>ศูนย์การเรียนรู้>ประเภทสินทรัพย์

ประเภทสินทรัพย์คืออะไร?

เข้าใจประเภทสินทรัพย์ที่หลากหลาย ว่าคืออะไรและคุณจะใช้ประโยชน์ได้อย่างไร

Education Category

เขียนโดย Aaron Akwu, หัวหน้าฝ่ายการศึกษา Hantec Markets

ประเภทสินทรัพย์คืออะไร?
ประเภทสินทรัพย์หมายถึงการจัดประเภทหรือการจำแนกประเภทของเครื่องมือทางการเงินหรือการลงทุนตามลักษณะ โปรไฟล์ความเสี่ยง และผลตอบแทนที่เป็นไปได้ มันมีบทบาทสำคัญในการสร้างพอร์ตการลงทุนและกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงสำหรับนักลงทุน โดยการเข้าใจแนวคิดของประเภทสินทรัพย์ บุคคลสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์ของตน

การเข้าใจประเภทสินทรัพย์: มุมมองทางประวัติศาสตร์
เมื่อพูดถึงการนำทางในโลกของการลงทุน การมีความเข้าใจที่มั่นคงเกี่ยวกับประเภทสินทรัพย์เป็นสิ่งสำคัญ ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา แนวคิดของประเภทสินทรัพย์ได้พัฒนาไป ทำให้นักลงทุนสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนและ จัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยการเข้าใจลักษณะและผลการดำเนินงานในอดีตของประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน บุคคลสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลและอาจเพิ่มกลยุทธ์การลงทุนของตน

แนวคิดของประเภทสินทรัพย์มีมาตั้งแต่วันแรกของตลาดการเงิน เมื่อเศรษฐกิจพัฒนาและโอกาสในการลงทุนขยายตัว ผู้เข้าร่วมตลาดได้ตระหนักถึงความจำเป็นในการจัดประเภทการลงทุนตามลักษณะพื้นฐาน สิ่งนี้ช่วยให้สามารถเปรียบเทียบตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายและช่วยให้นักลงทุนประเมินความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เป็นไปได้ที่เกี่ยวข้องกับแต่ละประเภท

ในปัจจุบัน ประเภทสินทรัพย์ครอบคลุมยานพาหนะการลงทุนที่หลากหลายซึ่งมีลักษณะเฉพาะและผลตอบแทนที่เป็นไปได้ที่แตกต่างกัน โดยทั่วไปแล้วจะถูกจัดกลุ่มตามคุณสมบัติที่คล้ายกัน เช่น ความเสี่ยง ศักยภาพในการคืนทุน และความสัมพันธ์กับแนวโน้มตลาดที่กว้างขึ้น การจำแนกประเภทเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนโดยการจัดสรรเงินทุนของตนไปยังประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน ลดความเสี่ยงและอาจเพิ่มผลตอบแทน

หนึ่งในประเภทสินทรัพย์หลักคือ รายได้คงที่ การลงทุนในรายได้คงที่ ซึ่งเรียกอีกอย่างว่าพันธบัตร จะมอบกระแสรายได้ที่มั่นคงให้กับนักลงทุนผ่านการจ่ายดอกเบี้ยเป็นประจำ การลงทุนเหล่านี้มักถูกมองว่ามีความผันผวนต่ำกว่าประเภทสินทรัพย์อื่น ๆ และมักเป็นที่ต้องการของบุคคลที่มองหาผลตอบแทนที่มั่นคงและการรักษาเงินทุน

การจัดสรรสินทรัพย์ ซึ่งหมายถึงการกระจายการลงทุนอย่างมีกลยุทธ์ไปยังประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน มีบทบาทสำคัญในการสร้างพอร์ตการลงทุน โดยการ กระจายไปยังประเภทสินทรัพย์หลายประเภท นักลงทุนสามารถลดผลกระทบจากผลการดำเนินงานของการลงทุนใดการลงทุนหนึ่งต่อพอร์ตการลงทุนโดยรวม วิธีการนี้ช่วยจัดการความเสี่ยงและอาจเพิ่มโอกาสในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว

ในขณะที่รายได้คงที่เป็นเพียงตัวอย่างหนึ่ง แต่ยังมีประเภทสินทรัพย์อื่น ๆ ที่นักลงทุนสามารถเข้าถึงได้ ซึ่งรวมถึงหุ้น (หุ้น) อสังหาริมทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ และการลงทุนทางเลือก การลงทุนทางเลือก เช่น กองทุนเฮดจ์ ฟันด์ หุ้นเอกชน สกุลเงินดิจิทัล และทุนร่วม เสนอโอกาสที่ไม่เหมือนใครนอกเหนือจากประเภทสินทรัพย์แบบดั้งเดิม พวกเขามักแสดงโปรไฟล์ความเสี่ยง-ผลตอบแทนที่แตกต่างกันและสามารถให้ประโยชน์ในการกระจายความเสี่ยงเมื่อรวมกับประเภทสินทรัพย์อื่น ๆ

การเข้าใจผลการดำเนินงานในอดีตและลักษณะของประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนที่สมดุล อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าผลการดำเนินงานของประเภทสินทรัพย์สามารถเปลี่ยนแปลงได้อย่างมากตลอดเวลา โดยได้รับอิทธิพลจากปัจจัยทางเศรษฐกิจ ภูมิรัฐศาสตร์ และตลาดต่าง ๆ

ประเภทของสินทรัพย์
เมื่อพูดถึงการลงทุน มีประเภทสินทรัพย์ที่หลากหลายที่มีให้สำหรับบุคคลที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุน ประเภทสินทรัพย์เหล่านี้แสดงถึงหมวดหมู่ที่แตกต่างกันของสินทรัพย์การลงทุนแต่ละประเภท โดยแต่ละประเภทมีลักษณะเฉพาะและศักยภาพในการคืนทุนที่แตกต่างกัน ในส่วนนี้เราจะสำรวจประเภทสินทรัพย์หลักบางประเภท
1. หุ้น (Stocks): หุ้นเป็นประเภทสินทรัพย์ที่ได้รับความนิยมซึ่งแสดงถึงความเป็นเจ้าของในบริษัท นักลงทุนซื้อหุ้นของบริษัท ซึ่งทำให้พวกเขามีสิทธิ์ในสัดส่วนการเป็นเจ้าของ หุ้นมีศักยภาพในการเพิ่มมูลค่าและจ่ายเงินปันผล ตัวอย่างเช่น ยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีอย่าง Apple Inc. (AAPL) และ Microsoft Corporation (MSFT) เป็นการลงทุนในหุ้นที่โดดเด่น
2. หลักทรัพย์รายได้คงที่: หลักทรัพย์รายได้คงที่ ซึ่งอาจรวมถึงพันธบัตรของรัฐบาลหรือบริษัท เป็นเครื่องมือหนี้ที่จ่ายดอกเบี้ยจำนวนคงที่ในช่วงเวลาที่กำหนด การลงทุนเหล่านี้ให้รายได้ประจำแก่นักลงทุน ตัวอย่างของหลักทรัพย์รายได้คงที่ ได้แก่ พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ และพันธบัตรบริษัทที่ออกโดยบริษัทต่าง ๆ เช่น Johnson & Johnson (JNJ) หรือ General Electric (GE)
3. เงินสดเทียบเท่า: เงินสดเทียบเท่าเป็นการลงทุนระยะสั้นที่มีสภาพคล่องสูงซึ่งสามารถแปลงเป็นเงินสดได้อย่างง่ายดาย พวกเขามีเสถียรภาพและให้ที่หลบภัยที่ปลอดภัยสำหรับนักลงทุน ตัวอย่างของเงินสดเทียบเท่ารวมถึงตั๋วเงินคลัง (T-bills) ใบรับรองเงินฝาก (CDs) และกองทุนตลาดเงิน

ประเภทสินทรัพย์ทางเลือก
เมื่อพูดถึงการลงทุน หลายคนคุ้นเคยกับประเภทสินทรัพย์แบบดั้งเดิม เช่น หุ้น พันธบัตร และเงินสด อย่างไรก็ตาม ยังมีประเภทสินทรัพย์ทางเลือกที่สามารถเสนอโอกาสที่ไม่เหมือนใครสำหรับการกระจายความเสี่ยงและผลตอบแทนที่สูงขึ้น มาดูประเภทสินทรัพย์ทางเลือกหลายประเภท
1. โลหะมีค่า:
ประเภทสินทรัพย์ทางเลือกที่ได้รับความนิยมคือโลหะมีค่า เช่น ทอง เงิน แพลตตินัม และแพลเลเดียม สินค้าโภคภัณฑ์เหล่านี้มีคุณค่าในประวัติศาสตร์เนื่องจากคุณสมบัติในตัวของพวกเขาและสามารถทำหน้าที่เป็นเกราะป้องกันต่อเงินเฟ้อและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ
1. อสังหาริมทรัพย์:
อสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน รวมถึงอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยและเชิงพาณิชย์ แสดงถึงประเภทสินทรัพย์ทางเลือกอีกประเภทหนึ่ง การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สามารถสร้างรายได้จากค่าเช่าและการเพิ่มมูลค่าในอนาคต เสนอการกระจายความเสี่ยง นอกเหนือจากตลาดการเงินแบบดั้งเดิม.
1. หุ้นเอกชน:
หุ้นเอกชนเกี่ยวข้องกับการลงทุนในบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ ประเภทสินทรัพย์นี้เสนอให้มีโอกาสเข้าร่วมในการเติบโตของสตาร์ทอัพที่มีแนวโน้ม บริษัทเอกชนที่เติบโตเต็มที่ หรือแม้แต่การซื้อกิจการและการปรับโครงสร้าง
1. กองทุนเฮดจ์:
กองทุนเฮดจ์เป็นยานพาหนะการลงทุนที่บริหารโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพที่มุ่งหวังที่จะสร้างผลตอบแทนไม่ว่าจะมีสภาพตลาดเป็นอย่างไร กองทุนเหล่านี้มักใช้กลยุทธ์ต่าง ๆ เพื่อลดความเสี่ยงและแสวงหาผลตอบแทนที่แน่นอน
1. ทุนร่วม:
ทุนร่วมเป็นประเภทสินทรัพย์ทางเลือกที่มุ่งเน้นไปที่บริษัทในระยะเริ่มต้นที่มีศักยภาพในการเติบโตสูง นักลงทุนให้ทุนแก่สตาร์ทอัพเพื่อแลกกับการถือหุ้น สนับสนุนแนวคิดที่สร้างสรรค์และอาจได้รับผลตอบแทนที่สำคัญหากบริษัทประสบความสำเร็จ
1. สกุลเงินดิจิทัล:
การเกิดขึ้นของสกุลเงินดิจิทัล เช่น Bitcoin และ Ethereum ได้สร้างประเภทสินทรัพย์ทางเลือกใหม่และน่าตื่นเต้น สกุลเงินดิจิทัลเหล่านี้ทำงานบนเทคโนโลยีบล็อกเชนและเสนอให้กับนักลงทุนมีศักยภาพในการคืนทุนที่สำคัญ แม้ว่าจะมีความผันผวนและความเสี่ยงที่สูงขึ้น
1. สินค้าโภคภัณฑ์:
สินค้าโภคภัณฑ์ครอบคลุมสินค้าจริงที่หลากหลาย รวมถึงผลิตภัณฑ์เกษตร (เช่น ข้าวสาลี ข้าวโพด) แหล่งพลังงาน (เช่น น้ำมัน ก๊าซธรรมชาติ) และโลหะอุตสาหกรรม (เช่น ทองแดง อลูมิเนียม) การลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์สามารถให้การป้องกันต่อเงินเฟ้อและกระจายพอร์ตการลงทุน
1. ของสะสม:
การลงทุนในของสะสม เช่น เหรียญหายาก แสตมป์ ศิลปะ หรือรถยนต์คลาสสิก แสดงถึงประเภทสินทรัพย์ทางเลือกที่ไม่เหมือนใคร ของสะสมสามารถเพิ่มมูลค่าเมื่อเวลาผ่านไปเนื่องจากความหายาก ความสำคัญทางประวัติศาสตร์ และความน่าสนใจทางสุนทรียศาสตร์

โดยการสำรวจประเภทสินทรัพย์ทางเลือกเหล่านี้ นักลงทุนสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของตนให้กว้างขึ้นนอกเหนือจากหมวดหมู่สินทรัพย์แบบดั้งเดิม อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าการลงทุนทางเลือกมักมีความเสี่ยงเฉพาะของตนเองและอาจต้องการความรู้เฉพาะทางและการตรวจสอบอย่างรอบคอบ

ก่อนพิจารณาประเภทสินทรัพย์ทางเลือกใด ๆ สิ่งสำคัญคือต้องปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญ เช่น ที่ปรึกษาทางการเงิน ที่สามารถให้คำแนะนำที่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงของคุณ พวกเขาสามารถช่วยประเมินประโยชน์และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ทางเลือกแต่ละประเภท เพื่อให้แน่ใจว่าการตัดสินใจลงทุนของคุณสอดคล้องกับกลยุทธ์ทางการเงินโดยรวมของคุณ