O que é trading de moedas?

Saiba mais sobre trading de divisas, o câmbio simultâneo de diferentes moedas no mercado. Saiba mais sobre o maior e mais líquido mercado financeiro do mundo.

Escrito por Aaron Akwu, Head of Education Hantec Markets

Índice

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Introdução ao trading de moedas ou trading de Forex

Trading de Forex, também conhecida como trading de câmbio estrangeiro, trading de moedas ou mercado de FX, refere-se à compra e venda de moedas no mercado de Forex. Esse mercado é descentralizado e opera 24 horas por dia, cinco dias por semana, sendo o maior mercado financeiro do mundo, com um volume de negociações diárias de mais de $7 trilhões. No trading de Forex, pessoas e empresas compram e vendem diferentes pares de moedas para obter lucro, como o dólar americano e o euro. As negociações em Forex são feitas por meio de uma corretora, que atua como mediadora entre compradores e vendedores. O valor de uma moeda sofre variações frequentes, e os traders de forex aproveitam essas mudanças para comprar por pouco e vender alto ou vender alto e comprar por pouco. O trading de Forex pode ser um negócio lucrativo para aqueles que têm um sólido conhecimento do mercado de câmbio e dos fatores que impulsionam os preços das moedas.

História do mercado de câmbio

O mercado de câmbio ou mercado de Forex é um setor descentralizado onde acontece a compra e venda de moedas de todo o mundo e as principais unidades de negociação são os pares de moedas. A história dos mercados de Forex começa em épocas remotas quando, pela primeira vez, o dinheiro foi usado como meio de troca em produtos e serviços.

Foi no século 19 que os mercados de câmbio modernos começaram a tomar forma, quando os países começaram a adotar o padrão ouro e a troca de moedas estrangeiras se tornou mais comum. No final dos anos 1800 e início dos anos 1900 se efetuava a troca de moeda principalmente por meio de bancos e outras instituições financeiras que agiam como intermediários entre compradores e vendedores.

Ao longo do século 20, o mercado de câmbio teve crescimento e desenvolvimento significativos. Quando a Segunda Guerra Mundial estava chegando ao fim, foi assinado o Acordo de Bretton Woods, que definiu o dólar americano como a moeda global dominante e vinculou outras moedas a ele. Por conta disso o primeiro mercado de Forex moderno mundial foi criado.

Com a revogação do Acordo de Bretton Woods na década de 1970, as moedas do mundo passaram a flutuar livremente permitindo que fossem negociadas. Isso estabeleceu o início do mercado de câmbio moderno como o conhecemos hoje. Desde então, o mercado de Forex tornou-se um dos maiores e mais ativos mercados financeiros do mundo, com mais de $7 trilhões em volume diário de trading.

Com o avanço de novas tecnologias como a internet e as plataformas eletrônicas de trading, ficou mais fácil para pessoas e organizações participarem e negociarem moedas no mercado de câmbio. Hoje o mercado de Forex é acessível a traders e investidores de todo o mundo e continua crescendo e evoluindo à medida que são desenvolvidos novos produtos e tecnologias financeiras.

Como funciona o trading de moedas?

Para começar a negociar moedas, primeiro é preciso criar uma conta de trading de Forex com uma corretora. O trader seleciona um par de moedas para negociar, como EUR/USD, e então determina se deve comprar ou vender a moeda base (EUR) em relação à moeda cotada (USD) usando seu conhecimento em análise de mercado e projeções para o valor da moeda. Se o trader acreditar que o valor da moeda base (EUR) aumentará em comparação com a moeda cotada (USD), ele realizará uma transação de compra para o par de moedas EUR/USD. Se a análise dele for precisa e o valor da moeda base (EUR) realmente aumentar, o trader poderá executar uma transação de venda para o par e obter lucro com suas negociações.

Principais players nos mercados de Forex

Aqui estão alguns dos principais players no mercado de Forex:

Bancos Centrais – Eles desempenham um papel fundamental no mercado de Forex, pois controlam a oferta e a procura da moeda de seu país. O Federal Reserve, o Banco Central Europeu, o Banco do Japão e o Banco da Inglaterra são alguns dos bancos centrais mais influentes no mercado de Forex.
Bancos Comerciais – São responsáveis por facilitar o comércio internacional oferecendo serviços de câmbio a seus clientes. Eles também desempenham um papel importante no mercado de Forex, pois usam estratégias de hedge cambial para minimizar sua exposição ao risco.
Bancos de Investimento – Eles fornecem serviços de trading para grandes organizações e corporações. Também se dedicam ao trading especulativo no mercado de Forex e oferecem produtos derivativos de moeda, como opções e swaps cambiais.
Fundos de Hedge – Eles usam diversas estratégias de investimento para gerar retornos, e muitos deles negociam ativamente no mercado de Forex. Eles usam a alavancagem para aumentar seus lucros e podem ter um impacto significativo nos preços das moedas.
Traders de Varejo – Também conhecidos como traders individuais, representam uma pequena parcela dos participantes do mercado de Forex. Eles negociam por meio de plataformas online oferecidas por corretoras Forex de varejo.
Instituições financeiras não bancárias – Instituições financeiras não bancárias, como seguradoras e fundos de pensão, também participam do mercado de Forex para administrar suas posições.

Principais moedas negociadas no mercado de Forex:

Existem várias moedas importantes no mercado de Forex, cada uma com suas próprias características e influências. Algumas das moedas mais negociadas incluem o dólar dos Estados Unidos (USD), o euro (EUR), o iene japonês (JPY), a libra esterlina (GBP), o franco suíço (CHF) e o dólar australiano (AUD).

Para os traders de Forex é muito importante entender o comportamento e as tendências futuras do mercado dessas principais moedas. Elas geralmente formam a base de uma estratégia de trading de Forex, pois são altamente líquidas e oferecem taxas de câmbio vantajosas. Os traders de Forex podem optar por se especializar em um determinado par de moedas ou aproveitar as oportunidades apresentadas por vários pares.

No mercado de Forex, uma das maiores vantagens é a possibilidade de se beneficiar com as flutuações das divisas, seja comprando ou vendendo moedas. Por exemplo, um trader de Forex acredita que o valor de uma moeda estrangeira irá aumentar no futuro. Ele pode efetuar a compra e, se de fato aumentar, irá vendê-la com lucro.

As principais moedas do mercado de Forex têm um papel fundamental para o trader na importante tarefa de elaborar suas estratégias. Entender o comportamento e as tendências futuras do mercado dessas moedas pode ajudar os traders a tomar decisões fundamentadas e aumentar seus lucros.

Os 6 pares de moedas mais negociados no mundo

Existem vários pares de moedas negociados no mercado de Forex, mas geralmente os mais negociados são conhecidos como principais. Os pares de moedas principais representam mais de 85% do volume diário total do mercado de Forex. A seguir, listaremos os principais pares de moedas no mercado de Forex:

EUR/USD (Euro/Dólar americano) – Este é o par de moeda mais negociado no mercado de Forex, representando 28% do volume diário total do mercado. O par representa o valor do euro expresso em dólares americanos.
USD/JPY (Dólar americano/Iene japonês) – Este par de moedas representa o valor do dólar americano expresso em iene japonês. É o segundo par de moedas mais negociado no mercado, respondendo por 13% do volume diário total do mercado de Forex.
GBP/USD (Libra esterlina/Dólar americano) – Este par de moedas representa o valor da libra esterlina expressa em dólares americanos. É conhecido como “The Cable” e é o terceiro par de moedas mais negociado no mercado de Forex, respondendo por 11% do volume diário total.
USD/CHF (Dólar americano/Franco suíço) – Este par de moedas representa o valor do dólar americano expresso em francos suíços. Com 7% do volume diário total do mercado de Forex, é o quarto par de moedas mais negociado.
AUD/USD (Dólar australiano/Dólar americano) – Este par de moedas representa o valor do dólar australiano expresso em dólares americanos. No mercado de Forex, este é o quinto par de moedas mais negociado e responde por 6% do volume diário total.
USD/CAD (Dólar americano/Dólar canadense) – Este par de moedas representa o valor do dólar americano expresso em dólares canadenses. É responsável por 5% do volume diário total do mercado de Forex, sendo o sexto par de moedas mais negociado.

No mercado de Forex, os pares de moedas principais são aqueles que possuem a maior liquidez e são amplamente negociados em todo o mundo. Como ele opera 24 horas por dia, cinco dias por semana, os investidores podem negociar esses pares a qualquer momento.

O que move o mercado de Forex?

A oferta e a demanda desempenham um papel fundamental na definição das taxas de câmbio de diferentes moedas. Quando há uma procura maior por uma determinada moeda, seu valor aumenta, e se essa procura diminui, seu valor cai. Por outro lado, um aumento na oferta de uma moeda ocasiona a diminuição no seu valor, e quando a oferta diminui, seu valor aumenta.

As taxas de juros também têm um papel importante no mercado cambial. Para controlar a inflação e manter a estabilidade econômica, os bancos centrais de diferentes países fazem ajustes regulares em suas taxas de juros. Essas alterações podem afetar a procura por uma determinada moeda e com isso, impactar sua taxa de câmbio.

Os mercados de Forex também desempenham um papel considerável na variação das taxas de câmbio. Por ser muito amplo, com participantes de todo o mundo, as taxas cambiais podem sofrem influência do fluxo de dinheiro entre os países. Além disso, o mercado é altamente líquido, significando que pode responder rapidamente a mudanças na procura, fazendo com que as taxas sofram variações significativas.

O mercado de ações também pode afetar o mercado de Forex. O mercado de ações está profundamente ligado à saúde geral de uma economia, e as mudanças nos preços das ações podem afetar a procura por uma determinada moeda. Por exemplo, um mercado de ações forte pode levar a um aumento na procura por uma moeda, enquanto um mercado fraco pode fazer com que a procura diminua.

Por último, a moeda estrangeira também pode desempenhar um papel na movimentação do mercado de Forex. A disponibilidade e as mudanças no valor da moeda estrangeira pode comprometer a oferta e a procura por uma moeda específica e afetar as taxas de câmbio.

Desenvolvendo uma estratégia de trading no mercado de Forex

Desenvolver uma estratégia de trading bem-sucedida exige um planejamento cuidadoso e uma compreensão profunda do mercado de Forex. Os passos a seguir podem ajudá-lo a criar uma estratégia eficaz para negociar nesse mercado:

Estabeleça suas metas de investimento: Suas metas influenciarão o tipo de estratégia que você irá desenvolver. Por exemplo, se você deseja gerar lucros estáveis, uma estratégia mais conservadora pode ser apropriada, enquanto se você deseja aumentar os lucros em um curto período de tempo, pode tentar uma estratégia mais agressiva.
Estude o mercado: Antes de começar a negociar, é essencial obter um conhecimento abrangente do mercado de Forex, incluindo participantes do mercado, indicadores econômicos e tendências atuais. Isso ajudará você a tomar decisões fundamentadas e desenvolver uma estratégia mais eficaz.
Identifique seu estilo de trading: Existem diferentes estilos de trading no mercado de Forex, incluindo scalping, swing trading e position trading. Identificar seu estilo preferido o ajudará a desenvolver uma estratégia adaptada aos seus pontos fortes e fracos.
Escolha seus instrumentos de trading: No mercado de Forex é possível negociar uma grande variedade de pares de moedas. É importante escolher os pares com os quais você esteja mais familiarizado e que tenham um histórico em proporcionar retornos confiáveis.
Desenvolva um plano de trading: Seu plano de trading deve traçar seus pontos de entrada e saída, e também suas estratégias de gerenciamento de risco. Você também deve definir o tamanho de sua posição, níveis de stop loss e metas de lucro.
Acompanhe o mercado: Monitorar as notícias econômicas, as tendências do mercado e outros fatores que podem afetar o valor dos pares de moedas é fundamental para ser bem-sucedido no trading de Forex. Para garantir que sua estratégia ainda seja relevante e eficaz, observe o mercado regularmente.
Revise e atualize frequentemente sua estratégia: À medida que o mercado de Forex evolui, é importante rever e atualizar sua estratégia com frequência. Isso ajudará você a se manter à frente da curva e se adaptar às mudanças nas condições do mercado.

Também é importante ter em mente que nenhuma estratégia de trading é 100% infalível e até mesmo os traders mais bem-sucedidos podem sofrer perdas. Ter um plano de gerenciamento de riscos bem pensado é primordial para diminuir suas perdas e aumentar seus lucros.

Desenvolver uma estratégia de trading eficaz no mercado de Forex requer uma combinação de conhecimentos, disciplina e uma abordagem bem planejada. Seguindo esses passos, você pode ampliar suas chances de sucesso e tomar decisões fundamentadas no mercado de Forex.

Terminologias básicas no mercado de Forex

Veremos a seguir alguns dos termos básicos usados no mercado de Forex:

Par de moedas: É a cotação e estrutura de preços das moedas negociadas no mercado de Forex. O valor delas é determinado pela sua comparação com outra moeda. A primeira moeda de um par é chamada de moeda base e a segunda é chamada de moeda de cotação. Por exemplo, no par de moedas EUR/USD, EUR é a moeda base e USD é a moeda de cotação.

Preço Bid: O preço bid é o mais alto que um comprador está disposto a pagar por uma moeda. É o preço pelo qual o market maker (formador de mercado) está disposto a comprar a moeda base.

Preço Ask: O preço ask é o preço mais baixo que um vendedor está disposto a receber por uma moeda. É o preço pelo qual o market maker está disposto a vender a moeda base.

Spread: O spread é a diferença entre o preço bid e ask. É o custo de trading no mercado de Forex e geralmente é medido em pips.

Pip: Um pip é a menor unidade de variação de preços no mercado de Forex. É a última casa decimal na taxa de câmbio de um par de moedas.

Alavancagem: A alavancagem em Forex refere-se ao uso de capital emprestado para potencializar o retorno de um investimento no mercado de câmbio. Envolve o empréstimo de fundos de uma corretora para negociar uma posição maior do que seria possível com o capital próprio do trader.

O conceito de alavancagem em Forex baseia-se na ideia de que os traders podem aumentar potencialmente seus lucros ampliando o tamanho de suas posições usando fundos emprestados. A alavancagem permite que os traders controlem uma quantidade maior de moeda com uma valor relativamente pequeno de seu próprio capital.

Embora a alavancagem em Forex possa potencializar os lucros, ela também potencializa as perdas. Assim sendo, os traders devem tomar cuidado ao usar a alavancagem e se proteger, mantendo uma estratégia sólida de gerenciamento de risco.

Margem: É a quantia de dinheiro que um trader deve ter em sua conta para abrir e manter uma posição no mercado de Forex.

Posição de compra (Long position): Uma posição de compra é uma negociação na qual um trader compra uma moeda com a expectativa de que seu valor aumente.

Posição de venda (Short position): Uma posição de venda é uma negociação na qual um trader vende uma moeda com a expectativa de que seu valor diminua.

Banco Central: Um banco central é uma instituição governamental responsável pela implementação da política monetária e pela emissão de moeda. Os bancos centrais podem influenciar as taxas de câmbio por meio de decisões de política monetária e intervenções cambiais, por isso desempenham um papel importante no mercado de Forex.

Exemplos de trading de moedas

Aqui está um exemplo de trading de moedas, tanto em termos de perda quanto de lucro:

Suponha que um investidor chamado John queira negociar no mercado de câmbio. Ele tem $100.000 e deseja convertê-los em euros (EUR). A atual taxa de câmbio entre o dólar americano (USD) e o euro é de 1 USD = 0,8 EUR. John compra 80.000 EUR usando seus $100.000.

Alguns dias depois, a taxa de câmbio muda para 1 USD = 0,7 EUR. John resolve converter seus euros em dólares novamente. Ele vende seus 80.000 EUR por 114.285 USD. Nesse cenário, John teve um lucro de de $14.285, porque a taxa de câmbio se moveu a seu favor.

Por outro lado, suponha que John compre 70.000 EUR quando a taxa de câmbio for 1 USD = 0,7 EUR e, posteriormente, a taxa de câmbio mude para 1 USD = 0,8 EUR. John resolve converter seus euros em dólares novamente. Ele vende seus 70.000 euros por 87.500 USD. Nesse cenário, John teve uma perda de $12.500 porque a taxa de câmbio se moveu contra ele.

Este exemplo mostra como a flutuação nas taxas de câmbio pode resultar em perda ou lucro no trading de moedas. É importante que os traders estejam cientes das condições do mercado e entendam os fatores que afetam as taxas de câmbio para tomar decisões fundamentadas.

Quais são os benefícios do trading de Forex?

O trading de Forex ganhou enorme popularidade ao longo dos anos devido aos seus inúmeros benefícios, alguns dos quais incluem:

Alta liquidez: O mercado de Forex é o maior mercado financeiro do mundo, com um volume diário de negociação de mais de $6 trilhões. Essa alta liquidez garante que os traders possam comprar ou vender um par de moedas a qualquer momento sem se preocupar com o slippage.

Trading 24/5: O mercado de Forex opera 24 horas por dia, cinco dias por semana. Isso permite que os traders negociem quando quiserem, independentemente de sua localização ou fuso horário.

Acessibilidade: Agora o trading de Forex está acessível a um maior número de pessoas devido aos avanços da internet e da tecnologia. Com uma conexão de internet e uma conta de trading, qualquer pessoa pode começar a negociar Forex no conforto de seu lar.

Alavancagem: A alavancagem pode ser benéfica para os traders de Forex porque permite que eles potencializem seus lucros com um investimento menor. No entanto, é importante observar que a alavancagem também aumenta o risco de perdas, pois toda perda será ampliada proporcionalmente à quantidade de alavancagem usada.

Os traders devem ter cautela ao usar a alavancagem e garantir que tenham um sólido conhecimento dos riscos envolvidos. Também é recomendável usar estratégias de gerenciamento de risco adequadas, como definir ordens de stop-loss.

Custos baixos: O trading de Forex tem um custo relativamente baixo em comparação com outras formas de investimento. A maioria das corretoras de Forex não cobra taxas de comissão e o spread (a diferença entre o preço de compra e venda) geralmente é muito pequeno.

Diversificação: O trading de Forex oferece uma oportunidade de diversificar as carteiras de investimento. Os traders podem diminuir a sua exposição geral ao risco ao negociar diferentes pares de moedas.

Volatilidade: O mercado de Forex é altamente volátil, o que pode levar a variações significativas de preços em um período curto. Isso oferece maiores oportunidades para os traders obterem lucros, mas também traz o risco de perdas substanciais.

O trading de Forex oferece uma grande variedade de vantagens para aqueles que estão dispostos a investir tempo e esforço para aprender sobre o mercado. É bom lembrar que o trading de Forex também apresenta riscos e é importante abordá-lo com cautela e um sólido conhecimento da dinâmica do mercado.

Riscos no trading de Forex

O trading de Forex, como qualquer outro tipo de investimento financeiro, implica vários tipos de riscos que os traders devem estar cientes antes de fazer uma negociação. Alguns dos principais riscos envolvidos no trading de Forex incluem:

Volatilidade do mercado: O mercado de Forex é altamente volátil, o que significa que as taxas de câmbio podem variar de forma rápida e imprevisível. Isso pode resultar em perdas repentinas e significativas para os traders que não estão aptos para essas mudanças.
Alavancagem: O trading de Forex é muitas vezes alavancado, significando que os traders podem controlar grandes quantias de moeda com um valor relativamente pequeno de capital. Essa alavancagem pode aumentar os lucros, mas também potencializa as perdas.
Risco de taxa de juros: A diferença nas taxas de juros entre dois países pode afetar o valor de suas moedas. Se uma moeda tiver uma taxa de juros mais alta que outra, os investidores serão atraídos por ela, fazendo com que seu valor suba em relação à outra moeda.
Instabilidade política e econômica: Eventos políticos e econômicos podem ter uma grande influência nas taxas de câmbio. Por exemplo, uma crise política em um país pode levar a uma forte desvalorização de sua moeda.
Risco de liquidez: O mercado de Forex é altamente líquido, mas isso não significa que todas as moedas sejam igualmente fáceis de negociar. Algumas moedas podem ser pouco negociadas, tornando difícil encontrar um comprador ou vendedor quando você precisar fechar sua posição.
Risco de equivalência de moeda: As moedas geralmente estão correlacionadas, o que significa que podem se mover em conjunto. Isso pode gerar riscos para os traders que não estão cientes dessas relações e que não estão diversificando corretamente suas carteiras.
Risco de fraude: Infelizmente, os traders ou as corretoras de Forex têm se envolvido em atividades fraudulentas como “caça ao stop-loss” ou manipulação de preços. É imprescindível negociar apenas com corretoras conceituadas e regulamentadas.

É importante ter em mente que há muitos outros riscos e que os traders devem levar em consideração sua própria tolerância a eles e às metas de investimento antes de fazerem uma negociação.

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