permitir que investimentos e fundos de hedge alavancassem sua exposição no mercado (vamos discutir a alavancagem abaixo) e também para fazer hedge em suas posições (o hedge também será abordado posteriormente).

No final dos anos 90, porém, os CFDs começaram a ser usados por corretores de varejo para permitir que traders e investidores individuais negociassem e investissem em diversos tipos de ativos. Isso permitiu que as pessoas negociassem numerosos mercados e ativos e vendessem esses ativos (“go short”), enquanto antes era realmente viável comprar e possuir ativos (“go long”).

Além disso, os corretores de varejo ofereceram trading com margem a investidores de varejo, permitindo que capital e fundos fossem alavancados.

1. Exposição Short e Long

A maneira mais fácil de compreender a ideia de margem e alavancagem é com um exemplo. Vamos analisar o preço do Ouro e ver como a alavancagem funciona ao negociar ou investir em CFDs. Se você pensou que o preço do ouro iria aumentar, você poderia comprar ouro físico ou comprar o CFD do ouro (dessa forma, você NÃO possuiria nenhum ouro).

2. Alavancagem/ Margem

Se você tivesse $10.000 em uma conta de investimento sem alavancagem e o ouro estivesse sendo negociado a $1.000/onça, poderia comprar 10 onças de ouro, o que usaria os $10.000 em sua conta. Mas se você usasse os mesmos $10.000 para comprar um CFD de Ouro, que é negociado na margem (com alavancagem), não precisaria ter tanto em sua conta para comprar o equivalente a 10 onças.

Por exemplo, se a alavancagem fosse de cinco vezes, você precisaria apenas de 20% do valor na sua conta. Então, você precisaria de apenas $2.000 para comprar 1 onça de ouro. Portanto, com uma conta CFD de $10.000, seria possível comprar 50 onças de ouro em termos de CFDs. Portanto, a alavancagem da conta de CFD é de 5 vezes a conta de investimento normal sem alavancagem.

Esse conceito de alavancagem significa que, se o ouro dobrasse de preço de $1.000/oz para $2.000/oz e você investisse através de uma conta de investimento sem alavancagem, você teria um lucro de 100% de $10.000 nessa conta.

Para a conta de CFD, no entanto, você poderia ter comprado 5 vezes a quantidade de Ouro; portanto, ao passar de $1.000/onça para $2.000/onça, você retornaria um lucro de 500% e $50.000. Essa é uma vantagem de negociar com alavancagem ou com margem.

Mas lembre-se: se o preço do Ouro tivesse caído 20% para $ 800/onça, em uma conta sem alavancagem, o valor da conta cairia de $10.000 para $8.000. Para a mesma negociação com uma conta de CFD com alavancagem de 5 vezes, a conta teria sido esvaziada, com uma perda de 100%, de $10.000. Negociar CFDs em margem com alavancagem significa recompensas potencialmente maiores, mas isso pode resultar em perdas possivelmente maiores.

3. Hedging

Outra vantagem do uso de CFDs para investidores (ao contrário dos traders) é o hedging. Um hedge é quando um investidor deseja diminuir o risco em possíveis movimentos futuros do mercado. Isso pode ser feito neutralizando sua exposição ao mercado com uma posição oposta em um mercado muito semelhante.

Vamos usar um exemplo em que você possui uma carteira de investimentos em uma variedade de ações alemãs, mas estava preocupado com o fato de várias dessas ações ou os mercados de ações globais mais amplos estarem em risco de uma correção de queda no curto prazo. Você pode usar CFDs para compensar essa ameaça. Você pode optar por vender o CFD no índice de ações alemão, o DAX (GER 30, com a Hantec Markets). Se o mercado mais amplo cair em valor, as perdas na carteira de investimentos em ações poderão ser total ou parcialmente contrabalançadas pelos lucros no CFD GER 30 de venda. Se as ações aumentassem em valor, os dois poderiam compensar novamente. Então, um possível lucro sobre as ações teria sido perdido, mas o risco teria sido limitado ou coberto.

Agora que você tem uma compreensão melhor sobre CFDs, talvez seja hora de abrir uma Conta de Demonstração com a gente.